Tôi đã thấy nhiều người phấn khích về các ETF đòn bẩy gần đây, và tôi nghĩ đáng để có một cuộc trò chuyện thực sự về lý do tại sao bạn có lẽ nên tránh xa chúng nếu bạn dự định giữ lâu dài.



Lấy ETF UltraPro S&P 500 (UPRO) làm ví dụ. Về bề ngoài, nó trông tuyệt vời - tăng 26% trong năm qua so với chỉ 15% của ETF Vanguard S&P 500 thông thường. Đó là một sự khác biệt lớn, phải không? Vấn đề là, UPRO được thiết kế để mang lại lợi nhuận gấp 3 lần lợi nhuận hàng ngày của S&P 500. Vì vậy, nếu thị trường tăng 1% trong một ngày, UPRO nhắm tới lợi nhuận 3%. Nghe có vẻ là công cụ hoàn hảo để xây dựng sự giàu có nhanh chóng.

Nhưng đây là phần phức tạp. Tài liệu của ETF này thậm chí còn cảnh báo nhà đầu tư: nếu bạn giữ nó lâu hơn một ngày, lợi nhuận thực tế của bạn có thể cao hơn hoặc thấp hơn nhiều so với dự kiến. Và đó còn nhẹ nhàng.

Vấn đề thực sự nằm ở toán học cơ bản. Khi thị trường giảm - và cuối cùng chúng luôn giảm - các ETF đòn bẩy bị ảnh hưởng nặng hơn nhiều. Nếu thứ gì đó giảm 50%, bạn cần lợi nhuận 100% để hòa vốn. Đó là toán học chống lại bạn trong các thời kỳ suy thoái. Đầu năm 2025 là một ví dụ hoàn hảo. UPRO đã chịu một cú giảm mạnh, tệ hơn nhiều so với chỉ số S&P 500 thông thường. Nó đã tự đào một cái hố lớn mất nhiều tháng để thoát ra.

Đây là lý do tại sao việc so sánh hiệu suất thực tế lại quan trọng đến vậy. Vâng, UPRO tăng 26%, nhưng điều đó hoàn toàn không gần với mức gấp 3 lần mà nó dự kiến. Đòn bẩy hoạt động theo cả hai chiều - nó khuếch đại lợi nhuận vào những ngày tốt nhưng cũng làm bạn thiệt hại nặng vào những ngày xấu. Theo thời gian, những ngày xấu đó tích tụ theo cách phá hủy lợi thế đòn bẩy.

Trừ khi bạn thực sự thoải mái với những đợt giảm mạnh gây chóng mặt trong thị trường gấu, hồ sơ rủi ro dài hạn của ETF đòn bẩy thực sự không hợp lý. Bạn đang chấp nhận nhiều đau đớn hơn so với phần thưởng tiềm năng xứng đáng. Nếu bạn muốn xây dựng sự giàu có thực sự qua nhiều thập kỷ, có lẽ tốt hơn là hướng tới các quỹ chỉ số nhàm chán, ổn định. Tôi biết điều đó nghe có vẻ ít thú vị hơn, nhưng đó là ý đồ của nó.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Retweed
Bình luận
Thêm một bình luận
Thêm một bình luận
Không có bình luận
  • Ghim