Восени 2025 року в банківській сфері Тайваню раптово спалахнув скандал з замороженням акаунтів. Це сталося несподівано. AI «Тайсінь Чжаншень» банку Тайсінь став об'єктом критики, з вражаючою часткою помилок у судженнях. Кожен другий випадок виявився помилковим! Навіть нормальні транзакції постраждали.

Депозитні клієнти, підприємці, інвестори - ніхто не може уникнути цього. Хтось заблокував депозит на понад 200 тисяч на півроку, а у деяких торговців перекази визнали підозрілими. Ще гірше, що один інвестор ледь не порушив угоду через блокування свого акціонерного акаунту. Це просто абсурд.

Банки починають діяти. Тайваньський банк зупинив автоматичні транзакції для деяких акаунтів, банк Хе-Ку зменшив ліміт на перекази через банкомати, а банк Кай-Цзі безпосередньо заморозив деякі низькі акаунти. Відчувається, що це трохи перебільшено.

Чому може бути заморожений? Причини різноманітні. Тривале бездіяльність, занадто малий баланс, надто велика кількість фінансових операцій, надто часті交易, навіть взаємодія з підозрілими акаунтами. Великі транзакції, пов'язані з криптовалютою, є особливим об'єктом контролю.

Як врятувати себе? Маленькі угоди підтримують активність, зберігайте підтвердження. Якщо заблоковано, потрібно йти в банк особисто. Якщо терміново, телефонуйте в службу підтримки.

Багато людей вважають, що банки занадто радикальні. Захист від шахрайства та зручність для клієнтів повинні бути збалансовані. Чимало людей розглядають можливість змінити банк або перерозподілити свої фінанси.

Рекомендуємо всім звертати увагу на оголошення банків та добре зберігати записи про транзакції. Використання кількох акаунтів також непогано. Ваш акаунт може бути більш вразливим, ніж ви думаєте.