Волатильність у криптовалютах: що це таке, чому вона зростає і падає, і як не втратити голову

Чи бачили ви коли-небудь, як Біткойн падає з $19,000 до $3,500 за рік? Це волатильність у своїй найвищій формі. Але не хвилюйтеся, це не випадковий хаос — за цим стоїть логіка.

Волатильність, пояснена без технічних термінів

Волатильність — це просто наскільки сильно підвищується та знижується ціна активу за короткий проміжок часу. Біткойн, Ефір, акції — все коливається. Різниця полягає в ступені: криптовалюти є одними з найбільш волатильних, що існують.

Думай про це так:

• Низька волатильність = повільні та передбачувані зміни (як облігація)
• Висока волатильність = великі та швидкі стрибки (як мем-криптовалюта)

Що викликає, що ціни стають божевільними?

1. Економічні цикли: У кризі (2008, COVID), страх зростає, а ціни падають. У бумі довіра зростає.
2. Велика новина: Регуляторне оголошення може обвалити ринок за лічені хвилини.
3. Чиста спекуляція: Якщо всі вірять, що Біткойн піде до $100k, купують. Якщо всі продають, він розвалюється.
4. Відсутність регулювання: Криптовалюти все ще є диким заходом — без порядку, який має Уолл-стріт.
5. Слабка ліквідність: Менше людей торгує = більш різкі рухи.

Як вимірюється волатильність

Існує кілька чисел, які кажуть тобі, наскільки божевільний ринок:

• Середньоквадратичне відхилення: Вимірює, наскільки ціна відхиляється від середнього
• Бета: Порівняйте волатильність акції з загальним ринком
• VIX: “індекс страху”—коли піднімається, є паніка; коли знижується, впевненість
• ATR (Середній справжній діапазон): Вимірює денний діапазон руху

І що мені з цим робити?

Якщо ти інвестуєш на тривалий термін:

• Не панікуйте, коли Біткойн впаде на 30%
• Ринки завжди відновлюються—це циклічно
• Тримай резервний фонд, щоб не продавати в паніці
• Диверсифікуйте свій портфель

Якщо ви торгуєте на короткий термін:

• Волатильність Є твоїм інструментом
• Ви можете заробляти на невеликих рухах за допомогою CFD або ф'ючерсів
• Але ризик втратити такий же великий
• Ніколи не інвестуйте більше грошей, ніж ви можете дозволити собі втратити

Волатильність у різних активах

Дії → Волатильні, але передбачувані в порівнянні з крипто Forex → Дуже волатильний, працює 24/7, будь-яка глобальна новина впливає Крипто → Найбільш волатильний з усіх—Біткойн стрибнув з $9k на $65k+ за 2 роки

Кінцева лінія

Волатильність не є ні доброю, ні поганою — це можливість або ризик в залежності від того, де ти стоїш:

• Для того, хто продає: більше руху = більше можливостей заробити
• Для тих, хто тримає: більше руху = більше безсонних ночей

Головне - знати свою толерантність до ризику, мати план і не дозволяти страху чи жадібності приймати ваші рішення. Той, хто розуміє волатильність, використовує її. Той, хто ні, страждає.