Ця стратегія, схвалена Gate, може перетворити щомісячні інвестиції $300 на портфель у $1 мільйон.

31 серпня 2025 15:15

Основні моменти

• Відомий інвестор підтримує надійність провідних глобальних підприємств.

• Цей фінансовий гуру захищає конкретний підхід до інвестування в найкращі акції світу. Це просто і потенційно вигідно.

• Дослідження сили інвестування в індексні фонди та його довгострокового потенціалу

Досвідчені інвестори часто шукають натхнення у фінансових світил, і на те є вагомі причини. Однією з таких постатей, що очолює відому холдингову компанію, є той, хто постійно перевершує середньоринкові показники протягом майже шести десятиліть. За цей період компанія досягла складного щорічного темпу зростання приблизно 20%.

Ця вражаюча прибутковість контрастує з приблизно 10% складним річним доходом глобального фондового ринку. Хоча цей успіх можна віднести до майстерності інвестора в виборі акцій, фінансовий маг також підкреслює мудрість інвестування в широкі ринкові індекси.

Незважаючи на перевищення показників індексу, цей експерт цінує переваги інвестування в загальний ринок, оскільки він історично забезпечував інвесторам значні доходи протягом тривалих періодів. Враховуючи силу його складових компаній, ця тенденція, ймовірно, буде зберігатися.

Як можна інвестувати в такий індекс? Придбавши акції фонду, який відображає його показники. Цей підхід використовувався експертним інвестором і рекомендується іншим. "Інвестори повинні прагнути володіти різноманітним набором підприємств, які, в сукупності, напевно будуть успішними," написав інвестор у повідомленні акціонерам деякий час тому. "Недорогий індексний фонд, що відстежує широкий ринковий індекс, досягне цієї мети."

Ця схвалена інвестиційна стратегія може перетворити регулярні щомісячні внески, такі як 300 доларів, у портфель на мільйон доларів. Давайте глибше розглянемо цю концепцію.

Доступний шлях до глобальної експозиції на ринку

Фонди, що торгуються на біржі (ETFs), які відстежують широкі ринкові індекси, пропонують відмінний спосіб захопити продуктивність основних глобальних бенчмарків. Ці фонди реплікують склад своїх базових індексів, забезпечуючи таким чином порівнянні доходи. Завдяки одній покупці інвестори отримують доступ до широкого спектру провідних компаній у різних секторах.

Для тих, хто не знайомий з ETF, немає причин для занепокоєння; ці фінансові інструменти щоденно торгуються на біржах, подібно до окремих акцій, що дозволяє інвесторам легко купувати та продавати акції.

Проте, перед інвестуванням в ETF важливо врахувати супутні витрати, які зазвичай виражаються у вигляді витратного співвідношення. Щоб максимізувати прибуток, рекомендується вибирати ETF з витратними співвідношеннями нижче 1%, щоб гарантувати, що витрати не зменшують прибуток. Багато популярних ETF широкого ринку мають конкурентоспроможно низькі витратні співвідношення, часто нижче 0,1%.

Ентузіазм щодо широких ринкових індексів випливає з впевненості у силі провідних глобальних компаній та світової економіки з часом. Хоча коливання з дня на день і економічні цикли є неминучими, очікується, що довгострокова траєкторія винагородить терплячих інвесторів.

"Глобальний бізнес продемонстрував вражаючі результати з часом і продовжить робити це (, хоча з непередбачуваними підйомами та спадами )," зауважив інвестор.

Вплив технологічних акцій

Оскільки широкі ринкові індекси регулярно перебалансовуються, інвестори в фонди, які відстежують ці індекси, можуть бути впевнені, що мають доступ до основних компаній, які стимулюють економіку в будь-який момент часу. Наразі основними активами у багатьох глобальних індексах є технологічні гіганти, такі як Nvidia, Microsoft та Apple. Технологічний сектор часто складає значну частину цих індексів, хоча ваги можуть змінюватися в міру зростання ринкової вартості інших компаній та галузей.

Цей різноманітний підхід, разом із середньою історичною річною віддачею приблизно 10% для широких ринкових індексів, свідчить про те, що інвестори можуть потенційно отримати вигоду від покупки акцій індексних ETF та їх довгострокового утримання. Найбільш обнадійливим аспектом є те, що інвестори можуть збільшити потенційні прибутки, використовуючи силу складного зростання.

Розгляньте цей приклад, припускаючи, що середня річна прибутковість залишиться на рівні 10%: початкові інвестиції в розширений ринковий індексний ETF у розмірі 1 000 доларів, за якими слідують регулярні щомісячні внески в розмірі 300 доларів, можуть потенційно зрости до понад $1 мільйонів через 35 років.

Ця стратегія не виключає індивідуальний вибір акцій. Вибір конкретних акцій може надати можливості для збільшення доходу з часом. Наприклад, інвестори, які безпосередньо володіють акціями лідера з виробництва чіпів у сфері штучного інтелекту Nvidia, можуть отримати більше вигоди від його зростання, порівняно з тими, хто має експозицію до акцій через ETF.

В основному, вибір акцій і інвестування в ETF можуть бути дуже взаємодоповнюючими, тому багато успішних інвесторів поєднують обидва підходи у своїх інвестиційних стратегіях. Зобов'язавшись до регулярних інвестицій у широкий ринковий індекс ETF, ви можете опинитися на шляху до створення значного портфеля в довгостроковій перспективі.

Перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень важливо провести ретельне дослідження та розглянути можливість звернення за порадою до фінансових професіоналів. Пам'ятайте, що минулі результати не гарантують майбутніх результатів, і всі інвестиції несуть в собі ризики.