Шахраї у світі криптовалют: аналіз мільйонного бізнесу "rug pulls"

У екосистемі криптовалют технологія блокчейн була розроблена для забезпечення фінансового піднесення та доступу до банківських послуг для людей, які виключені з традиційної системи. Проте, ця ж технологія стала родючим ґрунтом для складних шахрайств, які генерують мільйонні втрати для інвесторів лох.

Анатомія "rug pull": ідеальне шахрайство

Нещодавній документальний фільм журналістки Маріани ван Зеллер викриває темну сторону буму криптовалют, зосереджуючись на особливій формі шахрайства, яка є особливо руйнівною: "rug pull". Ця схема, настільки ж проста, наскільки й безжальна, знищує цілі статки.

"Кожного разу, коли з'являється щось, що, здається, дозволяє швидко заробити великі суми грошей, з'являються люди, готові експлуатувати ці мрії та надії", пояснює Маріана у своєму дослідженні.

Механізм цих шахрайств слідує впізнаваному шаблону: шахраї створюють цифровий токен, спочатку завантажують його за дуже низькими цінами, а потім організовують агресивні рекламні кампанії через соціальні мережі, такі як X, Telegram, Reddit і YouTube. Вони використовують оплачуваних промоутерів для штучного завищення ціни активу. Коли достатня кількість інвесторів придбала токен, вірячи в його потенціал, творці ліквідують свої позиції та зникають, спричиняючи повний колапс вартості і залишаючи інвесторів з цифровими активами без жодної вартості.

Згідно з даними ФБР, наразі "rug pulls" становлять приблизно 37% незаконних доходів у секторі криптовалют, що робить їх одними з найприбутковіших форм шахрайства в цифровій екосистемі.

Документовані випадки: мільйонні втрати

Офіційні записи Департаменту захисту та фінансових інновацій Каліфорнії демонструють тривожну картину, з 372 задокументованими записами про шахрайські дії, пов'язані з криптоактивами.

Серед найсерйозніших випадків виділяється випадок 68-річного чоловіка, який втратив понад $565,000 після того, як транзакція з платформи обміну до його банківського рахунку зникла безслідно.

Інший представницький випадок стосується інвестора, якого зв’язали через WhatsApp і залучили до фальшивої платформи під назвою Goomarket LLC. Жертву маніпулювали, щоб вона повірила, що виграла $5.3 мільйона, але коли вона спробувала вивести кошти, шахраї вимагали сплати так званих податків. Після виконання цього першого платежу виникли нові вимоги, пов’язані з авторизаціями проти відмивання грошей. Врешті-решт, після того як жертва перевела $540,000, вона відкрила обман, коли платформа повністю зникла.

Психологія шахрая: повна відсутність емпатії

Один з найтривожніших аспектів, розкритих у документальному фільмі ван Целлера, — це менталітет тих, хто вчиняє ці шахрайства. В інтерв'ю з трьома шахраями, які зберегли свою анонімність, один з них, ідентифікований як "Mr. X", без докорів сумління описує rug pulls як "легальний спосіб крадіжки" і холоднокровно стверджує: "Просто потрібно це зробити. Нам все одно".

Коли журналістка стикається з цим шахраєм щодо руйнівних наслідків його дій — люди, які втратили заощадження всього життя, домівки, пенсійні фонди і навіть випадки, які закінчилися самогубством — відповідь жахлива:

"Якщо ти збираєшся вкласти свої заощадження всього життя в монету, тобі слід витратити п'ять хвилин на пошук у Google... це найбільш дурні люди у світі", стверджує містер Х.

Ця заява розкриває суть сучасної економіки цифрового шахрайства: бездушні оператори, надзвичайно впевнені в собі та повністю позбавлені емпатії до своїх жертв.

Поточний контекст: зростаючі ризики на бичачому ринку

Згідно з аналізом фонду індексу Bitwise, четвертий квартал 2024 року може бути згаданий як "один з найважливіших в історії криптовалют". Парадоксально, що періоди найбільшого оптимізму та зростання на ринку також представляють моменти максимального ризику для інвесторів.

Як зазначає Джон Вілсон, спеціаліст із безпеки платформи Forta, "шахраї та творці фішинг-схем за своєю природою є опортуністами", які користуються саме моментами найбільшого інвестиційного ентузіазму для здійснення своїх обманів.

У цьому середовищі здатність ідентифікувати сигнали тривоги та провести належну перевірку проектів стає вирішально важливою для захисту цифрових активів, особливо коли ринок переживає фази ейфорії, які можуть затуманити судження менш досвідчених інвесторів.