Hàn Quốc Dưới Áp Lực: Sự Tăng Trưởng Trong Tội Phạm Tiền Điện Tử Phơi Bày Điểm Yếu Trong Hệ Thống AML

Cơ quan chức năng Hàn Quốc đang đối mặt với một thách thức ngày càng gia tăng. Số lượng giao dịch tiền điện tử liên quan đến các hoạt động đáng ngờ giữa Hàn Quốc và Campuchia đã tăng vọt — tăng hơn 1,400 lần trong một năm — phơi bày những thiếu sót lớn trong khuôn khổ chống rửa tiền (AML) của quốc gia và các quy định lỗi thời governing tài sản kỹ thuật số.

Tăng trưởng bùng nổ trong các giao dịch chuyển tiền đến Campuchia Các cuộc điều tra cho thấy hầu hết các giao dịch nghi ngờ đều được xử lý thông qua hai sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Hàn Quốc, Bithumb và Upbit.

🔹 Bithumb đã thực hiện các giao dịch trị giá khoảng ₩12.4 tỷ (USD 9 triệu)

🔹 Upbit đã xử lý khoảng ₩366 triệu (USD 271,000) Các quỹ - chủ yếu là stablecoin USDT - đã được gửi đến Huione Guarantee, một nền tảng trực tuyến có trụ sở tại Campuchia được cấp phép bởi các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ và Vương quốc Anh. “Gần như không thể phát hiện mọi giao dịch đáng ngờ trước khi chúng xảy ra,” Youchull Jung, một luật sư tội phạm tài chính tại công ty luật Lee & Ko có trụ sở tại Seoul, cho biết. “Hệ thống chỉ phản ứng sau khi sự việc đã xảy ra — các báo cáo được nộp và các giao dịch bị chặn sau khi tiền đã được chuyển đi.”

Áp lực chính trị và mạng lưới tội phạm ngoài khơi Gian lận liên quan đến tiền điện tử có liên quan đến Campuchia đã trở thành một vấn đề chính trị quốc gia. Trong một cuộc kiểm toán quốc hội vào ngày 27 tháng 10, các nhà lập pháp đã chỉ trích các cơ quan quản lý vì phản ứng chậm chạp và yêu cầu tăng cường giám sát. Theo các chuyên gia, việc kiểm soát nội địa chặt chẽ hơn đã buộc những kẻ lừa đảo phải chuyển hoạt động của họ ra nước ngoài, đặc biệt là đến Campuchia và Philippines, nơi họ hiện hợp tác với các mạng lưới tội phạm địa phương.

Hàn Quốc: Một cường quốc tiền điện tử với quy định chặt chẽ Hàn Quốc đã trở thành thị trường tài sản kỹ thuật số lớn thứ hai trên thế giới, chỉ sau Hoa Kỳ.

Ngân hàng Hàn Quốc báo cáo rằng vào cuối năm 2024, năm sàn giao dịch lớn nhất của đất nước này quản lý tổng cộng 73 tỷ USD tài sản, với khối lượng giao dịch tiền điện tử vượt qua khối lượng giao dịch của thị trường chứng khoán. Sự phát triển nhanh chóng này đã thúc đẩy các nhà quản lý thông qua Đạo luật Tài sản Kỹ thuật Số vào năm 2024, siết chặt việc giám sát các sàn giao dịch và củng cố sự bảo vệ cho nhà đầu tư. Nó cũng mở rộng các biện pháp AML và KYC, bao gồm quy tắc du lịch, yêu cầu các sàn giao dịch chia sẻ dữ liệu đã được xác minh cho các giao dịch trên ₩1 triệu ( khoảng USD 800).

Những khoảng trống pháp lý trong luật ngoại hối Mặc dù có sự tiến bộ về quy định, tiền điện tử vẫn bị kẹt trong một khu vực pháp lý mờ mịt. Luật Giao dịch Ngoại hối năm 1999, được soạn thảo từ lâu trước khi tài sản kỹ thuật số phát triển, không công nhận tiền điện tử là phương tiện thanh toán hợp pháp. “Chuyển token mà không thông báo cho ngân hàng trung ương có thể vi phạm pháp luật về mặt kỹ thuật,” ông Jongbaek Park, một luật sư tại Bae, Kim & Lee cho biết.

Ông giải thích rằng mọi chuyển nhượng chứng khoán phải được báo cáo trước cho Ngân hàng Hàn Quốc, nhưng vẫn chưa rõ liệu quy định này có áp dụng cho tài sản kỹ thuật số hay không.

Ngân hàng như những người giữ cửa vào thị trường Sự ra đời của các quy định AML nghiêm ngặt hơn đã hoàn toàn định hình lại cảnh quan tiền điện tử tại Hàn Quốc. Từ hơn 60 sàn giao dịch hoạt động vào năm 2021, chỉ còn lại năm sàn — tất cả đều có tài khoản ngân hàng tên thật, một yêu cầu để giao dịch bằng won Hàn Quốc. Theo Tae Eon Koo, một luật sư fintech tại Công ty Luật Lin, hệ thống xác minh danh tính dựa trên ngân hàng vừa là “một sức mạnh vừa là một nút thắt”.

“Không có sự hợp tác với ngân hàng, không thể giao dịch với đồng won — và mỗi ngân hàng chỉ có thể phục vụ một sàn giao dịch,” Koo giải thích.

Lợi nhuận từ Binance, Thách thức Sự độc quyền kép Vào cuối năm 2025, Binance đã trở lại thị trường Hàn Quốc sau khi nhận được sự chấp thuận từ KoFIU để mua lại 67% cổ phần trong sàn giao dịch địa phương GOPAX. Động thái này đánh dấu sự trở lại lớn đầu tiên của một sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu kể từ khi quy định về quy tắc đi lại được thực hiện và đe dọa phá vỡ thế độc quyền lâu dài của Upbit và Bithumb. “Binance mang đến tính thanh khoản, vốn và chuyên môn toàn cầu,” Koo nói. “Nhưng tác động sẽ phụ thuộc vào việc các nhà quản lý có cho phép GOPAX chia sẻ sổ lệnh của mình với nền tảng chính của Binance hay không.”

Sân Chơi Không Đồng Đều và Những Thách Thức Tương Lai Các sàn giao dịch nội địa đã cáo buộc các cơ quan quản lý về “phân biệt đối xử ngược”, lập luận rằng các nhà chơi toàn cầu như Binance được hưởng quyền truy cập thị trường dễ dàng hơn thông qua các vụ mua lại, trong khi các công ty địa phương vẫn bị hạn chế bởi các quy định chặt chẽ về AML và ngân hàng. “Khung hiện tại không đảm bảo cạnh tranh công bằng,” Koo cảnh báo. “Trên thực tế, nó có thể đang tạo ra các điều kiện thị trường không bình đẳng.” Khi các nền tảng toàn cầu thúc đẩy sự hiện diện lớn hơn và các sàn giao dịch địa phương phản ứng lại, sự tín nhiệm và tăng trưởng lâu dài của thị trường tiền điện tử Hàn Quốc sẽ phụ thuộc vào khả năng của đất nước trong việc cân bằng hiệu quả giữa đổi mới, giám sát và ngăn chặn tội phạm tài chính trong kỷ nguyên kỹ thuật số.

#SouthKorea , #Rửa tiền , #worldnews , #Tội phạm tiền điện tử , #Thị trường tiền điện tử

Luôn dẫn trước một bước – theo dõi hồ sơ của chúng tôi và cập nhật mọi thông tin quan trọng trong thế giới tiền điện tử! Thông báo: ,Thông tin và quan điểm được trình bày trong bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không nên được coi là lời khuyên đầu tư trong bất kỳ tình huống nào. Nội dung của các trang này không nên được xem như là lời khuyên tài chính, đầu tư, hoặc bất kỳ hình thức lời khuyên nào khác. Chúng tôi cảnh báo rằng việc đầu tư vào tiền điện tử có thể rủi ro và có thể dẫn đến thua lỗ tài chính.“