2025年金融团队的最佳9款AI工具(及其使用方法)

简要

人工智能正在通过处理发票、自动化审计和加快报告周期来革新金融。

人工智能在金融领域已经超越了实验阶段。到2025年，它被用来处理发票、自动审计、标记异常并加快报告周期。过去需要几天的工作现在可以在几分钟内完成。错误更少，人工工作也减少了。

如果你现在不注意这一点，你将很难保持竞争力。随着越来越多的公司采用人工智能，不使用它的成本会增加。错失的洞察。决策速度变慢。更高的开销。

一些工具是为首席财务官和控制员设计的。其他工具则是为对冲基金和独立交易者构建的。但它们都在解决实际问题：

• 从杂乱数据中获取更快的答案；
• 实时监控风险；
• 用可以学习和改进的软件替代手动工作流程。

在本文中，我们将探讨2025年最有用的金融和交易AI工具。

一个优秀的金融人工智能工具的特征是什么？

一个好的金融人工智能工具不仅仅是自动化一个任务，还能解决一个真正的运营问题。最好的工具直接连接到你现有的系统，从真实数据源中提取信息，例如你的企业资源计划（ERP）、工资单或银行数据流。没有手动导出。没有额外的电子表格。

他们也讲金融语言。仅仅理解普通英语提示是不够的。这些工具需要理解诸如递延收入、燃烧率、分录和对账等概念。如果它们做不到，它们更可能增加混乱而不是清晰。

优秀的工具通过处理重复的工作来节省时间，而不是为你做决定。它们标记异常，汇总报告，并准备你的结算，但最终的判断留给人类。而且重要的是，它们展示了自己的工作。你应该能够逐步审计AI所做的事情。

最后，设置应该简单。没有人想等三个月才能实施，也不想请顾问。最好的工具易于测试，安全可试，如果不合适则易于关闭。这些特性将噱头与真正的助手区分开来。

金融领域的9大AI工具

现在让我们来看看将于2025年塑造金融的九款杰出AI工具。这些工具没有排名，每款工具都解决了不同的问题，从财务规划与分析（FP&A）到合规性，再到全球支付。无论你是创始人、运营者还是财务负责人，这些工具中的一款都可能会让你的工作变得更加轻松。

跑道

Runway 是一个为初创企业提供的一体化 FP&A 平台。它帮助你管理资金周转，建立预测，并建模不同的场景，而无需具备金融学位。你可以连接你的银行账户和人力资源系统，Runway 会构建一个可以随时更新的动态模型。对于需要清晰了解烧钱和增长情况的早期团队来说，这是理想的选择，但他们没有全职的财务负责人。

基础

Basis 为您的财务数据带来了自然语言查询。您可以询问 "本季度我们的烧钱率是什么原因？" 或 "我们每月增加多少 ARR？" 并获得图表支持的答案。它是为希望更快获得见解的运营者和创始人而构建的，无需拉取原始 CSV 或手动构建仪表板。Basis 与您的 ERP、CRM 和数据仓库集成，将您的问题转化为真实的数字。

阐明

Elucidate 帮助你构建董事会报告，而无需在 10 个不同的标签页中追逐数字。它从你的会计和运营系统中提取实时数据，创建干净的可视化，并将每个图表与其来源关联。这意味着你可以实时更新报告，避免在会议前的匆忙。团队用它进行投资者更新、战略规划和内部评审。任何需要精炼、可靠报告的事项。

数字

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Numeral 自动化您的月末结算。它处理诸如定期分录、多实体合并和审计轨迹等事务。与传统的会计自动化不同，它是为现代工作流程而构建的。想象一下 Slack 审批、与您的 ERP 实时同步以及版本控制。财务团队使用 Numeral 以更快的速度和更少的错误完成结算，而无需增加更多员工。

) Docyt

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Docyt 专注于为拥有大量收据和账单的企业提供 AI 驱动的记账服务。适用于餐厅、零售商或特许经营等。它自动分类交易，匹配收据，并保持您的账簿更新。Docyt 还帮助进行文档管理、审计和多地点报告，所有功能集中在一个地方。

) Tactyc

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Tactyc 是一个为风险投资公司和投资组合经理构建的建模引擎。它让您可以计划储备、建模结果并实时监控性能。对于同时管理多项不同投资的风险投资公司，它用一个共享的、由人工智能驱动的环境替代了自定义电子表格，您可以调整假设并即时看到影响。

) 泽尼

![2025年金融团队最佳9个AI工具###及其使用方法(])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-45c46bd80d435199297d432387eae98f.webp(Zeni就像是初创企业的外包AI财务团队。它处理簿记、账单支付、报销和财务报告，所有这些都在一个干净的仪表盘上进行。对于希望了解财务状况而无需管理完整后勤的创始人来说，这尤其有用。Zeni的工具由AI驱动，但由人类审核支持。

) 手推车

![2025 年财务团队的 9 种最佳 AI 工具###and如何使用 Them(])http://img-cdn.gateio.im/social/moments-d66bf78c442e2b563cc752e07404b843(

Trolley )以前被称为 Payment Rails (，帮助自动化向全球承包商和创作者的支付。它处理 KYC、税务合规以及在200多个国家的实时支付。使用 AI 来标记异常并确保准确合规，使公司在快速扩张的同时更容易保持合规。

) 数字

Digits 是一个实时财务仪表板，可以连接到您的账本，并可视化从收入到按类别支出的所有内容。它专为希望快速洞察而无需手动计算的初创企业和小型企业而构建。您还可以与投资者或团队负责人分享视图，以便在不发送电子表格的情况下保持所有人对齐。

为您的金融团队选择合适的人工智能技术栈

人工智能工具现在无处不在，但大多数团队并不需要十几个这样的工具。关键是要专注于实际工作流程。找出时间流失和错误积累的地方，并找到解决方案。

首先确定最大的瓶颈。是缓慢的月度结算？混乱的预测？人工审批？让这些指导你的工具搜索。从那里开始，确保你所考虑的AI工具能与现有系统对接；ERP、CRM、支付平台。你需要的是能够简化流程而不是干扰的工具。

可扩展性也很重要。追求能够很好地解决某一问题的单点解决方案很简单。但随着公司发展，一个能够与您灵活配合的技术栈###增加用户，处理更复杂的情况，与新工具集成(将为您节省时间和金钱。

最后，不要只看演示。用真实数据试试这个工具。看看它是否真的能减少摩擦。最好的人工智能工具并不神奇，它们只是悄无声息地让你的财务团队变得更快、更敏锐和更自信。

如何付诸实践

AI金融堆栈不再是理论。它已经到来，并且每个月都在变得更加精准。无论您是为20人发放薪资还是为全球团队进行预测管理，都很可能有一个AI工具可以使事情变得更快、更简洁。

但工具不会为您决定策略。真正的机会在于您的团队如何使用它们：减少手动工作、提前发现风险，并通过更好的数据做出更好的决策。

金融一直以来都与精确性有关。现在，它也与速度有关。那些学会平衡这两者的公司)由合适的AI技术支持(将为其他公司设定节奏。