Nexo виплатить $500K штраф каліфорнійському регулятору через ризиковані криптовалютні позики

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Nexo сплатить $500K штраф каліфорнійському регулятору через «ризиковані позики» Оригінальне посилання: Криптовалютна компанія Nexo Capital сплатить штраф у розмірі $500 000 каліфорнійському фінансовому регулятору через звинувачення у видачі тисяч позик мешканцям штату без належної оцінки їхньої здатності повернути борг.

Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) заявив, що Nexo видав щонайменше 5 456 споживчих та комерційних позик каліфорнійцям без дійсної ліцензії.

«Перед наданням позики Nexo Capital зазвичай не оцінював здатність позичальника своєчасно погасити борг, існуючий борг, кредитну історію або інші документи, що стосуються загального фінансового стану позичальника», — повідомив регулятор.

Комісар DFPI KC Mohseni зазначив, що кредитори «повинні дотримуватися закону та уникати видачі ризикованих позик, які ставлять під загрозу споживачів — і криптовалютні позики не є винятком».

DFPI заявляє, що позики Nexo мають підвищений ризик дефолту

Криптовалютні позики забезпечують можливість позичати фіатні гроші або стабільні монети, залишаючи цифрові активи в якості застави.

Хоча зазвичай вони перевищують забезпечення і легше доступні, ніж традиційний кредит, часто без перевірки кредитної історії, пропущені платежі можуть спричинити примусову продаж застави для покриття боргу.

DFPI стверджує, що у Nexo був «відсутній політика підготовки кредитних заявок», що підвищувало ризик дефолту позичальників.

DFPI повідомив, що позики були видані у період з липня 2018 року по листопад 2022 року і стосувалися «незаконних дій та практик», пов’язаних із споживчим продуктом або послугою, що не відповідала законам про захист прав споживачів.

Протягом 150 днів Nexo має перевести всі кошти мешканців Каліфорнії компанії Nexo Financial LLC, американському партнеру, який має ліцензію кредитора Каліфорнії (California Finance Lenders License) з DFPI.

У лютому 2023 року компанія повідомила, що припинить свою програму Earn Interest, яка дозволяла американським клієнтам заробляти щоденні складні відсотки на певних криптовалютах шляхом їх позичання Nexo, приблизно через місяць після того, як погодилася сплатити $45 мільйонів штрафів американським регуляторам.