ДеФі Майнінг ліквідності Хастл: Моя особиста пригода заробляння грошей

Я граю в гру DeFi вже кілька років, і дозвольте мені сказати - ліквідність майнінгу це не просто ще одне крипто-модне слово. Це була моя секретна зброя, яка допомогла мені зробити криптовалюту корисною для МЕНЕ, а не просто сидіти у моєму гаманці та збирати цифровий пил.

Коли я вперше натрапив на цей світ, я був скептично налаштований. Всі захоплювалися цими божевільними APY, але ніхто не говорив про ризики. Класичний крипто, так? Завжди в пошуках наступної схеми швидкого збагачення. Але після того, як я стрибнув у це з головою (іноді дурно), я дізнався, як насправді працює ця гра.

Що таке це ліквідне видобування?

Це досить просто: я позичаю свої криптоактиви цим DEX, і вони платять мені за це. Чому? Тому що їм потрібні мої токени, щоб працювати їхня біржа. Без постачальників ліквідності, як я, ці платформи були б містами-привидами.

Краса в тому, що мені не потрібен дозвіл від кого-небудь. Ніяких форм KYC. Ніяка централізована біржа не тримає мої кошти в заручниках. Лише я, мій гаманець і кілька смарт-контрактів, які іноді працюють так, як було обіцяно.

Як я насправді заробляю гроші з цього

Коли я вперше спробував це, я скинув рівні кількості ETH та USDT у пул на одному з тих розкішних DEX. Щоразу, коли хтось здійснював угоду, використовуючи цей пул, я отримував частку від зборів. Крім того, більшість платформ кидають свої токени управління вам, як цукерки - які іноді стають вартісними, а іноді стають безглуздим сміттям.

Ось мій процес:

1. Знайдіть перспективний DEX ( бажано такий, що ще не був зламаний... ще)
2. Виберіть пару ліквідності, якою я не налякаюся тримати
3. Внесіть свої токени та сподівайтеся, що смарт-контракт не вразливий
4. Збирайте винагороди, тримаючи одне око на імперманентних збитках

Те, що називається непостійними збитками? Це вишуканий спосіб сказати: "ви можете постраждати, якщо ціни зміняться різко." Я зазнавав цього більше разів, ніж мені хотілося б зізнатися. Моя, здавалося б, "стратегія пасивного доходу" іноді перетворювалася на "пасивне спостереження за зникненням ваших грошей", коли один токен злітає вгору, а інший падає.

Переваги (Коли справи йдуть не так, як планувалося)

У хороші дні я отримую 20-30% APY на токени, які я все одно просто тримав би. Я відкрив проекти на ранніх стадіях, надаючи ліквідність і заробляючи їхні рідні токени до того, як вони виросли в ціні. І так, є щось задовільне в зароблянні під час сну.

Але давайте будемо чесними - більшість з цих платформ є експериментами, створеними розробниками, які надають перевагу швидкому запуску, а не забезпеченню ваших коштів. Обіцянка DeFi фінансової свободи супроводжується зірочкою, що ви можете втратити все через помилку в смарт-контракті або атаку з використанням флеш-кредиту.

Жорстка реальність, про яку ніхто не говорить

Більшість "експертів" DeFi не скажуть вам цього, але смарт-контракти зазнають невдачі. Команди залишають проекти. APY, які здаються занадто хорошими, щоб бути правдою, зазвичай такими і є. А ті токени управління, які вам пропонують? Багато з них падають до нуля, коли запускається наступний блискучий проект DeFi.

Я бачив, як так звані "блакитні фішки" DeFi-протоколи розпадалися за одну ніч. Я прокидався і знаходив свої ліквідні пулі спорожненими, бо якийсь хлопець у підвалі знайшов вразливість. Це не той чистий, безризиковий пасивний дохід, який обіцяють інфлюенсери на YouTube.

Регуляторна ситуація також є бомбою уповільненої дії. Давайте будемо чесними - уряди не є прихильниками фінансових систем, які вони не можуть контролювати, а DeFi безпосередньо в їхньому прицілі.

Початок (Якщо ви все ще достатньо божевільні )

Якщо ви все ще читаєте і хочете спробувати це самостійно, ось моя порада:

1. Почніть з авторитетних протоколів, які пережили принаймні один ринковий крах
2. Використовуйте невеликі суми, поки не зрозумієте, що робите
3. Дотримуйтесь токенів, в які ви насправді вірите в довгостроковій перспективі
4. Розрахуйте, чи ваші потенційні винагороди дійсно перевищують ризик імперманентних втрат

Я не довіряю жодній платформі повністю. Я розподілив свої кошти між кількома DEX, тому що я важким шляхом зрозумів, що концентрація означає ризик у цьому дикий захід.

Дивіться, ліквідність видобуток може бути прибутковим. Я заробив непогані гроші, займаючись цим. Але це не безризиковий друкарський верстат, яким його малює крипто Twitter. Це обдумана гра в експериментальній фінансовій системі.

Питання не лише в тому, чи можу я заробити гроші, а в тому, чи готовий я втратити все, якщо щось піде не так? Бо в DeFi іноді так і трапляється - видовищно.