Ваше портфоліо в криптосвіті може мати смертельну вразливість — поговоримо про те, як науково розподілити шифровані активи.

Багато людей, що заходять у криптосвіт, роблять лише одну річ: All In на якусь монету. Наскільки великий ризик в такій грі? Кажучи прямо, це як поставити все своє майно на одне число в казино.

Вартість розбитого мрії про монету

У березні 2020 року «чорний четвер», біткоїн за один день впав на 40%. Якщо ваші всі криптоактиви — це BTC, то це означає, що ви втрачаєте 40%. Це не перебільшення — у криптосвіті щороку повторюються такі історії. Навпаки, якщо ваші інвестиції розподілені на 10 різних активів, навіть якщо один з них обвалиться, вплив на загальний дохід буде лише однозначним.

Як науково розподілити

За призначенням: Не варто безглуздо порівнювати, хто кращий — BTC чи ETH, це зовсім різні речі. BTC є збереженням вартості, ETH — інфраструктурою DeFi, Ripple використовується для міжнародних платежів, стабільні монети — для хеджування ризиків. Мати в портфелі активи з різними функціями, як інвестувати в акції, облігації, золото.

За ланцюгом: Екосистема Ethereum є найрозвиненішою, але Solana, Cardano, EOS мають свої інновації. Крос-ланцюгові позиції можуть хеджувати технологічні ризики окремого ланцюга.

За напрямками: DeFi, GameFi, NFT, Layer2, концепція AI… ці напрями мають різні цикли, і динаміка зростання також різна. Якщо один напрямок охолоджується, інші можуть ще злітати.

За ринковою капіталізацією: великі монети (BTC/ETH) мають високу стабільність, але обмежене зростання, маленькі монети мають великий потенціал, але також великі ризики. Стандартна конфігурація - великі монети займають основний об'єм, а середні та маленькі монети використовуються для приросту.

За географією: криптоекосистеми в США, Європі та Азії розвиваються по-різному. Політичні ризики також відрізняються. Португалія є країною, дружньою до крипти, Сальвадор визнає BTC як законний платіжний засіб… Диверсифікація інвестицій у кількох місцях може допомогти уникнути регуляторних чорних лебедів в одній країні.

По часу: Не варто вкладати все одразу. Розподіліть інвестиції, купуючи на різних цінових рівнях, щоб зрівняти витрати. Купуйте під час різкого падіння, продавайте під час різкого зростання – це суть стратегії регулярних інвестицій.

Реальні доходи від диверсифікованих інвестицій

• Знизити вразливість до одноточкових збоїв: якщо один проєкт провалиться, то це не суттєво вплине на загальний дохід.
• Легше вловлювати ринкові коливання: ця ніша вже не популярна, а та ніша починає вибухати, люди з диверсифікованим портфелем можуть одночасно насолоджуватись кількома хвилями прибутку
• Вища ефективність навчання: Зіткнення з різними ланцюгами та різними проектами поглибить розуміння криптосвіту.
• Менше психологічного тиску: це не All In, короткострокові коливання не завадять вам спати.
• Дохід більш стабільний: хоча зростання окремого активу може бути середнім, але річна дохідність портфеля виявляється більш вражаючою.

Практичні рекомендації

Вибираючи монету, робіть домашнє завдання — не вкладайте в проекти, які ви не розумієте. Досліджуйте її призначення, конкурентів, прогрес у розробці, активність спільноти. Якщо ви не можете пояснити, чому ця монета варта того, щоб її тримати, то не варто з нею мати справу.

Регулярний ребаланс — ринок змінює частку ваших активів. Якщо якийсь монета виросла на 100% і займає 50% вашого портфеля, це вже дисбаланс. За планом продайте частину активів з високим зростанням та поповніть активи з низьким зростанням, щоб підтримати цільову вагу.

Встановлення стоп-лосса — у криптосвіті велика волатильність, під час падіння потрібно дотримуватись дисципліни. Не варто мати ілюзій, якщо перевищено вашу межу терпіння, продавайте, це допоможе уникнути великих втрат.

Одне речення резюме

Диверсифікація інвестицій не для максимізації прибутку, а для досягнення розумного доходу з мінімальними витратами. Це дозволяє знизити ризики на 80%, а прибуток зберегти на 70% — ось у чому різниця між професійними інвесторами та азартними гравцями.

Додаткове читання: Хочете автоматизувати управління балансом портфеля? Використання таких інструментів, як Rebalance Bot, може позбавити вас від клопоту з ручними операціями. Або вивчіть стратегії арбітражної торгівлі, щоб з низьким ризиком скористатися ринковими диспропорціями в криптосвіті.