La DRI de la India afirma que los contrabandistas están abandonando las redes hawala por las stablecoins

En resumen

• Las criptomonedas y las stablecoins están sustituyendo cada vez más a las redes hawala en operaciones de contrabando de drogas y oro, según un nuevo informe de la Dirección de Inteligencia Fiscal de la India.
• La DRI destapó una red de contrabando de oro que blanqueó más de 12,7 millones de dólares a través de hawala y USDT hacia China.
• Los expertos afirman que se necesitan regulaciones integrales sobre criptoactivos para cerrar las brechas que explotan las redes criminales para el blanqueo de capitales.

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La principal agencia india contra el contrabando ha dado la voz de alarma sobre el creciente uso de criptomonedas y stablecoins en el tráfico de drogas y oro, permitiendo transferencias internacionales de fondos rápidas e indetectables que eluden la supervisión financiera formal.

La advertencia procede del informe “Smuggling in India Report 2024-25” de la Dirección de Inteligencia Fiscal, publicado el jueves, que señala que los activos digitales permiten “liquidaciones más rápidas y anónimas, mínima supervisión y un débil cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales”.

“La criptomoneda se ha convertido en una herramienta potente para los sindicatos de contrabando debido a su naturaleza descentralizada, seudónima y sin fronteras”, afirma el informe, destacando cómo los activos digitales se utilizan actualmente de forma generalizada para canalizar pagos ilícitos y mover fondos procedentes del delito, “especialmente en casos de tráfico de estupefacientes y contrabando de oro”.

Red de cripto-hawala expuesta

Entre los casos destacados por el informe figura una red transnacional de contrabando de oro de 108 kg a través de la frontera indochina el pasado julio, con más de 12,7 millones de dólares (₹108 crore) en ganancias enviadas a China mediante hawala y la stablecoin USDT de Tether después de vender el oro en Delhi.

“El cerebro chino utilizó múltiples monederos de criptomonedas, estratificando fondos para anonimato, y se comunicaba a través de aplicaciones encriptadas como WeChat utilizando VPNs”, señaló la DRI. “El análisis forense de los chats, hashes de transacciones e identificadores de monederos corroboró la ruta del contrabando, suponiendo un avance significativo en la detección de cripto-hawala por parte de la DRI”.

“La mayoría de jurisdicciones a nivel mundial todavía no cuentan con regulaciones integrales para las criptomonedas, lo que genera cierto arbitraje regulatorio y brechas que se explotan para actividades criminales e ilícitas”, declaró Musheer Ahmed, fundador y director general de Finstep Asia, a Decrypt.

“Con un régimen activo, los reguladores y organismos gubernamentales podrán permitir solo operadores conformes, implementar reglas KYC, así como monitorización de transacciones, lo que puede ayudar a reducir el uso indebido de activos virtuales para actividades ilícitas”, dijo Ahmed.

Señaló que sería prudente que la India y jurisdicciones similares consideraran un “régimen regulatorio integral, que no solo prevendría actividades ilícitas, sino que también ofrecería una mayor protección al consumidor”.

“Las prohibiciones generales no necesariamente evitarán tales actividades”, añadió, advirtiendo que pueden empujar el crimen aún más a la clandestinidad y socavar el uso legítimo de activos tokenizados que permiten un comercio transfronterizo más eficiente.

Ahmed también indicó la necesidad de que los reguladores y las fuerzas del orden estén “formados en actividades y herramientas de transacción con activos virtuales” para que puedan actuar con rapidez y eficacia ante actividades sospechosas o ilícitas con criptomonedas.

Persisten las brechas regulatorias

El informe de la DRI llega en un momento en que la India lidia con delitos facilitados por criptomonedas en varios frentes.

En junio, la Oficina Central de Investigación detuvo al residente de Delhi Rahul Arora y confiscó más de 327.000 dólares en criptomonedas tras desmantelar una red internacional de ciberdelincuencia que tenía como objetivo a víctimas en Estados Unidos y Canadá.

En julio, la NCB de la India arrestó a un ingeniero de Kerala de 35 años que presuntamente dirigía la red de drogas en la darknet “Ketamelon”, incautando LSD, ketamina y más de 82.000 dólares en criptomonedas, con los investigadores afirmando que adquiría drogas a nivel mundial y blanqueaba las ganancias a través de la moneda de privacidad Monero.

El informe reconoce que, si bien la trazabilidad de las transacciones en blockchain ofrece oportunidades para mejorar la recopilación de inteligencia, “la naturaleza evolutiva de los activos digitales exige marcos regulatorios más sólidos, un mayor cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales y herramientas forenses avanzadas, apoyados por la cooperación internacional para frenar el uso indebido de criptomonedas”.