Не плутати у виборі акцій: 3 підходи, які повинен вивчити новачок + Список для відстеження на 2024 рік

Новачки в інвестуванні в акції найчастіше роблять помилку, потрапляючи в мільйони виборів, а потім купуючи випадкову акцію. І що в результаті? Або не заробляють грошей, або втрачають без причини.

Насправді вибір акцій не такий складний, ключове - з'ясувати чи ви займаєтеся короткостроковими операціями, чи тримаєте акції довгостроково - адже це визначає, які індикатори ви будете використовувати і як будете діяти.

Як вибрати довгострокові інвестиції? Дивитися на 3 виміри

1. Скільки грошей компанія зможе заробити в майбутньому

Скажемо прямо, купівля акцій - це купівля бізнесу. Ви сподіваєтеся, що цей бізнес в майбутньому приноситиме все більше прибутку. Найкращий варіант - знайти компанії, які мають “монопольне становище” в галузі - наприклад, Google у сфері пошуку, Meta у соціальних мережах, Apple в екосистемі мобільних телефонів. У них глибокий “захисний вал”, конкуренти не можуть увійти, тому прибуток гарантований.

Антипримір? Nokia, BlackBerry, Kodak — ці колись королі індустрії, чия ринкова позиція зазнала ерозії, а акції постійно падали. Під час вибору акцій обов'язково слід уникати таких “компаній на заході сонця”.

2. Чи можуть галузеві великі тенденції рухати вперед?

Крім того, що слід дивитися на окрему компанію, потрібно враховувати напрямок цілого сектору. Наприклад, зараз у всьому світі активно розвиваються нові енергетичні технології та електрифікація, компанії у таких сферах, як мідні шахти, сонячна енергія та батареї, отримають колективну вигоду. Діяти відповідно до трендів, досягати більшого з меншими зусиллями.

3. Чи вигідна теперішня ціна покупки

Одна і та ж акція може бути гарною інвестицією за 100 доларів, але купівля за 200 доларів — це вже провал. Тому оцінка є дуже важливою. Найпростіший спосіб оцінки — це подивитися на коефіцієнт ціна/прибуток (P/E Ratio) — ціна акції ÷ прибуток на акцію.

Як оцінити, чи високий коефіцієнт прибутковості?

• Порівняння з історичними даними: якщо акція протягом останніх 10 років коливалася в межах 8-16 разів, а зараз становить 9 разів, то це дешево (якщо основні показники компанії не змінилися)
• Порівняння з конкурентами: У нафтових компаніях, P/E ExxonMobil та TotalEnergies різні, той, що нижчий, відносно дешевий.

Пастки, на які слід звернути увагу：

• Високий коефіцієнт ціни до прибутку не завжди є поганим знаком, якщо перспективи зростання компанії дуже хороші, премія є виправданою.
• Низький P/E також потребує обережності, оскільки це може бути через нестабільність прибутків компанії або високі ризики (наприклад, циклічні галузі, компанії з високим боргом)
• Відсоткові ставки та політика центрального банку також впливають на коефіцієнт ціни до прибутку

Як обрати для короткострокової торгівлі? Дивіться на технічний аналіз

Короткострокова торгівля не може чекати, поки основні показники повільно проявляться, потрібно швидко діяти. У цей час потрібно покладатися на технічні індикатори.

Індикатор тренду：

• Середня ковзна (SMA/EMA): обчисліть середню ціну акцій за останні 50 або 200 днів, спостерігайте за нахилом. Висхідна лінія + ціна акцій вище лінії = висхідний тренд, може продовжити зростання.

Індикатор потужності：

• MACD: відстежує швидкість і силу змін цін на акції. Коли лінія MACD перетинає сигнальну лінію знизу (золоте перетворення) = сигнал на купівлю; перетинає зверху вниз (смертельне перетворення) = сигнал на продаж.

Графічні форми (визначте ці форми, прогнозуйте наступний крок):

• Голова і плечі: Ціна акцій на середині формує найвищу/найнижчу точку, з обох боків по одній нижчій/вищій точці. Прорив шийної лінії = зміна тренду
• Двійна вершина/двійне дно: ціна акцій досягає одного і того ж рівня двічі, а потім рухається в протилежному напрямку. Пробиття лінії шиї = зміна тренду
• Висхідний/низхідний трикутник: одна сторона горизонтальна, інша сторона нахилена. Під час пробою буде продовжувати рухатися в нахиляному напрямку.

3 акції, які варто відстежувати у 2024 році

NVIDIA (NVDA)

• У 2023 році зріс у 3 рази, цього року знову зріс майже на 40%
• “Золотий стандарт” AI-чіпів, усі світові технологічні компанії повинні використовувати його чіпи
• Вже перевершила Amazon та Alphabet, ставши третьою за ринковою капіталізацією на американському фондовому ринку
• Питання: Оцінка вже дуже висока, потрібно бути обережними з корекцією.

Тесла (TSLA)

• З 2024 року впав на 23%, “Сім сильних технологічних акцій” показали найгірші результати.
• Короткострокові виклики: уповільнення продажу електромобілів, проблеми з виробничими лініями, суперечки щодо зарплати Маска
• Але аналітики все ще оптимістично дивляться на довгострокову перспективу
• Можливість: Якщо ви вірите в майбутнє електромобілів, чи є зараз хороший момент для покупки?

Майкрософт (MSFT)

• У 2023 році зріс на 57%, перевищивши ринок
• Один з найбільших бенефіціарів штучного інтелекту (інвестор за OpenAI)
• Останні фінансові звіти перевищили очікування, 50 аналітиків Уолл-стріт одностайно дали оцінку “Купувати”
• З початку 2024 року виросло на 9%, середня цільова ціна аналітиків 443 долара (ще є простір для зростання)

Останнє слово

Незалежно від того, довгострокові чи короткострокові інвестиції, поєднання фундаментального аналізу та технічного аналізу дає найкращі результати. Довгострокові інвестиції оцінюють, чи може компанія постійно отримувати прибуток, короткострокові - чи є зараз хороший момент для входу. Диверсифікація інвестицій, контроль позицій, уникнення повного вкладення - ці старі, але правдиві поради.

Передумовою правильного вибору акцій є те, що ви повинні знати, що робите. Тепер ви це знаєте.