памп регулювання шифрування в Латинській Америці загострився: Мексика на чолі, Аргентина відстає

Огляд поточної ситуації

Мексика насправді серйозно підійшла до справи - після прийняття закону про фінансові технології в 2018 році, вона вже виконала 22 з 40 стандартів ФАТФ, ставши еталоном відповідності в Латинській Америці. Бразилія, Чилі та Сальвадор йдуть слідом і також серйозно ставляться до питання боротьби з відмиванням грошей (ALA/CFT).

Але виникає питання: добра політика має і свої недоліки — чим суворіший контроль, тим важче новим біржам зайти в Мексику. Це схоже на те, як якщо поріг підняти занадто високо, навіть свої не зможуть пройти.

Неприємна реальність

В Аргентині досі немає регуляторної рамки, Колумбія, Еквадор, Болівія також лише змінили деякі деталі. Коста-Рика, Гватемала, Гондурас, Панама, Перу, Домініканська Республіка та Уругвай взагалі не роблять жодних кроків — так далі тривати не може, з’являється простір для регуляторного арбітражу, погані люди просто пролізають через лазівки в законодавстві.

Чому зараз потрібно діяти?

GAFILAT виступила в ключовий момент: використання криптоактивів в Латинській Америці різко зросло, але регулювання залишається нерівномірним. Якщо це продовжиться, ризик відмивання грошей та фінансування тероризму поширюватиметься як вірус.

Які наступні кроки?

Один в полі не воїн, потрібно об'єднуватися — GAFILAT рекомендує країнам самостійно оцінити ризики, а потім створити консультаційний форум. Мексика може бути прикладом, але справжня перемога залежить від того, щоб усі регулятори Латинської Америки, біржі та уряди сіли разом і розробили набір правил, які будуть прийнятні для всіх.

А інакше це буде, ти по одному, я по іншому, в результаті ніхто не зможе спокійно займатися бізнесом.