Аналіз законних каналів і методів обміну криптоактивів

Останнім часом багато людей зацікавилися юридичними ризиками обміну криптоактивів (особливо USDT), основними каналами та конкретними способами операцій. У цій статті буде коротко розглянуто юридичні ризики та доцільність існуючих каналів обміну, з метою допомогти всім легально та відповідно до законодавства використовувати та розпоряджатися криптоактивами.

Потрібно особливо зазначити, що цей документ в основному адресований звичайним користувачам, чий джерело коштів є законним, а придбання та утримання криптоактивів здійснюється виключно для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій. Усі згадані способи базуються на інформації, отриманій в процесі професійного юридичного обслуговування, та не мають жодних корисних зв’язків, вони надаються лише для ознайомлення.

1. Ліцензовані шифрувальні біржі Гонконгу поєднують брокерські канали для обміну

Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу схвалила 7 ліцензованих монета-обмінників (або операційних суб'єктів), що демонструє бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі. Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і регульованим способом з меншими юридичними ризиками.

Потрібно звернути увагу на те, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можна безпосередньо торгувати на ліцензованих біржах, потрібно здійснювати допоміжні операції через спотові канали BTC/ETH. Наприклад, одна ліцензована біржа має за собою брокера з повною ліцензією, який володіє кількома фінансовими ліцензіями, включаючи ліцензії на торгівлю криптоактивами, консалтинг та управління активами.

Переваги цього способу полягають у тому, що обмін є більш відповідним до вимог, ланцюг фінансування є прозорим, можливість отримання незаконних коштів є нижчою, ризик блокування рахунків практично відсутній. Але також існують певні обмеження: по-перше, наразі резиденти материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, буде потрібна допомога надійних друзів або родичів за кордоном; по-друге, можливо, потрібно буде особисто відвідати Гонконг для виконання відповідних процедур, що є досить громіздким для обміну невеликими сумами.

2. Основні торгові платформи OTC обмін

Обмін через деякі провідні торгові платформи за допомогою позабіржової торгівлі (OTC) є найменш витратним варіантом, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки. Однак цей канал наразі став одним з найпростіших способів отримання незаконних коштів. Якщо надійдуть кошти з невідомим походженням, не лише банківська картка може бути заблокована, і кошти не можуть бути використані, але навіть можуть виникнути юридичні санкції.

Якщо ви оберете цей спосіб, рекомендується уважно переглянути торгові записи та оцінки платформи контрагента, вибрати контрагента з високою репутацією та уникати контрагентів з поганою репутацією або з явно аномальними торговими записами.

3. Криптоактиви кредитна картка обмін

Щодо відповідності кредитних карток з криптоактивами, загалом проблем не багато, деякі картки навіть можна прив'язати до основних платіжних застосунків. Але такі картки все ще мають певний ризик, на ринку найбільш поширені кредитні картки з криптоактивами від MasterCard або UnionPay, джерело фінансування відносно безпечне, але посередників з випуску карток багато, потрібно обережно обирати надійних постачальників з відповідними процедурами KYC.

Варто зазначити, що деякі постачальники послуг кредитних карток для криптоактивів дійсно можуть раптово припинити обслуговування, що може призвести до замороження коштів і створити незручності для користувачів.

4. Обмін через монету

Ризики обміну через монету схожі на ризики виведення коштів через OTC платформи, також можливо отримати кошти з невідомим походженням, що може призвести до замороження рахунку або вимоги співпрацювати з розслідуванням. Існують навіть екстремальні випадки, коли через багаторазовий обмін через монету, користувачі стали підозрюваними в розслідуванні.

В цілому, ризики обміну монет через криптовалютні біржі досить високі, і не рекомендовано довіряти так званим обіцянкам "гарантії замороженої картки" або "компенсації за заморожену картку". Якщо немає дуже надійного та знайомого партнера, то не рекомендується обирати такий спосіб обміну.

5. Офлайн обмін у Гонконгу

Цей спосіб зазвичай вимагає наявності банківської картки за межами країни (включаючи Гонконг). Офлайн-обмінники в Гонконгу в основному діляться на два типи: банкомати та фізичні магазини. Як правило, для щоденних обсягів угод менше 120 000 гонконгських доларів ці магазини не потребують реєстрації інформації про клієнта; угоди, що перевищують цю суму, потребують простого підтвердження особи, комісія зазвичай коливається приблизно на рівні 4%.

Для звичайних користувачів, які мають законне джерело фінансування, купують і тримають Криптоактиви лише для особистого щоденного споживання та нормальних інвестиційних дій, це дійсно є низькозатратним і зручним каналом. Але також існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати магазини, розташовані в таких районах, як Монг Кок або Цім Ша Цуй, які мають стабільну діяльність та довговічність, щоб знизити ризики.

Висновок

Необхідно підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного та безризикового варіанту обміну криптоактивів. Навіть згадані в цій статті деякі методи все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі торгові витрати тощо. Рекомендується всім уважно розглянути питання перед тим, як приймати рішення про обмін, зважити всі за і проти, щоб уникнути поспішних рішень.