Каліфорнійське управління з фінансового захисту та інновацій (DFPI) наклало штраф на платформу криптовалютного кредитування Nexo Capital. У чому полягає проблема? Платформа без дійсної ліцензії здійснила понад 5000 позик для користувачів Каліфорнії — лише цей факт вже є порушенням.



Ще гірше — відсутність системи управління ризиками. Nexo не провів належної оцінки кредитоспроможності позичальників, не перевірив їхній дохід, борги та кредитний статус. Що це означає? Це означає високий ризик дефолту по кредитах. За даними регуляторів, з липня 2018 року по листопад 2022 року, майже за чотири роки, політика кредитування Nexo була формальністю, а система управління ризиками — порожнім звуком.

Остаточний штраф становить 500 000 доларів. Це не перший випадок — ще на початку 2023 року Nexo був змушений покинути ринок американських продуктів з нарахуванням відсотків і досяг угоди з регуляторами на суму 45 мільйонів доларів.

Що цей випадок показує? Навіть наймодніші криптофінансові продукти мають дотримуватися правил і стандартів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
  • Нагородити
  • 10
  • Репост
  • Поділіться
Прокоментувати
0/400
Web3Educatorvip
· 01-19 01:36
ngl, ця ситуація з nexo буквально є ідеальним прикладом "рухайся швидко і ламай речі", але... ти порушив закон. дозволь мені пояснити це для моїх студентів: ти не можеш просто так взяти і видати понад 5000 кредитів без ліцензій лол. управління ризиками не є опцією, це основа.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LayerZeroJunkievip
· 01-18 19:23
Ще один, хто отримав штраф, цього разу Nexo справді зірвався, контроль ризиків такий самий, ніби його й не було
Переглянути оригіналвідповісти на0
MidnightTradervip
· 01-18 14:18
Дотримання нормативів у криптовалютній індустрії справді є розкішшю, і Nexo цього разу справді переступили межу
Переглянути оригіналвідповісти на0
ChainWanderingPoetvip
· 01-17 09:55
Знову Nexo... Цього разу оштрафували на 50 тисяч, раніше ще виплатили 45 мільйонів? Брате, ти напевно використовуєш долари для відмивання грошей, так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
NftRegretMachinevip
· 01-16 04:58
Знову Nexo, цей хлопець справді ставиться до відповідності як до жарту... контроль ризиків фактично відсутній, але він все одно тримається вже чотири роки — це круто
Переглянути оригіналвідповісти на0
DefiEngineerJackvip
· 01-16 04:58
ну насправді™ саме тому формальна перевірка має значення лол. управління ризиками Nexo було фактично відсутнім... з емпіричної точки зору, понад 5000 позик без належної KYC — це просто запит на крах. регуляторна база їх дуже швидко наздогнала, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
TrustlessMaximalistvip
· 01-16 04:57
Ще один, хто вважає управління ризиками декоративною... Nexo цього разу заслужено зазнав поразки, чотири роки не перевіряв жодного позичальника, справді сміливий.
Переглянути оригіналвідповісти на0
WalletWhisperervip
· 01-16 04:56
ну але статистична значущість тут шалена... управління ризиками Nexo буквально не показало жодних поведінкових ознак фактичної належної обачності у понад 5000 транзакціях. чистий алгоритмічний недогляд, маскований під інновації. штраф у 50 тис. навіть не торкається їхніх накопичених моделей зобов’язань.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DaisyUnicornvip
· 01-16 04:55
啧,Nexo ця хвиля дійсно є навчальним посібником з "не вчитися на помилках"... П'ять тисяч безліцензійних кредитів, управління ризиками фактично відсутнє, наскільки потрібно бути безсердечним, щоб пропустити навіть базову перевірку доходів, справді вважаєте регулювання повітрям? Ще не наситилися мирною угодою на 45 мільйонів раніше, а тут ще 50 тисяч штрафу, ця ситуація стає все темнішою.
Переглянути оригіналвідповісти на0
StablecoinAnxietyvip
· 01-16 04:54
Чорт, операція Nexo дійсно крута, без ліцензії видає кредити і чотири роки не контролює ризики, заслужено оштрафовані
Переглянути оригіналвідповісти на0
Дізнатися більше
  • Закріпити