多くの人が暗号資産の世界に入ると、一つのことをします：ある通貨に全力投資する。こういった遊び方のリスクはどのくらい大きいのでしょうか？率直に言うと、カジノで自分の資産を一つの数字に賭けるようなものです。## 1コインのドリームブレイクの価格2020年3月「ブラックサーズデー」、ビットコインが1日で40%暴落しました。もしあなたのすべての暗号資産がBTCであれば、それは直接的に4割が蒸発することになります。これは大げさではありません——暗号資産の世界では毎年このような話が繰り返されています。逆に、もしあなたの投資が10の異なる資産に分散していれば、そのうちの1つが半減しても、全体の収益への影響は1桁に過ぎません。## どうやって分散するのが科学的か**用途による分類：** BTCとETHのどちらが優れているかを愚かに比較しないでください。それらは全く異なるものです。BTCは価値の保存、ETHはDeFiインフラ、Rippleは国際送金に使用され、ステーブルコインはヘッジに使われます。異なる機能を持つ資産を投資ポートフォリオに組み込むことは、株式、債券、金に投資するのと同じです。**チェーン別：** Ethereumエコシステムは最も成熟していますが、Solana、Cardano、EOSはそれぞれ独自の革新があります。クロスチェーンのポジションは単一チェーンの技術リスクをヘッジすることができます。**分野別：** DeFi、GameFi、NFT、Layer2、AI概念...これらの分野はサイクルが異なり、上昇幅も異なります。もしある分野が冷え込んでも、他の分野はまだ上昇中かもしれません。**時価総額別：** 大型通貨（BTC/ETH）は安定性が高いが上昇幅は限られている。小型通貨は潜在能力が高いがリスクも大きい。標準的な配置は大型通貨がメインポジションを占め、中小型通貨を増量にすること。**地理的に分けると：** アメリカ、ヨーロッパ、アジアの暗号資産のエコシステムの進捗は異なります。政策リスクも異なります。ポルトガルは暗号友好国であり、エルサルバドルはBTCの法定通貨ステータスを認めています...多地域への分散投資は、特定の国の規制のブラックスワンを避けることができます。**時間で分ける：** 一度に全てを賭けてはいけません。複数回に分けてポジションを構築し、異なる価格ポイントでコストを平均化します。暴落時に買い、暴騰時に売る、これが定期購入戦略の核心です。## 分散投資の真のメリット- **単一障害点の影響を減少させる**：あるプロジェクトが失敗しても、全体の収益への影響は限られている- **市場の動きを捉えやすくなる**：この分野が盛り上がらなくなり、あの分野が始まると、分散投資をしている人は複数の利益を同時に享受できる- **学習効率が向上**：異なるブロックチェーンや異なるプロジェクトに触れることで、暗号資産の世界への理解が一段深まります。- **心理的なストレスが少ない**：全てを賭けているわけではないので、短期的な変動で眠れなくなることはない- **収益がより安定**：単一の資産の上昇幅は一般的かもしれませんが、ポートフォリオの年率リターンはむしろより目覚ましいです## 実践的なアドバイス通貨を選ぶ前に勉強をしよう——理解していないプロジェクトには投資しないこと。用途、競合、開発進捗、コミュニティの活発さを調査する。もしこの通貨を持つ価値がある理由を説明できないなら、触れてはいけない。定期リバランス——市場はあなたの資産の割合を変えます。もしある通貨が100%上昇し、あなたのポートフォリオの50%を占めると、それは不均衡です。計画に従って、高騰した部分を一部売却し、低騰した部分を補充して、目標重量を維持します。ロスカットの設定——暗号資産の世界は変動が大きく、下落時には規律を持つ必要があります。幻想を抱かず、あなたの忍耐の限界を超えたら損切りをしましょう。これにより、大きな損失を回避できます。## 一言でのまとめ分散投資は最大の利益を追求するためではなく、最小のコストで合理的な利益を追求するためのものです。こうすることでリスクを80％減らし、利益を70％保持することができます——これがプロの投資家とギャンブラーの違いです。**延伸阅读**：ポートフォリオのバランス管理を自動化したいですか？Rebalance Botのようなツールを使えば、手動操作の手間を省くことができます。また、アービトラージ取引戦略を学んで、低リスクで暗号資産の世界の市場の不均衡を利用しましょう。
あなたの暗号資産の世界の投資ポートフォリオには致命的な欠陥が存在する可能性があります——暗号化資産の科学的な配置について話しましょう
多くの人が暗号資産の世界に入ると、一つのことをします：ある通貨に全力投資する。こういった遊び方のリスクはどのくらい大きいのでしょうか？率直に言うと、カジノで自分の資産を一つの数字に賭けるようなものです。
1コインのドリームブレイクの価格
2020年3月「ブラックサーズデー」、ビットコインが1日で40%暴落しました。もしあなたのすべての暗号資産がBTCであれば、それは直接的に4割が蒸発することになります。これは大げさではありません——暗号資産の世界では毎年このような話が繰り返されています。逆に、もしあなたの投資が10の異なる資産に分散していれば、そのうちの1つが半減しても、全体の収益への影響は1桁に過ぎません。
どうやって分散するのが科学的か
用途による分類： BTCとETHのどちらが優れているかを愚かに比較しないでください。それらは全く異なるものです。BTCは価値の保存、ETHはDeFiインフラ、Rippleは国際送金に使用され、ステーブルコインはヘッジに使われます。異なる機能を持つ資産を投資ポートフォリオに組み込むことは、株式、債券、金に投資するのと同じです。
チェーン別： Ethereumエコシステムは最も成熟していますが、Solana、Cardano、EOSはそれぞれ独自の革新があります。クロスチェーンのポジションは単一チェーンの技術リスクをヘッジすることができます。
分野別： DeFi、GameFi、NFT、Layer2、AI概念…これらの分野はサイクルが異なり、上昇幅も異なります。もしある分野が冷え込んでも、他の分野はまだ上昇中かもしれません。
時価総額別： 大型通貨（BTC/ETH）は安定性が高いが上昇幅は限られている。小型通貨は潜在能力が高いがリスクも大きい。標準的な配置は大型通貨がメインポジションを占め、中小型通貨を増量にすること。
地理的に分けると： アメリカ、ヨーロッパ、アジアの暗号資産のエコシステムの進捗は異なります。政策リスクも異なります。ポルトガルは暗号友好国であり、エルサルバドルはBTCの法定通貨ステータスを認めています…多地域への分散投資は、特定の国の規制のブラックスワンを避けることができます。
時間で分ける： 一度に全てを賭けてはいけません。複数回に分けてポジションを構築し、異なる価格ポイントでコストを平均化します。暴落時に買い、暴騰時に売る、これが定期購入戦略の核心です。
分散投資の真のメリット
実践的なアドバイス
通貨を選ぶ前に勉強をしよう——理解していないプロジェクトには投資しないこと。用途、競合、開発進捗、コミュニティの活発さを調査する。もしこの通貨を持つ価値がある理由を説明できないなら、触れてはいけない。
定期リバランス——市場はあなたの資産の割合を変えます。もしある通貨が100%上昇し、あなたのポートフォリオの50%を占めると、それは不均衡です。計画に従って、高騰した部分を一部売却し、低騰した部分を補充して、目標重量を維持します。
ロスカットの設定——暗号資産の世界は変動が大きく、下落時には規律を持つ必要があります。幻想を抱かず、あなたの忍耐の限界を超えたら損切りをしましょう。これにより、大きな損失を回避できます。
一言でのまとめ
分散投資は最大の利益を追求するためではなく、最小のコストで合理的な利益を追求するためのものです。こうすることでリスクを80％減らし、利益を70％保持することができます——これがプロの投資家とギャンブラーの違いです。
延伸阅读：ポートフォリオのバランス管理を自動化したいですか？Rebalance Botのようなツールを使えば、手動操作の手間を省くことができます。また、アービトラージ取引戦略を学んで、低リスクで暗号資産の世界の市場の不均衡を利用しましょう。