监管 | Mesh.Trade CEO 为南非所有金融服务提供商 (FSPs) 获得加密货币许可提出理由

根据南非持牌金融服务提供商Mesh.trade的联合创始人兼董事总经理Connie Bloem的说法，代币化的出现使得南非金融服务提供商(FSP)必须拥抱这一创新，以保持竞争力和相关性。

在南非，248家公司已获得加密资产服务提供商许可证，使其成为该大陆上加密业务最活跃的国家。然而，布洛姆坚称，CASP许可证不应仅限于处理加密货币的企业。

她解释说，代币化——将现实世界资产如债券、股票和房地产转化为数字代币的过程——正在迅速重塑金融格局。虽然这种转变看起来很戏剧性，但布鲁姆强调，这准确反映了行业发展的速度。

因此，她认为大多数金融顾问无法对这些资产提供指导，因为他们的执照缺乏所需的加密资产类别。这一差距限制了他们满足日益增长的客户对代币化金融资产需求的能力。这有可能使顾问被排除在一个利润丰厚且快速增长的业务流之外。

“没有其他选择。在这个时代，金融服务提供商将加密资产类别添加到其许可证中是明智的。这样做确保他们保持相关性，并能够为客户提供全面的金融服务，” Bloem 说。

在2024年7月，Mesh获得了FSCA颁发的类别1和类别2加密资产服务提供商(CASP)许可证，使Mesh成为非洲第一个完全获得许可的金融资产代币化发行平台。

• CAT I 许可证 是南非提供建议或交换服务的虚拟资产服务提供商所需的标准金融服务提供商许可证。
• CAT II 许可证，或可自由裁量的授权许可证，使客户能够授权金融服务提供商根据其自由裁量权来构建客户的投资组合，例如

这两项许可证旨在保护客户和投资者，并使监管机构能够对合规失败采取执法行动。

2022年，代币化资产市场的估值为3100亿美金。根据BCG的报告，这一数字预计到2030年将飙升至16万亿美金，占全球GDP的10%。

随着代币化快速发展，犹豫不决的顾问们将面临被竞争对手抛在后头的风险，因为竞争对手正在利用这些新兴机会，Bloem表示。

Bloem，其Mesh.trade最近因协助Water Financial（一家南非的反向抵押贷款提供商）发行160万美元(30百万兰特)的资本募集而受到关注，已概述了代币化为所有金融服务提供商带来的优势。

Bloem列出了以下优势：

(# 1.) 扩大替代资产的投资机会

代币化正在通过提供更广泛的资产访问来革新投资，从房地产和债券到奢侈品如艺术品。

它允许金融服务提供商###FSPs)提供创新的投资产品，以满足对替代资产日益增长的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首个代币化公司债券，更多突破性产品即将推出。

正如 Galaxy Digital 首席执行官 Mike Novogratz 所说：

“代币化可以将任何事物的所有权进行分割，民主化获取，解锁全球投资。”

(

)# 2.### 扩大财富的获取途径

通过代币化实现的分数拥有权允许更多人投资于高价值资产，促进金融包容性。

这与金融3.0扩大财富积累机会的愿景一致。

普华永道的一项研究发现，57%的全球投资者正在探索代币化资产，其中散户投资者推动了这一兴趣的很大一部分。

麦肯锡在2024年进行的一项类似研究显示，到2030年，约有2万亿资产可以被代币化。

)# 3.### 提高流动性和市场效率

代币化资产增强了流动性，使得全球交易分数单位变得无缝。

区块链技术简化了交易，降低了成本，使投资更加高效。

以太坊共同创始人维塔利克·布特林强调了这一转变：

“代币化不仅仅关乎效率 – 它关乎创建根本上更公平和可及的系统。”

4.) 透明度与信任

区块链不可篡改的账本确保安全、可验证的所有权和交易。

智能合约自动化流程，减少了对中介的需求，使投资变得更快、更透明。

区块链专家安德烈亚斯·安东诺普洛斯（Andreas Antonopoulos）表示：

“随着代币化，信任不再依赖于中介。它嵌入在系统本身。”

根据黑石集团首席执行官拉里·芬克的说法:

“市场的下一代，证券的下一代，将是证券的代币化。这将使市场变得更加高效。”

通过获得CASP许可证，FSP可以在不断变化的法规面前保持领先，并向客户提供包括代币化债券、股票和其他资产的建议在内的全面服务，Bloem认为。这也帮助FSP避免将客户流失给那些更能满足对加密资产产品日益增长的需求的竞争对手。

Bloem表示，通过现在的准备，FSPs可以获得竞争优势，并被视为前瞻性思维、技术精明的顾问。此外，在他们的许可证中添加加密资产类别可以开辟新的收入来源，进一步增强他们在市场中的地位。

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