アメリカ合衆国の金融ライセンスの種類

アメリカの金融分野では、業界活動を規制するさまざまなライセンスがあります。中でも重要なものには、MSBライセンス、MTL、NFA、SECへの投資アドバイザー登録、その他の特定の登録が含まれます。以下にそれらの特徴と規制要件を詳述します。

マネーサービスライセンス (MSB)

MSBライセンスは、米国財務省に所属する機関である金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)によって付与されます。この認可は、暗号資産の取引所およびその他の金融サービス関連ビジネスにとって重要です。

その適用範囲は、外国為替に従事する企業、国際送金、仮想通貨取引、初回コインオファー(ICO)の発行、前払いサービス、旅行者用小切手の発行など、その他の関連活動を含みます。

マネー送信ライセンス (MTL)

MTLは、資金送信サービスやその他の関連金融サービスを提供する法人に対して、アメリカのさまざまな州での法的要件です。その目的は、金融システムの安定を守り、ユーザーの利益を保護することです。

このライセンスは、請求書の支払いや送金などの活動を規制します。

全米先物協会ライセンス (NFA)

NFAは、米国の先物および外国為替市場の自己規制機関です。その使命は、先物、外国為替、その他のデリバティブ市場での取引を監視し、取引の透明性と公正性を保証することです。

NFAライセンスは、協会が先物および外国為替のオペレーター、商品取引アドバイザー(CTA)、商品ファンドマネージャー(CPO)に対して、その規制基準を満たす場合に与えられる認証です。この認定は、米国の先物および外国為替市場に参加するために不可欠です。

SECに対する投資アドバイザーの登録

米国の金融アドバイスに関する法律に従い、投資アドバイザーとは、報酬の対価として、証券の価値やその売買についての推奨を提供する者を指します。

証券取引委員会(SEC)は、特定の閾値を超える資産を管理するアドバイザーに対して独占的な権限を持っています。より小規模な企業は州レベルで登録されており、SECは市場におけるより大きな規模と影響力を持つ事業体に規制努力を集中させることができます。

SEC登録

SECへの登録は、この規制機関に文書を提出する手続きです。この手続きは、証券と見なされるトークンのオファー(STO)の場合に特に重要であり、したがってSECの監視の対象となります。

Regulation Dに準拠するために、必要な書類にはプロジェクトの詳細なビジネスプラン、資産に関する監査報告書、及び米国法に従う法人に関連するその他の文書が含まれます。