Новий зірка в BTCFi отримала фінансування в розмірі 10 мільйонів доларів для прискорення розробки стейблкоїнів Біткойна

Відомий проект BTCFi знову отримав фінансування в розмірі 10 мільйонів доларів, щоб прискорити процес розробки свого біткойн стейблкоїна bitUSD. Які ж унікальні риси цього проекту, який в індустрії ласкаво називають "усмішкою"? Яка його основна технологічна структура? Чому ринок BTCFi викликає таку широку увагу? Давайте разом розглянемо ці питання.

Цей проект запозичив успішний досвід екосистеми DeFi на базі Ефіріума, поєднавши алгоритмічний стейблкоїн MakerDAO та управлінські стимули платформи кредитування Compound, випустивши три основні компоненти:

1. bitUSD: Це протокол стейблкоїн з надмірним забезпеченням, подібний до DAI. Користувачі можуть вносити Біткоїн до резерву проекту для випуску bitUSD. Протокол використовує стандарт bitRC20, що забезпечує високу прозорість, і співпрацює з певною кросчейн платформою для забезпечення обігу в повноцінному ланцюговому середовищі.

2. bitLending: Це рідний бездоверчий кредитний протокол. Він використовує технологію атомарного обміну в моделі рівний до рівного для проведення угод і запроваджує страхову систему для оптимізації процесу розрахунків у традиційному кредитуванні.

3. Кредитні дефолтні свопи (CDS): це інноваційний деривативний контракт, що інтегрує секторацію NFT CDS та використовує агреговані аукціони, щоб підвищити ефективність і справедливість ринку CDS.

З технічної точки зору, у цього проекту є два ключові технічні моменти, на які варто звернути увагу:

По-перше, його співпраця з певною кросчейн платформою реалізувала рідний кросчейн. Ця платформа побудована на основі Cosmos SDK та консенсусного двигуна Tendermint PBFT, це POS блокчейн, який може забезпечити взаємодію в повному ланцюговому середовищі. Оскільки Біткойн не має функцій смарт-контрактів, ця платформа реалізує безпечний кросчейн, розгортаючи легкі вузли та проводячи операції з багатосторонніми підписами на основі алгоритму підпису ECDSA, лише відстежуючи та керуючи UTXO на Біткоїні.

По-друге, стандарт bitRC20 запозичив ідею випуску активів на основі Біткойн-мережі. Користувачам, які заставляють BTC, спочатку потрібно пройти офіційний міст для мостового активу. Layer2-мережа проекту, після підтвердження заставлених активів користувача та проведення консенсусної перевірки, надішле команду на випуск bitUSD в основну мережу Біткойн. На відміну від традиційних BRC20, які вимагають попереднього визначення загальної кількості, bitRC20 для сценарію зі стейблкоїнами додав операції Mint і Burn, щоб задовольнити потребу в динамічному коригуванні обсягу постачання.

Причини, чому ринок BTCFi отримав широку увагу, в основному дві:

З одного боку, ринок BTCFi має величезний потенціал для зростання активів. Наразі загальна сума заморожених активів в мережі BTC становить лише 1,6 млрд доларів, що складає 0,14% від загальної капіталізації BTC. У порівнянні з іншими мережами, є потенціал для зростання в 50-100 разів. Крім того, джерела фінансування не обмежуються лише ончейн, а також включають велику поза́чейнову потребу, що стоїть за фондами BTC+ETH ETF.

З одного боку, після того як буде опановано стейблкоїни, кредитування, деривативи та інші ключові застосування активів BTC, їх вплив пошириться на все середовище блокчейн, що, ймовірно, сприятиме інноваціям у моделі DeFi та процвітанню екосистеми користувачів.