Рентабельність інвестицій (ROI) Пояснено

Вступ

Мало які види можуть бути так задовольняючими, як бачити, як ваші інвестиції множаться. Але іноді ми схильні неправильно розраховувати наші доходи. Термін "повернення інвестицій (ROI)" можна визначити як відсоткове співвідношення, яке порівнює чистий прибуток або вигоду, отриману від інвестицій, до початкової суми грошей, інвестованих. Це дуже корисна фінансова метрика для оцінки того, наскільки добре працює клас активів. Отже, це також ефективний метод для порівняння різних активів. У нестабільному світі криптовалют ROI не просто необхідний. Він є суттєвим.

Криптовалюта з вищим ROI зазвичай є кращою, ніж та, що має нижчий або негативний ROI. Але вищий ROI не завжди є таким привабливим, як ви можете думати. Є багато причин, які стануть зрозумілими в цій статті, коли ви будете читати далі.

Чому ви повинні вимірювати ROI

Очевидно, чому вам слід звернути увагу на ROI активу: це необхідно для того, щоб ви могли вирішити, де, ймовірно, отримаєте кращі результати. Ви можете дивитися на різні монети, класифікуючи їх за різними категоріями, наративами, ланцюгами тощо. Однак вимірювання ROI також необхідне після того, як ви зробили свої інвестиції, оскільки ви можете тримати себе відповідальним за те, чи прийняли ви правильне рішення чи ні. Ви, очевидно, можете відчувати задоволення, але цифри можуть розповісти іншу історію. Отже, вимірювання ROI може надати вам об'єктивну та неупереджену оцінку ефективності ваших інвестицій.

Як розрахувати ROI?

Метод швидкого перегляду

Досі зрозуміло, що ROI є показником того, як добре працює ваша криптовалюта. Є кілька швидких способів це з'ясувати. Наприклад, коли ви відкриваєте розділ "Інформація" або "Про" монету у своєму портфелі, цей розділ показує вам оцінку тижневого, 10-денного, двотижневого та місячного ROI. Якщо значення позитивне, монета добре себе показує. Негативне значення свідчить про те, що монета має труднощі, що вимагає від вас або здійснити середню вартість покупки (DCA), або продати, щоб зменшити втрати, щоб ви не потонули разом з кораблем.

Спостерігаючи за графіками

Інший метод полягає в тому, щоб дивитися на графік в різних часових рамках. Графіки показують вам повну картину, яку ви не можете отримати лише за 30 днів, як це було згадано вище. Прості та експоненційні ковзаючі середні, лінії тренду, шаблони графіків, індекс відносної сили та обсяги свічок можуть розповісти вам, чи ваша монета жива чи мертва. Цей аналіз є ще більш необхідним на ринку криптовалют, оскільки багато монет, які ви тримаєте довгостроково, іноді можуть втратити свої випадки використання або обсяги транзакцій.

Використовуючи формулу

Крім того, ви можете використовувати стандартну процедуру розрахунку, щоб зробити все це самостійно. Припустимо, ви купили нову монету на біржі, і вона не показала себе добре пізніше. Ви купили її за 1000 доларів. Поточна ринкова ціна дає вам чисту вартість активу в 50 доларів. Ви можете використовувати наступну формулу для розрахунку вашого ROI.

ROI = (поточна вартість – початкова вартість) / початкова вартість

ROI = ($50- $1000) / $1000

ROI = -950 / $1000 = -0,95

Коли ви множите результат на 100, ви отримуєте відсоткове значення. (-0.95 X 100 = -95%). Отже, ваш ROI становить -95%. Ви понесли значні втрати в монеті. Це недолік інвестування в нову криптовалюту. Інвестувати таку велику суму в монету з низькою капіталізацією суперечить принципам управління ризиками. Найголовніше, ви понесли втрати за рік, що робить річний ROI жахливо потворним.

Тепер візьмемо приклад вашої інвестиції в Bitcoin, найбільшу криптовалюту у світі. Уявіть, що ви інвестували $1000 в $BTC, коли монета торгувалася по $53500 рівно рік тому. Поточна ринкова ціна $BTC становить близько $118000. Давайте розрахуємо вашу прибутковість інвестицій (ROI).

ROI = (поточна вартість – початкова вартість) / початкова вартість

ROI = ($2205- $1000) / $1000

ROI = 1205/ $1000 = 1,205

1,205 Х 100 = 120,5%

З ROI значенням 1,205 або 120,5% ваше інвестування за рік більше ніж подвоїлося. Це сила криптовалютного ринку, коли ви проводите належний технічний та фундаментальний аналіз і здійснюєте відповідне управління ризиками.

Недоліки значень ROI

Як ви знаєте, у цьому світі немає нічого досконалого. Так само й з поняттям ROI, його розрахунком і застосуванням. Є певні недоліки, які вам слід мати на увазі.

Інфляція

Фактори часу та інфляції відіграють свою роль у тому, щоб зробити значення ROI практично корисним. Якщо монета дає вам 1.205 ROI за рік, а інша монета дає вам 1.5 ROI за 3 роки, то перше значення краще, незважаючи на те, що воно нижче. Отже, більше не завжди означає краще, коли ми оцінюємо ROI.

Складнощі в матеріалізації доходів

Більш того, можливо, що актив забезпечує вам привабливий ROI, але його важко продати та реалізувати прибутки. Хоча це не відбувається на крипторинку, ви можете порівняти цю проблему з використанням минулих записів ROI для майбутнього. Наприклад, монета могла бути однією з найнадійніших до теперішнього часу, але з будь-якої причини вона може впасти.

Відношення ризику до винагороди

Це підводить нас до останнього пункту: співвідношення ризику та винагороди монети. Коли ви бачите монету, яка постійно потрапляє до числа переможців, ви можете бути спокушені купити її через її привабливі значення ROI. Але коли ви вивчаєте деталі співвідношення ризику та винагороди, ви дізнаєтеся, що потенціал зростання досить обмежений, а потенціал падіння дуже глибокий. Знову ж таки, більш високе значення ROI не обов'язково означає, що актив є високоякісним.

Висновок

У підсумку, Повернення інвестицій (ROI) є зручним показником для оцінки ефективності ваших інвестицій, а також будь-якого активу, що вас цікавить. Він розраховується шляхом віднімання початкової чистої вартості активу від поточної вартості, а потім ділення отриманого результату на початкові інвестиції. Незважаючи на те, що це продуктивний інструмент, він може бути оманливим, якщо врахувати інфляцію та співвідношення ризику та винагороди.