Кредитне плече в крипто: як множити прибутки ( і втрати )

Що таке відкриття позиції з використанням кредитного плеча? Це в основному “брати гроші в борг”, щоб посилити свої інвестиції. Ти маєш 10k, береш в борг 90k, інвестуєш 100k = 10x плеча. Звучить спокусливо, чи не так? Але ось у чому суть: якщо ринок піде проти тебе, ти не тільки втратиш прибуток, а й втратиш УСІ свої капітал.

Темна Сторона: Справжня Історія YouTuber

Корейський творець на ім'я Satto сильно ставив на BTC з 25-кратним кредитом на $41,666. Здавалося, що все йде добре… поки Bitcoin не впав нижче $40k. Замість того, щоб вийти, він додав більше позицій з кредитом. Результат: втратив більше $10 мільйонів за кілька годин. Його помилка була класичною: надмірна впевненість + неконтрольований кредит.

Як працює Leverage ( з реальними числами )

Візьмемо ф'ючерси на індекси:

• Поточна ціна: 13,000 пунктів
• Загальна вартість: 2.6M pesos
• Потрібний маржин: 136k
• Реальний кредитне плече: ~19x

Тепер сценарії:

Якщо індекс підвищиться на 5%: Прибуток = (650 пунктів) × 200 = 130k песо ROI: 96% з лише 136k капіталу

Якщо знизиться на 5%: Втрата = 130k pesos Ти майже втратив усе без можливості відновлення (ліквідація позиції)

Інструменти з левериджем: Варіанти та ризики

1. Ф'ючерси → Стандартизовані контракти, фіксований термін виконання, ризик прослизання при закритті
2. Опції → Більш складно, але ризик обмежений сплаченим преміумом
3. Левериджовані ETF → на 10-15x дорожчі за ф'ючерси, погано для короткої торгівлі
4. CFDs → Без терміну дії, гнучкі, але з прихованими комісіями

Дві Сторони Монети

Переваги:

• Ви збільшуєте обмежений капітал (100 USD → 1,000 USD купівельної спроможності)
• Ефективність ресурсів для активних трейдерів

Недоліки:

• Ліквідація (“blowup”) = до побачення рахунку за кілька хвилин
• Втрати множаться так само, як і прибутки
• Погана операція стирає місяці прибутку

Золоте правило: ПОЧИНАЙТЕ ЗНИЗУ, ІДІТЬ МЕДЛЕННО

✅ Почніть з максимальним кредитним плечем 2-3x ✅ Завжди ставте стоп-лосс перед входом ✅ Ризикуйте максимум 2% за операцію ✅ Більше маржевого капіталу = більш безпечно ❌ Ніколи не “подвійно” втрачені позиції

Роберт Кіосакі має рацію: важелі amplifican можливості, АЛЕ тільки для тих, хто розуміє механіку і контролює ризик. Поганий важіль не є інструментом, це зброя масового знищення.