配当で生きる？知っておくべきことをお伝えします

誰もが抱く疑問: 現金で配当を受け取るべきか、それとも株式で受け取るべきか？ スポイラー：あなたの投資家プロフィールによります。

基本 (学術的な話はなし)

利益を上げている企業は、株主に2つの方法で利益を還元します：

• 現金配当: 直接お金を受け取りますが、税金を支払う必要があり、株価は同じ量だけ下がります。
• 株式配当: 新しい株式が増え、税金が繰り延べられ、売却するか再投資するかはあなた次第です。

プロットツイスト：配当だけで生活できるのか？

短い回答: はい、しかし 多くの初期資金 が必要です。例: 年率5%の利回りで、 600,000ユーロを投資して30,000ユーロの粗利益を得る必要があります。ほとんどの人はその資本を持っていません。

覚えておくべき5つの日付

1. 宣言日 →総会が配当金を発表
2. 権利落ち日 → (最も重要な)を購入し、受け取る最後のチャンス
3. 登録日 → 企業は誰が適格な株主であるかを確認します
4. 支払い日 → お金(または新しい株)が届きます
5. 税金 → 国によって異なり、現金と同様に課税されます

プロのヒント: 配当落ち日から3日前に購入して、取引を清算させてください。

煙に対する本当の利点

✅ 利点：

• 再投資した場合の複利効果
• アクションが下がった場合は資本を保護してください (4%の配当が5%の下落を補います)
• 成熟した企業は年々配当を増やすことがよくあります
• 一般市場よりもボラティリティが低い

❌ 欠点：

• 企業はいつでもポリシーを変更できます
• 高い配当は財務上の問題を示す可能性があります
• ゆっくり成長する企業対再投資する(tech)
• 課税はいつでも変更される可能性があります

なぜいくつかの企業は配当を支払わないのか？

アマゾン、テスラ、メタ、グーグルのようなテクノロジー企業は、研究開発、拡大、または自社株買いに再投資することを好みます。彼らの論理は、株価はどんな配当金よりも成長するということです。それは機能するので、彼らは配当を支払いません。

どう始めるか (ドラマなし)

1. 何を求めているかを定義してください: 年金を補完するのか、それとも長期的に成長させるのか?
2. 投資額、耐えられるリスク、期待されるリターンを計算します
3. 企業の財務状態をウェブサイトで分析する (配当落ち日、バランスシート)
4. あなたの手段を選択してください: 直接株式、ファンド (ETF)、またはCFD
5. あなたの国の税金について調べてください

“配当の貴族” (エリート)

S&P 500の66銘柄が25年以上連続して配当を増やしている。コカ・コーラは100年以上の配当実績を持つ女王。ウォーレン・バフェットはファンだ。

アウトライトで購入するか、ETF (ProShares S&P 500配当Aristocrats)に参加して追跡することができます。

DRIPファクター (ボーナスラウンド)

いくつかの企業は、新しい株式に配当を手数料なしで自動的に再投資することを提供しています。中には、1-10%の割引で株式を販売しているものもあります。もし今すぐ現金が必要でないのであれば、これはかなり便利です。

ボトムライン

配当 = 企業が順調で将来に自信を持っていることのサインです。これは継続的な収入のための堅実な戦略ですが、万能ではありません。配当を支払う企業は成熟した企業であり(低ボラティリティ、緩やかな成長)です。価格の爆発を求めるなら、配当のないテクノロジーを探してください。安定した収益を望むなら、ここがあなたのプレイです。