Каліфорнійські регулятори виписали штраф у розмірі 50 000 доларів компанії Nexo Capital. У чому причина? Виявляється, що ця компанія у період з липня 2018 року по листопад 2022 року обходила вимоги щодо ліцензування, видаючи щонайменше 5456 споживчих і комерційних кредитів користувачам Каліфорнії.

Ще більш серйозною проблемою є те, що — перед більшістю позик Nexo взагалі не оцінювала здатність позичальника повернути кошти, його існуючий борг або кредитний статус. Простими словами — видав кредит і все, незалежно від того, чи зможе позичальник його повернути.

Регуляторні органи чітко визначили свою позицію: Nexo має протягом 150 днів перевести всі кошти клієнтів з Каліфорнії на підконтрольну ліцензовану дочірню компанію Nexo Financial LLC. Це відображає реальність — навіть у сфері криптофінансів ліцензування та оцінка ризиків є невід’ємною частиною процесу. Для учасників ринку цей випадок є важливим уроком.