Що таке фондові індекси і як вони працюють?

Простими словами, фондовий індекс - це як “групове фото” ринку: він об'єднує кілька акцій, щоб показати, як справи у ринку в цілому. Замість того, щоб аналізувати кожну компанію окремо, інвестори використовують індекси, щоб швидко зрозуміти економічний стан країни чи регіону.

Три основні методи для розрахунку індексів

Індекси, зважені за ціною (Price-Weighted) Тут важить ціна акцій, а не їхній реальний розмір. Компанія з дорогими акціями має більше значення, ніж інша, що менша. Приклади: Dow Jones (DJIA) та Nikkei 225.

Індекси, зважені за капіталізацією (Market-Cap Weighted) Це найпоширеніше. Великі компанії мають більше впливу, оскільки коштують більше грошей. S&P 500, Hang Seng Index та практично всі великі індекси використовують цю систему. Якщо Apple падає, індекс рухається більше, ніж якщо падає мала компанія.

Індекси рівноважні (Equal-Weighted) Усі дії мають однакову вагу, незалежно від їхнього розміру. Менш поширене, але корисне для певних аналізів.

Великі індекси світу ( і чому вони мають значення )

Це “шефи” глобального ринку:

• S&P 500 (США) - 500 великих американських компаній. Якщо ти хочеш знати, як йде економіка США, ось ти бачиш короткий огляд.
• FTSE 100 (Великобританія) - 100 компаній Лондонської фондової біржі. Відображає стан британської економіки.
• Nikkei 225 (Японія) - 225 японських компаній. Інвестори перевіряють його як термометр Азії.
• DAX (Німеччина) - 40 німецьких компаній. Розгляньте стан єврозони.
• Hang Seng (Гонконг) - 50 компаній. Ключ до розуміння ринків, що розвиваються в Азії.
• ASX 200 (Австралія) - 200 компаній. Важливо в Тихому океані.
• Шанхайський композит (Китай) - Усі акції в Шанхаї. Китайський термометр.

Чому це важливо?

Індекс говорить тобі:

1. Тенденція ринку - Чи зростає вона, чи знижується?
2. Настрої інвесторів - Вони бичачі чи ведмежі?
3. Економічне здоров'я регіону - Яка ситуація з економікою країни?

Багато інвестиційних фондів та ETF базуються на цих індексах, тому якщо ти розумієш індекси, ти розумієш велику частину фондового ринку.