DeFi理財新範式:復雜鏈上活動簡化與技術創新的機遇

近期，某初創公司完成400萬美元融資，這反映出鏈上投資領域正迎來新的發展機遇。得益於意圖識別、大語言模型等技術的進步，復雜的鏈上活動正在被簡化，相關技術基礎設施已趨於成熟。這爲重塑現有DeFi生態創造了歷史性機遇，新的商業模式和解決方案正在湧現。

然而,這些新興技術和應用仍面臨一些挑戰，其中最關鍵的是如何解決授權問題。無論是意圖識別、鏈上機器人還是AI代理,都需要在保障用戶資產安全的同時,實現便捷高效的操作。

隨着DeFi生態的演進，安全性與便利性更高度耦合的理財時代正在到來。過去的"DeFi樂高"模式已不再適用，行業正在尋求更加集成和用戶友好的解決方案。

新一代DeFi工具正在嘗試連結現有的各類DeFi協議和工具，通過API接入方式搭建面向機構和個人用戶的一站式服務。同時，這些工具還支持用戶自主搭建投資策略並進行分享，促進社區協作。

在人工智能、大語言模型等新技術的加持下,構建此類一體化服務在技術層面已經變得相對容易。真正的挑戰在於如何獲取用戶流量,以及如何建立用戶對平台的信任。畢竟,涉及用戶資金流轉的業務總是格外敏感。

展望未來，鏈上收益有望進入"平民資管"時代。類似指數基金和401(k)計劃在美股市場的作用,穩定的鏈上收益產品將吸引大量散戶參與。5%左右的穩定收益率仍具有相當的吸引力,有望吸引更多用戶從中心化交易所轉向鏈上DeFi生態。

與此同時,實物資產(RWA)上鏈正在加速。無論是復雜的資產類型還是多樣化的DeFi策略,都在推動傳統金融向區塊鏈遷移。一些創新項目已經證明了將交易所流動性遷移至鏈上是可行的。

總的來說,當前DeFi行業正處於變革的關鍵時期。如何在保障安全的前提下提升用戶體驗,如何平衡AI應用與人工幹預,如何構建可持續的商業模式,這些都是行業面臨的重要課題。盡管挑戰猶存,但Crypto作爲一個開放創新的領域,仍蘊含着巨大的發展潛力和機遇。