アンカラはデジタルファイナンスに対する前例のない取り締まりを準備しています：ブルームバーグでも報じられた提案は、マネーロンダリング防止ユニットであるMASAKの権限を拡大し、取引所での銀行口座と暗号ウォレットの即時凍結を提供するものです。このテキストはまだ公表されておらず、今後数週間以内に議会に届くと予想されており、マネーロンダリングや不正資金調達に対抗することを目的とした措置が含まれています。資料に近い情報筋によれば、このパッケージはトルコをFATFの国際基準に合わせ、予防措置を加速し、身元および取引に対する管理を強化することを目的としています。現在のところ、草案の内容についてMASAKからの公式な声明はありません。この文脈において、運用範囲は議会プロセスが近づくにつれて、より明確に定義される可能性があります。私たちの編集チームが収集したデータによると、2025年7月から9月の間に地域で活動する銀行や取引所のコンプライアンス担当者へのインタビューに基づいて、多くのプラットフォームがすでにKYCポリシーと監視システムの更新を開始しています。1996年から活動しているMASAKは、トルコ財務省の下で運営されています。業界アナリストは、小規模なVASPsの完全な調整には一般的に3〜6ヶ月かかると見積もっており、大規模なオペレーターは通常4〜8週間で変更を実施する傾向があります。提案の内容：MASAKへのさらなる権限と「フラッシュ」ブロックAML分野での報告や調査が発生した場合に適用される、銀行口座および暗号通貨取引所のアカウントの予防的な凍結。中介者に送信されたブロック注文は、加速されたタイミングと測定の定義された期間を持ち、検証に基づいて更新可能です。司法当局に対する保有者の控訴の可能性、正当化と行為の完全なトレーサビリティの義務を伴う。FATF基準への整合性 (例えば、トラベルルール、国境を越えた協力、およびデータ保持)。オペレーターの強化された義務、より厳格なKYC管理、継続的な取引監視、およびタイムリーな報告。アカウントの凍結がどのように機能するかドラフトに概説されたメカニズムは、リアルタイムで疑わしいフローをブロックすることを目的として、迅速かつ検証可能なプロセスを提供し、ユーザーに対する最低限の保証を維持します。それを踏まえて、プロセスは以下のように構成されます:トリガー：疑わしい取引の報告または適切な当局による調査の要求。ブロック注文：MASAKは銀行と取引所に通知し、影響を受けたアカウントの即時凍結を適用する必要があります。時間ウィンドウ：ブロックは定義された期間にわたって課され、その後に介入の proporcionality の検証が行われます。保護: ユーザーは、控訴を申し立て、司法審査にアクセスする機会を持ち、措置の取り消しまたは正当な延長が可能です。銀行や仮想通貨取引所への影響この改革は、リスク管理と日常のコンプライアンス活動に影響を与えるでしょう。実際、オペレーターやプラットフォームにとって期待される主な影響の一つは:AML/KYC手続き：より厳格なオンボーディング、資金の出所に関する徹底的なチェック、制裁リストの継続的な更新。ほぼリアルタイムの監視：異常なパターンを特定するためのアラートシステム、自動ブロック、および頻繁な監査。運用の継続性：アカウントのクラスターに影響を及ぼす可能性のある大規模なフリーズのリスクがあり、小規模な取引所にとっては影響がより大きくなる。評判: クライアントや当局に対する透明性を高め、詳細な報告を行うことに重点を置いています。ユーザーにとっての変更点一時的なブロック：AMLレポートに続く支払い、引き出し、および転送の可能な一時停止。文書: 身元、資金の出所、および取引の目的に関するさらなる情報のリクエスト。アピール：ブロックに異議を唱え、措置のレビューを要求するための専用チャネル。越境送金：FATFトラベルルールに従った厳格な管理。コンテキストと国際基準 (FATF)このパッケージは、FATFによって設定されたグローバル基準に沿うためのトルコの道の一部であり、適時の監視、当局間のデータ交換、そして暗号取引におけるより大きな透明性を要求します。ガイドラインは、仲介者が仮想資産の移転の送信者と受信者を特定することを要求しており、効果的な越境協力を確保することに留意すべきです。国際比較イギリス：AML調査の一環として、凍結命令と迅速な押収がすでに発効しており、その後、司法審査が行われます。EU: マネーロンダリング対策パッケージが進化しており、旅行ルールがVASPs (仮想資産サービスプロバイダー)に拡張され、運用フレームワークを再定義するMiCA規制のような新しい提案が出されています。一般的な傾向：手続き的保証と介入のトレース可能性の向上に伴う、より迅速な予防ブロックの導入。論争のポイントと監視すべきリスク比例性：無実のユーザーにペナルティを課す可能性のある一般的なブロックを避けることが重要です。保護措置：レビューのために特定のタイムラインを定義し、当局による詳細な正当化の義務を明確にする必要があります。データ保護：特に大量の機密データを扱う際には、プライバシーとサイバーセキュリティの管理に注意が必要です。詳細については、AI時代におけるプライバシー・バイ・デザインに関する最近のガイドをご覧ください。コーディネーション:MASAK、司法当局、仲介者の間での役割と責任を明確にし、運用上の摩擦を回避する。次のステップ注目を集めている法案は、今後数週間以内に議会に提出される予定です。草案では、凍結の期間、上訴プロセス、銀行や暗号取引所の義務の範囲を正確に定義する必要があります。その間、運営者は新しい措置の施行を見越して内部ポリシーや監視ツールを更新しています。要約するとトルコは、銀行口座や暗号口座に対して予防的なブロックを導入し、MASAKの権限を強化する準備をしています。介入の迅速化、国際協力の強化、アカウント保有者への特定の保護が焦点となっています。影響は全体のコンプライアンス分野に及び、銀行や取引所が迅速に適応する必要があるKYC手続きや取引モニタリングが含まれます。
トルコ、暗号規制：MASAKはアカウントと取引所を凍結できるようになる
アンカラはデジタルファイナンスに対する前例のない取り締まりを準備しています：ブルームバーグでも報じられた提案は、マネーロンダリング防止ユニットであるMASAKの権限を拡大し、取引所での銀行口座と暗号ウォレットの即時凍結を提供するものです。このテキストはまだ公表されておらず、今後数週間以内に議会に届くと予想されており、マネーロンダリングや不正資金調達に対抗することを目的とした措置が含まれています。
資料に近い情報筋によれば、このパッケージはトルコをFATFの国際基準に合わせ、予防措置を加速し、身元および取引に対する管理を強化することを目的としています。現在のところ、草案の内容についてMASAKからの公式な声明はありません。この文脈において、運用範囲は議会プロセスが近づくにつれて、より明確に定義される可能性があります。
私たちの編集チームが収集したデータによると、2025年7月から9月の間に地域で活動する銀行や取引所のコンプライアンス担当者へのインタビューに基づいて、多くのプラットフォームがすでにKYCポリシーと監視システムの更新を開始しています。1996年から活動しているMASAKは、トルコ財務省の下で運営されています。業界アナリストは、小規模なVASPsの完全な調整には一般的に3〜6ヶ月かかると見積もっており、大規模なオペレーターは通常4〜8週間で変更を実施する傾向があります。
提案の内容：MASAKへのさらなる権限と「フラッシュ」ブロック
AML分野での報告や調査が発生した場合に適用される、銀行口座および暗号通貨取引所のアカウントの予防的な凍結。
中介者に送信されたブロック注文は、加速されたタイミングと測定の定義された期間を持ち、検証に基づいて更新可能です。
司法当局に対する保有者の控訴の可能性、正当化と行為の完全なトレーサビリティの義務を伴う。
FATF基準への整合性 (例えば、トラベルルール、国境を越えた協力、およびデータ保持)。
オペレーターの強化された義務、より厳格なKYC管理、継続的な取引監視、およびタイムリーな報告。
アカウントの凍結がどのように機能するか
ドラフトに概説されたメカニズムは、リアルタイムで疑わしいフローをブロックすることを目的として、迅速かつ検証可能なプロセスを提供し、ユーザーに対する最低限の保証を維持します。それを踏まえて、プロセスは以下のように構成されます:
トリガー：疑わしい取引の報告または適切な当局による調査の要求。
ブロック注文：MASAKは銀行と取引所に通知し、影響を受けたアカウントの即時凍結を適用する必要があります。
時間ウィンドウ：ブロックは定義された期間にわたって課され、その後に介入の proporcionality の検証が行われます。
保護: ユーザーは、控訴を申し立て、司法審査にアクセスする機会を持ち、措置の取り消しまたは正当な延長が可能です。
銀行や仮想通貨取引所への影響
この改革は、リスク管理と日常のコンプライアンス活動に影響を与えるでしょう。実際、オペレーターやプラットフォームにとって期待される主な影響の一つは:
AML/KYC手続き：より厳格なオンボーディング、資金の出所に関する徹底的なチェック、制裁リストの継続的な更新。
ほぼリアルタイムの監視：異常なパターンを特定するためのアラートシステム、自動ブロック、および頻繁な監査。
運用の継続性：アカウントのクラスターに影響を及ぼす可能性のある大規模なフリーズのリスクがあり、小規模な取引所にとっては影響がより大きくなる。
評判: クライアントや当局に対する透明性を高め、詳細な報告を行うことに重点を置いています。
ユーザーにとっての変更点
一時的なブロック：AMLレポートに続く支払い、引き出し、および転送の可能な一時停止。
文書: 身元、資金の出所、および取引の目的に関するさらなる情報のリクエスト。
アピール：ブロックに異議を唱え、措置のレビューを要求するための専用チャネル。
越境送金：FATFトラベルルールに従った厳格な管理。
コンテキストと国際基準 (FATF)
このパッケージは、FATFによって設定されたグローバル基準に沿うためのトルコの道の一部であり、適時の監視、当局間のデータ交換、そして暗号取引におけるより大きな透明性を要求します。ガイドラインは、仲介者が仮想資産の移転の送信者と受信者を特定することを要求しており、効果的な越境協力を確保することに留意すべきです。
国際比較
イギリス：AML調査の一環として、凍結命令と迅速な押収がすでに発効しており、その後、司法審査が行われます。
EU: マネーロンダリング対策パッケージが進化しており、旅行ルールがVASPs (仮想資産サービスプロバイダー)に拡張され、運用フレームワークを再定義するMiCA規制のような新しい提案が出されています。
一般的な傾向：手続き的保証と介入のトレース可能性の向上に伴う、より迅速な予防ブロックの導入。
論争のポイントと監視すべきリスク
比例性：無実のユーザーにペナルティを課す可能性のある一般的なブロックを避けることが重要です。
保護措置：レビューのために特定のタイムラインを定義し、当局による詳細な正当化の義務を明確にする必要があります。
データ保護：特に大量の機密データを扱う際には、プライバシーとサイバーセキュリティの管理に注意が必要です。詳細については、AI時代におけるプライバシー・バイ・デザインに関する最近のガイドをご覧ください。
コーディネーション:MASAK、司法当局、仲介者の間での役割と責任を明確にし、運用上の摩擦を回避する。
次のステップ
注目を集めている法案は、今後数週間以内に議会に提出される予定です。草案では、凍結の期間、上訴プロセス、銀行や暗号取引所の義務の範囲を正確に定義する必要があります。その間、運営者は新しい措置の施行を見越して内部ポリシーや監視ツールを更新しています。
要約すると
トルコは、銀行口座や暗号口座に対して予防的なブロックを導入し、MASAKの権限を強化する準備をしています。
介入の迅速化、国際協力の強化、アカウント保有者への特定の保護が焦点となっています。
影響は全体のコンプライアンス分野に及び、銀行や取引所が迅速に適応する必要があるKYC手続きや取引モニタリングが含まれます。