カリフォルニア州金融当局がNexoに50万ドルの罰金を科す。暗号融資のコンプライアンス規制が引き続き強化される

【区块律动】米国カリフォルニア州金融保護・革新局は最近、暗号資産管理プラットフォームNexoに対して50万ドルの罰金を科すと発表しました。違反の理由は明確です：この会社は州の許可を得ずに、少なくとも5456人のカリフォルニア州居住者に暗号資産担保ローンのサービスを提供していました。

調査の詳細によると、Nexo傘下のNexo Capital Inc.（ケイマン諸島に登録）は、2018年7月から2022年11月までの間、無許可のまま消費者や企業に対してローンを提供し続けていました。さらに悪いことに、貸付前に借り手の返済能力、既存の債務状況、信用記録を評価しておらず、これは明らかにカリフォルニアの金融規則に違反しています。

カリフォルニア州金融保護・革新局長のKC Mohseniは、次のように率直に述べています：「貸付機関は法を守らなければならず、消費者を傷つける可能性のある高リスクのローンを提供してはならない。暗号担保ローンも例外ではない。」罰金に加え、Nexoには150日以内にすべてのカリフォルニア州ユーザーの資金を許可を得た米国関連企業に移すよう求められています。

この処分のタイミングには少し面白い点があります。Nexoは最近、米国市場への再参入を表明しましたが、2022年には州および連邦の規制圧力の下で撤退を選択しています。さらに遡ると、2023年にNexoは未登録の暗号貸付商品や収益商品に関して、米国証券取引委員会（SEC）や複数の州の規制当局と合意し、合計4500万ドルの和解に達しています。

このケースから見ると、米国の規制当局は暗号貸付事業のコンプライアンスに対して本当に厳格であり、特に消費者保護と貸付資格の審査の両面で手を緩めていません。Nexoは今回の処分に対してまだ公式なコメントを出していません。