У сфері шифрування, позабіржова торгівля є поширеним способом конвертації коштів, але також несе в собі ризики. Багато людей через кілька місяців після торгівлі раптово стикаються з блокуванням рахунків, що в основному зумовлено тим, що складні потоки коштів можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю. Коли органи влади відстежують підозрілі кошти, ваш рахунок може бути включено до списку об'єктів розслідування.

Однак, замороження рахунку не означає, що ви порушили закон. Якщо ви можете довести, що не навмисно брали участь у незаконній діяльності, у більшості випадків замороження можна зняти. Щоб зменшити ризики, будь ласка, уникайте наступних дій:
1. Часті зміни картки для отримання коштів або вхід до акаунту з різних місць
2. Вживайте слова, пов'язані з шифруванням, безпосередньо у примітках до угоди
3. Після зарахування коштів негайно виведіть.
4. Інформація про отримувача не відповідає інформації про платника
5. Здійснення великих угод у глибокій ночі

Якщо ваш обліковий запис заблоковано, будь ласка, зверніть увагу:
- Будьте обережні з шахрайством: легітимні установи ніколи не вимагатимуть від вас переказувати кошти або надавати пароль
- Обробка за офіційним процесом: повернення коштів повинно здійснюватися через офіційні канали, і необхідно зберігати відповідні документи.
- Підготуйте достатні докази: включаючи записи транзакцій, переписку та банківські виписки тощо

Після заморожування можуть виникнути чотири результати:
1. Швидке зняття блокування після доведення невинності
2. Обліковий запис тимчасово обмежений, відновиться через кілька місяців
3. Заморожені кошти, що підлягають справі, інші кошти не підлягають впливу.
4. Потрапивши до списку довгострокового ризику, потрібно використовувати нову картку для проведення транзакцій

Щоб зменшити ризики, рекомендується виробити такі звички:
- Виберіть надійну торгову платформу та досвідчених користувачів
- Переконайтеся, що інформація про отримувача точна і безпомилкова
- Розподіліть великі угоди на кілька менших угод і здійснюйте їх вдень
- Використовуйте нейтральні примітки до交易, уникаючи згадок про шифрування валют.
- Створіть спеціальну банківську карту, призначену лише для отримання платежів.
- Відмовтеся від отримання або переказу грошей для інших

Дотримуючись цих рекомендацій, ви зможете значно знизити ризик замороження вашого облікового запису під час торгівлі криптовалютою та забезпечити безпеку своїх коштів.