Найрозумніший ETF Vanguard для купівлі за 1 000 € зараз

Ключові Пункти

• Цей ETF Vanguard зосереджений на компаніях, які збільшували свої дивіденди протягом щонайменше 10 послідовних років.
• ETF Vanguard Dividend Appreciation забезпечив середньорічну загальну віддачу понад 13% за останнє десятиліття.
• Використання плану реінвестування дивідендів може посилити ефект капіталізації на зростання ETF.

Я завжди стверджуватиму, що одна з найкращих інвестиційних стратегій для середнього інвестора проходить через біржові фонди (ETF) через їхню простоту використання. Замість того, щоб намагатися вибрати окремі компанії - що вимагає більше досліджень і більшої толерантності до ризику - ETF дозволяють інвестувати в кілька акцій одночасно, пропонуючи миттєву диверсифікацію.

Багато показників свідчать про те, що нинішній фондовий ринок є одним з найбільш переоцінених за останні роки відповідно до S&P 500, тому має сенс зосередитися на дивідендах, оскільки ви отримуєте винагороду незалежно від коливань курсів. Чим дорожчим стає ринок, тим більше ймовірності зниження або корекції.

Якщо у вас є 1 000 € для інвестування, Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) є відмінним варіантом. Його мета робить його ідеальним для інвесторів, які мають час.

ETF, керований шанованими компаніями з блакитними фішками

VIG слідує індексу S&P U.S. Dividend Growers, який вимагає, щоб компанії мали щонайменше 10 років поспіль зростання дивідендів для включення. Він також виключає верхню чверть акцій з високим доходом, щоб уникнути "пасток доходу", ситуацій, коли акція має високий дохід просто тому, що її ціна впала, часто з не дуже сприятливих причин.

Зосередження на річних збільшеннях, а не тільки на прибутковості, підкреслює довгострокове здоров'я і потенціал компанії. Ось чому ETF містить багато компаній блакитних фішок, які зарекомендували себе як надійний бізнес на користь акціонерів. Ось 10 основних позицій VIG:

| Компанія | Відсоток ETF | |------------|----------------------| | Бродком | 6,01% | | Корпорація Майкрософт** | 5,20% | | JPMorgan Чейз | 4,07% | | Яблуко | 3,42% | | Елі Ліллі | 2,85% | | Віза (Клас A) | 2,70% | | ExxonMobil | 2,38% | | Mastercard (Клас А) | 2,27% | | Walmart | 2,08% | | Costco оптом | 2,04% |

Історія зростання дивідендів з часом

Поточний дохід від дивідендів VIG трохи перевищує 1,6% - менше за його середнє значення 1,8% за останні три роки, але все ще перевищує дохід від S&P 500. Це не надзвичайний дохід, але пам'ятаймо: важливе зростання дивідендів у довгостроковій перспективі. ETF майже подвоїв свої дивіденди за останнє десятиліття ( темпами, швидшими, ніж у S&P 500 ).

Оскільки різні компанії мають різні графіки виплат, сума квартальної виплати буде варіюватися, але ось чотири останні виплати ETF:

• 0,8712 € (липня 2025
• 0,9377 € )березня 2025(
• 0,8756 € )грудня 2024(
• 0,8351 € )жовтня 2024(

Моя рекомендація – скористатися планом реінвестування дивідендів )DRIP(, який пропонує ваш брокер, що дозволяє автоматично реінвестувати дивіденди в акцію або ETF, які їх виплатили. У випадку VIG, дохідність 1,6% на 1 000 € принесе лише 16 € на рік, тому вам вигідно придбати більше акцій, тим самим збільшуючи ваші майбутні виплати.

Ідеально, ви робили б це до виходу на пенсію, а потім почали б отримувати свої грошові виплати після того, як протягом багатьох років збільшили б кількість своїх акцій. Це ефективний спосіб посилити ефект складних відсотків.

VIG демонструє вражаючі довгострокові прибутки

Від моменту свого створення в квітні 2006 року VIG забезпечив середній річний дохід у 9,9%, що порівнянно з історичними довгостроковими доходами S&P 500. Протягом останнього десятиліття його загальні доходи були ще більш вражаючими.

Минулі результати не гарантують майбутніх результатів, але якщо ми припустимо більш скромну річну дохідність у 11% протягом наступного десятиліття, інвестиція в 1 000 € сьогодні може досягти трохи більше 2 800 €, враховуючи коефіцієнт витрат 0,05% ETF.

Кращий підхід, якщо це можливо, полягає в регулярних інвестиціях в ETF після початкових інвестицій. Навіть щомісячний внесок у 100 € після початкових інвестицій у 1 000 € дозволить досягти понад 22 800 €. Мета полягає не в отриманні великих доходів від VIG сьогодні, а в використанні потенціалу довгострокового зростання.