Типи фінансових ліцензій у Сполучених Штатах

У фінансовій сфері США існує безліч ліцензій, які регулюють діяльність сектора. Серед найбільш значущих - ліцензія MSB, MTL, NFA, реєстрація інвестиційних консультантів перед SEC та інші специфічні реєстрації. Нижче наведено їх характеристики та нормативні вимоги.

Ліцензія на грошові послуги (MSB)

Ліцензія MSB надається Мережею виконання фінансових злочинів (FinCEN), яка є підпорядкованою Міністерству фінансів США. Ця авторизація є основоположною для платформ обміну криптоактивами та інших бізнесів, пов'язаних з грошовими послугами.

Його сфера застосування охоплює компанії, що займаються обміном валют, міжнародними переказами, операціями з віртуальними валютами, випуском первинних пропозицій монет (ICO), послугами попередніх платежів та випуском дорожніх чеків, серед інших споріднених видів діяльності.

Ліцензія на переказ грошей (MTL)

MTL є юридичною вимогою в різних північноамериканських штатах для суб'єктів, які надають послуги з передачі коштів та інші фінансові послуги. Її мета полягає в тому, щоб захистити стабільність фінансової системи та убезпечити інтереси користувачів.

Ця ліцензія регулює такі діяльності, як оплата рахунків та транспортування грошей.

Ліцензія Національної асоціації ф'ючерсів (NFA)

NFA є саморегулюючим органом ринку ф'ючерсів та валют у Сполучених Штатах. Її місія полягає в нагляді за операціями на ринках ф'ючерсів, форекс та інших похідних інструментах, гарантуючи прозорість та справедливість у транзакціях.

Ліцензія NFA є сертифікацією, яку асоціація надає операторам ф'ючерсів і валют, консультантам з торгівлі сировинними товарами (CTA) та керуючим фондами товарів (CPO), які відповідають її регуляторним стандартам. Ця акредитація є необхідною для участі на американському ринку ф'ючерсів і валют.

Реєстрація інвестиційних консультантів у SEC

Відповідно до законодавства США щодо фінансового консультування, інвестиційний радник — це той, хто за винагороду надає рекомендації щодо вартості цінних паперів або щодо їх купівлі-продажу.

Комісія з цінних паперів (SEC) має виключну компетенцію щодо радників, які керують активами понад певний поріг. Менші фірми реєструються на державному рівні, що дозволяє SEC зосередити свої регуляторні зусилля на більш великих та впливових на ринку сутностях.

Реєстрація перед SEC

Реєстрація перед SEC є процедурою, яка передбачає подання документації перед цим регуляторним органом. Ця процедура є особливо важливою у випадку пропозицій токенів безпеки (STO), що вважаються цінними паперами і, отже, підлягають нагляду SEC.

Щоб відповідати Регуляції D, необхідна документація включає детальний бізнес-план проекту, аудиторські звіти про активи та інші відповідні документи для суб'єктів, що підлягають законодавству США.