ETF: これが何であるか、そしてなぜこれに多くの人々が投資するのかを理解するためのわかりやすいガイド

もしETFについて耳にしたことがあり、「何それ？」と思ったなら、大丈夫。基本的には、通常の株のように取引所で取引されるファンドですが、単一の企業を買う代わりに、さまざまな資産のパッケージを購入しているのです。株式、債券、商品、何でも。ポイントは、市場の営業時間中にいつでも出入りできることです。ミューチュアルファンドは、取引終了時にのみ清算されるのとは異なります。

ETFの種類: すべての好みに合ったものがあります

インデックスETF: S&P 500のようなインデックスを複製します。例: SPYは、文字通り、1回の買い上げでアメリカの500社の中で最も大きな企業に対するエクスポージャーを提供します。

ETFセクター: AIが爆発すると信じているなら、テクノロジーだけのETFがあります。再生可能エネルギーが好きなら、それに特化したETFもあります。

商品ETF: 家に金の延べ棒を置かずに金が欲しいですか？それにはETFがあります (GLD).

レバレッジETF: 強く勝負したい人向け。利益(と損失)を2倍または3倍に増幅します。リスクは高いが、短期トレーディングには魅力的です。

逆ETF: 市場が下落すると利益を得ます。ロングポジションをヘッジするために便利です。

歴史：実験から9.6兆ドルへ

すべては1973年にウェルズ・ファーゴが最初のインデックスファンドを発表したときに始まりました。しかし、今日私たちが知っているようなETFは1993年にSPY (S&P 500トラスト)で誕生しました。それ以来？ 爆発的な成長。2022年には世界中に8,754以上のETFがあり、管理下にある資産は9.6兆ドルに達しました。北米は4.5兆ドルを集中させています。金融機関は金鉱を発見しました。

なぜ人々はETFに夢中になっているのか？

信じられないほど低いコスト: 費用率は0.03%から0.2%の間。投資信託は? 1%を超えます。その違いは重要です: 30年でポートフォリオが25-30%減少する可能性があります。

税効率：法的手段を使用して(物品返却)を行い、報告しなければならないキャピタルゲインを最小限に抑えます。常に資産を売却するのではなく、物理的なものを移転します。税金が少ない = あなたのポケットにより多くのお金。

インターデイ流動性: 市場価格でリアルタイムにいつでも購入および販売できます。投資信託は？市場の閉鎖時にのみ。

瞬時の分散投資: SPYを使えば、500社の企業を手に入れることができます。たったの1クリックで。もし各株を別々に買おうとしたら、手数料に多額の費用がかかり、頭がおかしくなります。

しかし罠があります：誰も言わない欠点

トラッキングエラー: それは、ETFが追跡すると言っている指数を正確に再現しない時のことです。時々少し逸脱します。大したことではありませんが、収益性に影響を与えます。

レバレッジETFは長期的には毒です: 短期トレーディングのために作られています。何年も保持していると、リバランスコストが利益を食いつぶします。

ニッチETFは流動性が低い可能性があります: 非常に特定のまたは小規模なETFを買い上げると、売却が難しい場合があります。ビッド-アスクのスプレッドが狭まり、より高い価格を支払うことになります。

配当に対する税金:一部のETFは、報告が必要な配当を生成します。

自分抜きでETFの選び方

1. 費用比率を確認する: 低いほど常に良い。比較する。

2. 流動性をチェック: 日々の取引量が高い = 出入りが容易。

3. トラッキングエラーが低い: ETFがうまく機能していることを示します。

4. あなたのプロフィールに合わせてください: 長期投資をしますか？広範なインデックスのパッシブETF。AIを信じていますか？テクノロジーのセクターETF。ヘッジが必要ですか？逆ETFを使用してください。

ETFとその他のオプション

個別株との比較: ETF = 瞬時の分散 + リスクの軽減。個別株 = より高いリスクだが、より高いリターンの可能性。

vs CFD: ETF = パッシブ, 株式で保持します。CFD = 投機的, レバレッジ, リスクがあります。CFDは経験豊富なトレーダー向けです。

vs 投資信託: ETF = より流動性が高く、より安価で、より透明性がある。投資信託 = アクティブに運用される可能性があるが、手数料が高い。

終了するために

ETFは、うまく使えば強力なツールです。それは万能薬ではなく、(分散投資は市場リスクを排除するものではありません)が、効率的で安価でアクセスしやすいです。ゲームは：戦略を定義し、合うETFを選び、コストをできるだけ低く抑えることです。鍵は長期的に考えることです。