配当: すべてのトレーダーが必要とするガイド(そして多くの人が無視している)

トレーダーが寝ている間にお金を稼ぐ理由を知っていますか？それは配当金です、兄弟。でも、これは魔法ではなく、数学です。

配当についての厄介な真実

企業は株主に利益を分配することで資金を引き寄せます。簡単です。配当が高いほど、株式は魅力的です。問題は、維持できない配当を約束すると、市場があなたを壊滅させることです。

グロース対バリュー: なぜ一部のコインは配当を支払わないのか

テック企業(アップル、テスラ)は急成長を望んでいるので、資金を蓄えています。ユーティリティ企業や石油会社はすでに確立されているので、明日がないかのように配当を配っています。そこが違いです。

CFDにおける配当：誰も教えてくれないこと

CFDで取引する場合(ほとんどの人がそうする)、良いニュース: 配当も受け取れます。悪いニュース: 議決権はありません。しかし正直なところ、誰がそれを必要としますか？

重要なデータ: 権利落ち日

これは赤いラインです。配当落ち日以降に株を購入した場合、その配当はあなたのものではありません。ポイント。実例：

サンタンデール銀行は4月8日に0.80€の配当を発表し、除外日を4月6日とします。

• ラミロは4月6日に300株を売却 → 配当を受け取る
• パスカルは4月6日に購入 → 何も受け取らない

違い: 一つの日付。

受け取る金額を計算する方法

フォーミュラ1: 株式配当 (DPA)

EPS = (Beneficio合計 ×% Payout) / 発行済株式総数

フォーミュラ2：配当利回り

パフォーマンス = DPA / 株価 × 100

具体例:

• 銀行は1000万ユーロを獲得
• 分割 80% = 8M
• 発行済み株式数340M
• DPA = 8M ÷ 340M = €0.0235
• アクションは1.50€かかります
• 収益性 = (0.0235 ÷ 1.50) × 100 = 年率1.56%

エクスクルーシブクラブ:配当貴族

アメリカの企業は65社あり、25年以上毎年配当を増やしています。コカ・コーラ、P&G…彼らは配当のHODLersのようです。企業がここに入ると、投資家は安心して眠ります。

そこにある配当の5種類

1. オルディナリオ: 年度末前の予測に基づいて
2. 補足: 既に知られている実際の利益に適合する
3. 素晴らしい: 特別なイベントから来る (資産の販売、など)
4. スクリプト配当: あなたは現金、株式、またはその混合の中から選ぶことができます
5. 固定: ユーロ/ドルの固定額

配当金とクーポン: 同じではありません

配当金 = (renta variable)株

• 株主が徴収する
• 無期限の期間
• 毎年変動する金額
• 有効期限なし

クーポン = ボンド (固定収益)

• ボニスタが徴収する
• デフォルトの期間
• 事前に知られている金額
• 期限があります

一つはリスクを伴うパッシブ収入です。もう一つは担保付き債務です。

絶対に効果がある戦略

✅ 安定して成長する配当の履歴を持つ企業 ✅ 防御セクター: ユーティリティ、基本消費、エネルギー ✅ カテゴリ内のPERが低い(異なるセクターを比較しない) ✅ 複利効果→配当金を再投資 ✅ 借入の少ない企業 (金利が上がると、支払い能力を失う) ✅ 四半期の結果をモニターしてください、たとえバイ・アンド・ホールドでも

配当落ち日の現実

ここで面白いことが起こります：配当が支払われる日、株価は支払いの正確な割合だけ下がります。これは偶然ではなく、市場の自動アービトラージです。

まとめ

配当は、一夜にして60%の"大儲け"をするためのものではありません。富を遅く、着実に、そしてあなたのお金が動かない状態にしないためのものです。しかし、戦略、規律、そしてこれらの魔法の日付を ex-dividend として理解する必要があります。

配当を無視すると、受動的な収入源を失います。それらを理解すれば、眠っている間に資産を築くことができます。