Vừa mới phát hiện ra một trong những câu chuyện lừa đảo tiền điện tử điên rồ nhất, và thành thật mà nói, đáng để biết đến. Hai anh em Cajee đã thực hiện điều có thể là vụ lừa đảo tài sản kỹ thuật số lớn nhất của Nam Phi, và toàn bộ câu chuyện giống như một bộ phim cướp ngân hàng đi quá xa.

Vì vậy, đây là cách nó bắt đầu. Năm 2019, hai anh em trẻ tuổi—Raees mới 20, Ameer chỉ 17—đã ra mắt một nền tảng gọi là Africrypt. Lời hứa của họ gần như quá tốt: lợi nhuận lên tới 10% hàng ngày qua các thuật toán bí mật và giao dịch chênh lệch giá. Nghe có vẻ điên rồ bây giờ, nhưng vào thời điểm đó khi phần lớn mọi người vẫn còn đang tìm hiểu Bitcoin là gì, lời đề nghị này thực sự đã thu hút. Họ có hình ảnh hoàn hảo. Xe sang, Lamborghini, du lịch khắp thế giới, mọi thứ đều thiết kế cao cấp. Họ tự xưng là những thiên tài mới của DeFi. Sức hút thuần túy.

Nhưng vấn đề là—không có hạ tầng thực sự. Không có kiểm toán, không có giấy phép, chẳng có gì cả. Toàn bộ hoạt động chỉ là hai anh em Cajee kiểm soát tiền của nhà đầu tư trực tiếp, không phân chia, không rào cản. Đó là về ấn tượng và niềm tin, thế thôi. Chỉ vậy.

Rồi ngày 13 tháng 4 năm 2021, mọi người nhận được email: nền tảng bị hack. Ví bị xâm phạm, máy chủ ngưng hoạt động, tất cả sụp đổ. Và đây là cú twist—họ yêu cầu nhà đầu tư không liên hệ với chính quyền vì có thể làm rối loạn quá trình thu hồi quỹ. Chiêu trò cổ điển. Trong vòng vài ngày, trang web biến mất, văn phòng trống rỗng, đường dây điện thoại tắt ngóm. Hai anh em biến mất.

Nhưng họ không chỉ biến mất một cách ngẫu nhiên. Trước đó, họ đã thanh lý tất cả—bán Lamborghini, các phòng khách sạn sang trọng, bất động sản ven biển ở Durban. Một số báo cáo nói rằng họ đã trốn sang Anh, nói rằng họ sợ an toàn của mình. Nhưng trước đó, họ đã có sẵn danh tính mới và quốc tịch từ Vanuatu, một thiên đường thuế. Họ bỏ đi với 3,6 tỷ rand, khoảng 240 triệu USD.

Đây là nơi phân tích blockchain bắt họ sơ hở. Không có vụ hack nào thực sự xảy ra. Các chuyển động quỹ đều là nội bộ. Tiền bị phân mảnh qua nhiều ví, qua các dịch vụ trộn tiền điện tử, rồi gửi ra các nền tảng offshore. Chiêu trò rửa tiền điển hình.

Cuộc điều tra trở nên rối rắm. Nam Phi lúc đó chưa có quy định rõ ràng về tiền điện tử, nên có một vùng pháp lý mơ hồ cực lớn. Cơ quan Quản lý Hành vi Ngành Tài chính (FSCA) đã mở vụ án, nhưng không có luật crypto cụ thể, việc truy tố gần như không thể. Hai anh em Cajee đã tận dụng hoàn hảo một khoảng trống pháp lý.

Trong một thời gian, họ vẫn như ma quái. Rồi chính quyền Thụy Sĩ mở cuộc điều tra rửa tiền và truy tìm quỹ: đầu tiên là Dubai, rồi qua các dịch vụ trộn, sau đó đến Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee bị bắt ở Thụy Sĩ khi cố truy cập ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng không có các vụ truy tố vững chắc, hắn được thả sau khi nộp tiền bảo lãnh và dành thời gian trong các khách sạn sang trọng với giá 1000 đô la một đêm. Đó là mức độ điên rồ của toàn bộ câu chuyện này.

Ngày nay? Hầu hết nhà đầu tư chưa bao giờ lấy lại được tiền. Hai anh em Cajee không xuất hiện công khai lần nào nữa. Điều mà vụ án này thực sự cho thấy là làm thế nào lời hứa về lợi nhuận kỳ diệu kết hợp với việc không có quy định nào và việc xây dựng hình ảnh thuần túy có thể tạo ra môi trường lừa đảo hoàn hảo. Đây là bài học đắt giá cho bất kỳ ai nghĩ rằng crypto chỉ là tiền miễn phí.