10 найважливіших DeFi платформ для 2025 року

Фінансовий світ дуже змінився. Децентралізовані фінанси (DeFi) прийшли, щоб все переосмислити. Позики без фіксерів. Нові моделі цифрової власності. І, здається, потенціал DeFi лише починає розкриватися.

Давайте дослідимо основні платформи. Lido, Aave, Uniswap та інші. Ми розглянемо, що вони пропонують, як працюють і дещо про їхню безпеку. Також, як обрати ту, яка найбільше вам підходить.

Найкращі DeFi платформи: глибокий погляд

1. Lido Finance - Зірка стекингу, підключена до понад 100 додатків.

Lido став необхідним для стейкінгу. Їм керує DAO, де власники LDO голосують за всі рішення. Так просто.

Ваша безпека вражає. Він спеціалізується на стекингу Ethereum з stETH, розподіляючи винагороди тим, хто робить стекинг ETH. Найкраще те, що ви можете скасувати в будь-який час. Ви обмінюєте stETH на ETH 1:1. Без ускладнень.

Також дозволяє стейкінг MATIC за допомогою stMATIC. Не потрібно блокувати активи. Це повністю неконсольоване.

Загальна заблокована вартість: 32.45 мільярда доларів

2. Aave - Ветеран DeFi кредитування.

Aave продовжує домінувати. Пропонує крипто-позики та дозволяє отримувати пасивний дохід від стейкінгу токена AAVE ( близько 5.10% річних ), GHO ( приблизно 5.80% ) та ABPT ( близько 12.30% ). Непогано.

Для позик вже підтримується понад 35 криптовалют. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC... список триває.

З 2017 року він значно зріс. Його обсяг транзакцій вражає. Він продовжує бути неконсервативним, з відкритим кодом і керується спільнотою.

Його протокол V3 приніс важливі поліпшення. Більша ефективність. Більше сумісних мереж.

Загальна заблокована вартість: 19.22 мільярдів доларів

3. Uniswap - Гігант децентралізованого обміну.

Uniswap царює як найбільша децентралізована біржа. Пропонує понад 2000 торгових пар. Вражаюче.

Платформа є універсальною. Обмін токенами. Доходи від надання ліквідності. Інструменти для розробки dApps. Інтегрується з більш ніж 350 різними додатками.

Його модель V3 революціонізувала надання ліквідності з концентрованими пулами. Більша ефективність капіталу.

Інтерфейс є інтуїтивно зрозумілим. Навіть новачки можуть торгувати без проблем. І вони завжди додають нові токени.

Загальна заблокована вартість: 6.83 мільярда доларів

4. MakerDAO - Дім стейблкоїна DAI.

MakerDAO (також відомий як Sky Finance після нещодавнього ребрендингу)залишається ключовим для позицій забезпеченого боргу в Ethereum. Користувачі можуть використовувати ETH або інші активи як заставу.

Їхня основна місія не змінилася: підтримувати DAI на рівні з доларом. І здається, що їм це вдалося досить добре. DAI є однією з найнадійніших стейблкоїнів в екосистемі.

Токен MKR полегшує сплату відсотків. Система пережила багато бурь на ринку. Вони покращили своє управління, щоб краще управляти ризиками.

Загальна заблокована вартість: 5.17 мільярдів доларів

5. Instadapp - Ворота до численних протоколів DeFi.

Instadapp продовжує еволюцію. Ця програма на базі Ethereum дозволяє взаємодіяти з кількома протоколами DeFi з одного місця.

Ваша розумна DeFi-капуста чудова. Тепер вам не потрібно стрибати між додатками для стейкінгу або кредитування. Все в одному місці.

Вони розширили свої інструменти. Instadapp Lite. Instadapp Pro. Гаманець Avocado. Платформа кредитування Fluid. І найкраще: Instadapp Pro залишається безкоштовним.

Інтерфейс значно покращився. Щодня приходить більше користувачів.

Загальна заблокована вартість: 3,12 мільярда доларів

6. Compound - Позики з першокласними стейблкоїнами.

Compound.finance залишається орієнтиром у децентралізованих крипто-кредитах. Тепер охоплює 18 ринків. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, OP, MATIC... багато варіантів.

Його сила все ще залишається підтримкою для стейблкоїнів. USDT та USDC – це його зірки.

Процентні ставки є динамічними. Вони коригуються відповідно до пропозиції та попиту. Ринок вирішує.

З токеном COMP ви берете участь в управлінні. Пропозиції регулярно публікуються, щоб спільнота могла голосувати.

Загальна заблокована вартість: 2.68 мільярдів доларів

7. Curve Finance - спеціаліст з обміну стейблкоїнів.

Curve Finance не перестає зростати. Пропонує обмін, кредити та фінансування. Спеціалізується на стейблкоінах. Низькі тарифи. Мінімальне ковзання.

Його автоматизований маркет-мейкер (AMM) підтримує паритет стейблкоїнів. Це дозволяє торгувати без впливу на ціни. Curve автоматично купує та продає, генеруючи прибутки від спредів.

Депозити перевищують 2,1 мільярда. Щоденний обсяг зазвичай перевищує 120 мільйонів. Їхній веб-дизайн унікальний: ретро, але з усіма функціями Web3.

Загальна заблокована вартість: 2,10 мільярдів доларів

8. Balancer - Автоматизований менеджер портфелів.

Balancer продовжує зростати як AMM. Він працює як децентралізований обмін, використовуючи алгоритми для спрощення обмінів без прямих контрагентів.

Також пропонує пасивний дохід через пулю доходності. Вже має понад 280 000 постачальників ліквідності. Це зовсім непогано.

Створюйте та керуйте різними пулом ліквідності з кількома токенами. Це дозволяє ефективно та автоматично керувати портфелями.

Вони покращили свої можливості як фіксер. Їхні програми стимулювання ліквідності зросли.

Токен BAL дозволяє брати участь у управлінні. Все дуже демократично.

Загальна заблокована вартість: 950,73 мільйонів доларів

9. PancakeSwap - Яскравий DEX з багатьма послугами.

PancakeSwap залишається впізнаваним. Його яскраві кольори та унікальний дизайн відрізняють його. Але не обманюйся. Це один з провідних мультичейн DEX.

Пропонує все: обмін, стекинг, фармінг та свій ігровий ринок. Останній зріс значно з кінця 2023 року.

Його популярність походить від використання мережі BNB. Швидкі підтвердження. Низькі тарифи.

Способи заробітку різноманітні. Трейдинг. Стейкінг CAKE з відсотками, які досягли 27.50%. Ліквідні пулли. Фармінг. Ігри та NFT.

Загальна заблокована вартість: 915,46 мільйонів доларів

10. Yearn Finance - Автоматизований стратег з фармінгу доходу.

Yearn Finance продовжує еволюцію. Допомагає особам і DAOs максимізувати прибутковість своїх активів. Цей агрегатор спрощує фармінг і оптимізує доходи.

Скористайтеся численними варіантами інвестування. Їх автоматизовані стратегії динамічно коригують розподіл активів між варіантами з високою віддачею.

З токеном YFI ви берете участь в управлінні. Ви голосуєте за пропозиції щодо поліпшення та оновлень.

Загальна заблокована вартість: 725,18 мільйонів доларів