Дивіденди: Посібник, який ПОТРІБЕН кожному трейдеру (і який багато хто ігнорує)

Чи знаєш ти, чому деякі трейдери заробляють гроші, поки сплять? Дивіденди, брате. Але це не магія, це математика.

Неприємна правда про дивіденди

Компанії розподіляють прибуток між своїми акціонерами, оскільки таким чином приваблюють гроші. Просто. Чим вищий дивіденд, тим привабливішою є акція. Проблема: якщо ти обіцяєш дивіденди, які не можеш підтримувати, ринок тебе знищить.

Зростання проти вартості: чому деякі монети не виплачують дивідендів

Технічні компанії (Apple, Tesla) хочуть швидко розвиватися, тому вони зберігають гроші. Комунальні та нафтогазові компанії вже закріпилися, тому роздають дивіденди, як ніби завтра не буде. Ось і вся різниця.

Дивіденди на CFD: те, що ніхто тобі не скаже

Якщо ви торгуєте з CFD (більшість це робить), хороші новини: ви також отримуєте дивіденди. Погані новини: ви не маєте голосу на зборах. Але, чесно кажучи, кому це потрібно?

Ключова дата: дата відсічення дивідендів

Це червона лінія. Якщо ви купуєте акції ПІСЛЯ дати екс-дивіденду, цей дивіденд не ваш. Точка. Реальний приклад:

Банк Сантандер оголошує про дивіденд 0,80€ 8 квітня, дата відсікання 6 квітня.

• Раміро продає свої 300 акцій 6 квітня → Отримує дивіденди
• Паскуаль купує 6 квітня → Не отримує нічого

Різниця: одна єдина дата.

Як розрахувати, що ВИ будете отримувати

Формула 1: Дивіденд на акцію (DPA)

DPA = (Загальна вигода × % Виплата) / Обігові акції

Формула 2: Прибутковість дивідендів

Віддача = ДПА / Ціна акції × 100

Конкретний приклад:

• Банк заробляє 10 млн євро
• Розподіліть 80% = 8M
• 340M акцій в обігу
• DPA = 8 млн ÷ 340 млн = 0,0235 євро
• Дія коштує 1,50€
• Рентабельність = (0,0235 ÷ 1,50) × 100 = 1,56% річних

Ексклюзивний клуб: Арістократи дивідендів

Є 65 американських компаній, які протягом 25+ років щорічно збільшують дивіденди. Coca-Cola, P&G… Вони як HODLers дивідендів. Якщо компанія потрапляє сюди, інвестори сплять спокійно.

5 типів дивідендів, які існують

1. Звичайний: оснований на прогнозах до закінчення звітного періоду
2. Допоміжний: відповідає вже відомим реальним вигодам
3. Екстраординарно: походить від спеціальних подій (продаж активів тощо)
4. Скриптовий дивіденд: ВИ обираєте між готівкою, акціями або змішаним варіантом
5. Фіксований: фіксована кількість в євро/доларах

Дивіденди проти Купонів: це не одне й те саме

Дивіденди = акції (ринкова рента )

• Акціонери їх стягують
• Безстроковий
• Змінна сума щороку
• Без терміну дії

Купони = бони (фіксований дохід)

• Боністи їх стягують
• За замовчуванням тривалість
• Визначена сума заздалегідь
• Так, є термін придатності

Один - це пасивний дохід з ризиком. Інший - це забезпечений борг.

Стратегія, яка ПРАЦЮЄ

✅ Компанії з історією стабільних та зростаючих дивідендів ✅ Оборонні сектори: комунальні послуги, базове споживання, енергія ✅ PER низький в межах своєї категорії (не порівнюйте різні сектори) ✅ Реінвестуйте дивіденди → ефект складних відсотків ✅ Небагато заборговані компанії ( якщо підвищуються ставки, втрачають платоспроможність ) ✅ Моніторте свої квартальні результати, навіть якщо це buy & hold

Реальність дати екс-дивіденду

Тут відбувається цікава річ: в день виплати дивіденду ціна акції падає точно в тій же пропорції, що й виплата. Це не збіг, це автоматичний арбітраж ринку.

Висновок

Дивіденди не для того, щоб зробити “пелотазо” на 60% за одну ніч. Вони призначені для повільного, стабільного накопичення багатства без заморожування ваших грошей. Але вони потребують стратегії, дисципліни та розуміння цих магічних дат, таких як ex-dividend.

Якщо ти ігноруєш дивіденди, ти втрачаєш джерело пасивного доходу. Якщо ти їх розумієш, ти будуєш капітал, поки спиш.