Золото в 2024 році? Ось ваш безпосередній посібник (і 6 ETF, які ви повинні знати)

Золото знову на устах у всіх. Причина? Вибухова суміш: геополітичні напруги на висоті, ймовірне зниження процентних ставок і уряди, які продовжують друкувати гроші, ніби немає завтра. Якщо у вас ще немає золота в портфелі, можливо, настав час зрозуміти, чому інвестори це обмірковують.

Що відбувається з золотими ETF?

Забудьте про зберігання злитків під матрацом. ETF на золото дає вам експозицію до металу без головного болю. По суті, ви купуєте акції, які відстежують ціну золота. Деякі з них забезпечені реальною фізичною золотою (, що зберігається в сховищах великих банків ). Інші використовують більш ризиковані похідні (, але з нижчими комісіями ). Перевага: шалена ліквідність, низькі комісії, і ви можете входити і виходити, коли хочете, під час торгівельної сесії.

Що сталося у 2024 році? Гарячі новини

Ось що цікаво. Згідно з World Gold Council, золотовалютні фонди (ETF) зазнали відтоку капіталу за останні 9 місяців. Лютий був жорстоким: 2,9 трильйона доларів вийшли в усьому світі (, 2,4 трильйона лише з Північної Америки ). Чи означає це, що золото мертве? Ні в якому разі. Ціна на золото продовжувала відновлюватися, тому що:

1. Центральні банки купують, як божевільні. Опитування 2023 року показало, що 71% центральних банків планує збільшити свої золотовалютні резерви протягом наступних 12 місяців. Це на 10 пунктів більше, ніж у 2022 році.

2. Попит залишається стабільним. У 4 кварталі 2023 року глобальний попит досяг 1.149,8 тонн (ювелірні вироби, інвестиції, центральні банки та технології). Протягом 14 років він майже ніколи не падав нижче 1.000 тонн. Це стабільність.

3. Долар під тиском. Існує чітка зворотна залежність: коли долар знижується, ціна на золото зростає. Якщо ФРС почне знижувати процентні ставки, долар девальвується, а золото стає дешевшим для міжнародних покупців.

Чи варто тобі зараз займатися цим?

Це залежить від вашого профілю. Якщо ваша толерантність до ризику низька або середня, золото буде вашим амортизатором. Якщо ви шукаєте максимальний дохід, ймовірно, ви віддасте перевагу технологіям або криптовалюті.

Аргументи на користь:

• Диверсифікація: Золото не рухається так, як акції або облігації. Коли все йде до дна, золото зростає.
• Захист від інфляції: Історично склавшись, золото зберігає свою вартість, коли ціни зростають.
• Щит проти хаосу: З глобальним боргом поза контролем (США на 129% ВВП, Японія на 263,9%), золото є твоєю страховкою.

Проблема: золото не приносить доходу ( на відміну від акцій з дивідендами ), а ціна може бути непередбачуваною в короткостроковій перспективі.

6 ETF, які вам потрібно знати

Топ 3 фаворити:

• GLD та IAU: Гіганти. Непорівнянна ліквідність та довга історія.
• GLDM та IAUM: Найдешевші за комісіями (0,10% та 0,09%). Ідеально, якщо ви хочете заощадити на витратах.
• SGOL: Середня точка: хороша ліквідність, низькі комісії (0,17%), і найдоступніша ціна ($20,86).

Історичний повернення (2009-2024)

Якщо б ви інвестували в золото на початку 2009 року:

• Фізичне золото: +162,31%
• IAU (найкращий виконавець): +151,19%
• GLD: +146,76%
• SGOL: +106,61%
• GLDM: +72,38%
• IAUM ( запущений у 2021): +22,82%

Це не прибутковість ракет, але вона стабільна і передбачувана.

Питання мільйона

Чи на порозі ми нової боргової кризи? Джером Пауелл (президент ФРС) був чітким: “В довгостроковій перспективі, США перебувають на нездоровому фіскальному шляху. Борг зростає швидше, ніж економіка”. З урядами, які безконтрольно друкують гроші, і глобальним боргом, що сягнув астрономічних висот, золото не тільки інвестиція: це страхування життя для вашого капіталу.

Поради на 2024 рік

1. Спочатку визначте свою мету. Ви захищаєте капітал чи шукаєте прибутковість?
2. Не зосереджуйте все на золоті. Диверсифікований портфель - це живий портфель.
3. Думай на довгострокову перспективу. Золото є волатильним у короткостроковій перспективі, але стабільним через 5+ років.
4. Досліджуйте макроекономічний контекст. Моменти мають значення. ФРС, геополітичні напруження, долар… все має вагу.

Висновок

Золото не зробить вас багатим, але може врятувати вас від банкрутства, якщо все піде до пекла. І враховуючи, що Джером Пауел визнає, що податкова система є нездоровою, можливо, не буде поганою ідеєю мати якорем дорогоцінний метал. Перевага ETF полягає в тому, що ви можете увійти з невеликим капіталом і без ускладнень.

Що ти чекаєш?