USDTを買ったり売ったりした後に、カードがblocco carteになってしまった経験はありませんか？ あなただけではありません。最初はたまたま起きた一時的な問題のように見えたものが、ますます一般的になってきました。なぜ起こるのか、そしてどう対処すべきかを理解することは、この分野で活動する人にとってほぼ必須になっています。

数年前までさかのぼります。2019年、そしてそれ以前は、仮想通貨取引のためにカードが凍結された場合、状況は比較的シンプルでした。取引に関する書類を提出し、自分が正当なトレーディングをしていることを証明すれば、たいていの場合、警察が大きなややこしさなしにすべてを解除してくれました。当時の暗号資産エコシステムはまだ小さく分断されており、全体的なリスクは抑えられていて、当局の姿勢もかなり寛容でした。送金が遅いBitcoinやその他の通貨は、資金洗浄のための効率的な手段を探す犯罪者にとって、特に魅力的ではありませんでした。

しかし、その後USDTが登場しました。ドルに連動したstablecoinで、速くて流動性が高く、他の暗号資産にありがちな乱高下なしに資金を動かせるため、まさに最適でした。そしてまさにその理由で、疑わしい出所からお金を移すために、追跡されにくいルートを使いたい人たちの間で、最も好まれる手段になりました。2020年に政府は、いわゆるdue carte――銀行カードと電話カード――の違法取引を取り締まるための「blocco carte」作戦を開始しました。これらはしばしば詐欺や国境をまたぐ賭博と結び付いていました。一方で扉が閉じられるのを見ると、犯罪者たちは暗号資産のトレーディングへと移っていきました。そしてそれ以来、当局の姿勢は根本的に変わりました。

September 2021：中華人民共和国の人民銀行と10の省庁が、暗号資産取引における投機リスクの予防に関する共同告知を発表します。方針は当初の中立的な立場から、はっきりと否定的な姿勢へと移りました。その結果、まったく普通に取引していた人たちの多くが、カードを凍結されてしまい、明確な抜け道が見えなくなっていきました。

でも、解決策を探す前に、正直にいくつか自分へ問いかけることが重要です。USDTを買ったり売ったりしたとき、本当のリスクを理解していましたか？ 相手が提示する価格に異常はありませんでしたか？ 取引相手が何かおかしな行動をしていたり、第三者を介した送金を求めてきたりした場合、警戒心を高めましたか？ 手続きを進める前に、実際にどれだけ確認をしましたか？ カードをblocco carteされた人の多くは、正直なところ、必要なことをすべて行っていません。価格差で利益を得ようとして、止まるべきサインを無視してしまっているのです。裁定取引の機会があまりにも都合よく見える場合、たいていは理由があります。

当局側の考え方はシンプルです。本当の犯罪者を追跡するのは難しいため、資金を動かした個人の銀行口座が、自然な捜査対象になります。あなたのカードが凍結されているのだとしたら、おそらくあなたの口座にあるお金が、詐欺または資金洗浄の被害者によって報告されたためです。あなたにとっては一回限りの孤立した正当な取引だったとしても、警察の視点から見ると、あなたのやり方は怪しく見える可能性があります。そのため、あなたに対して、自分が行ったことの合法性を証明するよう求めてくるのです。

現在のカード凍結は、あなたが正式に犯罪で告発されたことを意味するわけではありません。とはいえ、戦略的に動く必要があります。最初のステップは、あなた個人に刑事リスクがある可能性を排除することです。次に、解除につなげるために、効果的にコミュニケーションを取らなければなりません。

具体的にできることがあります。まず、取引に関するあらゆる書類を集めてください。詳細な取引情報、送金記録、相手とのチャットです。資金の出所が合法であることを示しましょう。口座明細、給与明細、資本の流れが明確で合法であることを裏付けるものなら何でも構いません。取引の理由を、合理的かつ文書で説明します。

当局と連絡を取るときは、「不当にもカードを凍結されたのは理不尽だ」といった感情的な訴えは避けてください。代わりに、具体的な証拠を提示します。カード凍結が、日常生活や仕事にどのような影響を与えているかを詳細に説明してください。状況を解決したいという本気の意志を示します。刑事リスクがないことを証明できれば、当局が必要な説明の提供、銀行側の制限の解除、さらにはクレームを出した相手との補償調整の調整まで手助けしてくれることもよくあります。

最も重要なのは、冷静さと合理性を保つことです。十分な証拠と積極的なコミュニケーションによって、問題を解決できる可能性は大幅に高まります。そしてもちろん、最善の方法は、最初から問題を防ぐことです。出所が不明な口座とは取引しないでください。取引のたびに、デューデリジェンスをきちんと行うことが重要です。安全で合法的な取引手段を選び、簡単に儲かることを約束する近道を探さないようにしましょう。暗号資産のトレーディングにはリスクがありますが、警戒心を持ち、合理的でルールに従って取引すれば、ほとんどの問題は回避できます。