Каліфорнійське управління з фінансового захисту та інновацій нещодавно наклало штраф на гіганта криптовалютного кредитування Nexo Capital. Ця платформа видала приблизно 5456 позик користувачам Каліфорнії без отримання дійсної ліцензії, а також не провела належної оцінки ризиків позичальників — фактично не досліджуючи їхній дохід, борги та кредитну історію перед затвердженням кредиту. В результаті їй довелося сплатити штраф у розмірі 500 000 доларів.

Згідно з розслідуванням регулятора, ця проблема не виникла нещодавно. Від липня 2018 року до листопада 2022-го Nexo порушував правила у Каліфорнії постійно. Цей штраф можна вважати чітким сигналом регуляторів щодо необхідності дотримання правил роботи криптовалютних платформ — потрібно мати ліцензію і забезпечувати належний ризик-менеджмент. Незалежно від того, наскільки інноваційним є ваш продукт, базові вимоги фінансового регулювання залишаються обов’язковими.