Справа OneCoin: Як $4.4 мільярди зникли в найбільшій шахрайській схемі з криптовалют

Обіцянка, яка ніколи не була реальною

У 2014 році Роя Ігнатова представляла OneCoin як “вбивцю Біткоїна”. Стратегія була простою, але руйнівною: продавати “освітні пакети” криптовалют за ціною золота. Інвестори платили тисячі доларів, сподіваючись отримати справжню цифрову валюту. Те, що вони отримували, були непередавальні цифрові папірці та обіцянки повернення у 1000%. Так, ти правильно прочитав: тисяча відсотків.

Як спрацював обман?

OneCoin працював як класична піраміда:

• Перші інвестори заробляли гроші на внесках нових (ілюзія легітимності)
• Валюта ніколи не була реальною і не торгувалася на біржах
• Обіцяні доходи не надходили від торговельної діяльності, а безпосередньо з кишені нових “учасників”
• Компанія агресивно вербувала через семінари та заходи, що є типовим для пірамідальних схем

Колапс: з 2017 року до сьогодні

Коли регулятори почали розслідування, вся фасада розвалилася. Десятки керівників були заарештовані. Але Ігнатова зникла з $4,4 мільярда, і сама вона зникла. До сьогодні її місцезнаходження залишається таємницею.

Урок для ринку

Цей випадок змінив індустрію криптовалют:

1. Суворіші регуляції - Уряди пом'якшили закони щодо цифрових проєктів
2. Більший скептицизм - Інвестори навчилися перевіряти проекти перед тим, як вкладати гроші
3. Ясний червоний прапор - Якщо обіцяє гарантований прибуток у 1000%, це шахрайство. Точка.

OneCoin не був випадковістю. Це був розрахунковий злочин, який демонструє, чому прозорість і перевірка є святими в криптовалюті. Перш ніж інвестувати в будь-який проект, запитайте себе: Чи дійсно ця монета торгується? Чи підтримуються повернення реальною діяльністю, чи походять з кишені нових інвесторів?