Каліфорнія оштрафувала платформу криптовалютного управління Nexo на 500 000 доларів США за «нелегальне кредитування»

16 січня, Міністерство фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) оголосило про штраф у розмірі 500 000 доларів США платформі управління криптоактивами Nexo через надання криптозаставних кредитів щонайменше 5 456 мешканцям Каліфорнії без отримання дозволу на рівні штату. Регулятор повідомив, що розслідування виявило, що Nexo Capital Inc. (зареєстрована на Кайманових островах) у період з липня 2018 року по листопад 2022 року видавала кредити споживачам і бізнесам без дійсної ліцензії, а перед видачею кредиту не оцінювала платоспроможність позичальника, його існуючі борги або кредитну історію, що порушує відповідні фінансові норми Каліфорнії. Керівник DFPI KC Mohseni заявив: «Кредитні організації повинні дотримуватися законів і уникати видачі високоризикових кредитів, що загрожують споживачам, і криптозаставні кредити тут не виняток». Окрім штрафу, Nexo також зобов’язано протягом 150 днів перевести всі кошти користувачів Каліфорнії на ліцензовану американську пов’язану компанію. Це покарання сталося на тлі заяв компанії про намір повернутися на американський ринок. Раніше у 2022 році компанія вийшла з ринку США під тиском регуляторів на рівні штату та федеральному рівні. Також у 2023 році Nexo досягла угоди на суму 45 мільйонів доларів США з Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC) та кількома регуляторами штатів щодо незареєстрованих крипто-кредитних та доходних продуктів. Експерти зазначають, що цей випадок ще раз підкреслює постійний високий тиск з боку американських регуляторів щодо відповідності крипто-кредитних операцій, особливо у сферах захисту споживачів і кредитного контролю. На даний момент Nexo не зробила публічної реакції щодо цієї справи.