Ведучий банк Кенії, Equity Group, звільняє 1 200 співробітників після внутрішнього розслідування шахрайства на суму 15,4 мільйона доларів.

Група Equity, другий за величиною банк Кенії за активами, звільнила понад 1 200 співробітників у рамках агресивних внутрішніх зусиль, щоб подолати шахрайство, оголосив генеральний директор Джеймс Мвангі. Це одна з найзначніших антикорупційних акцій, коли-небудь проведених кенійським банком.

Масові звільнення послідували за багатомісячним внутрішнім розслідуванням, яке виявило масштабну змову співробітників з шахраями, що коштувало банку понад 15,4 мільйона доларів (KES 2 billion) за останні два роки. Розслідування виявило незаконні перекази коштів на офшорні рахунки, включаючи гучну справу про транзакції до Абу-Дабі у 2024 році. Було виявлено, що співробітники кількох відділів сприяли або не повідомляли про підозрілу активність за участю облікових записів клієнтів.

Хоча політика нульової толерантності Equity, ймовірно, отримає підтримку з боку регуляторів і суспільства, цей розвиток підкреслює ширші проблеми управління в банківському секторі Кенії, який вже давно страждає від гучних випадків шахрайства. Лише кілька банків відповіли так рішуче і прозоро, як Equity.

“Момент розплати настав,” - сказав Мвангі Business Daily.

“Не має значення, скільки я втратю. Мені навіть байдуже. Я тільки почав подорож. Я захищу клієнтів і банк. Я буду безжальним.”

Прибирання почалося тихо 20 травня 2025 року, коли Equity звільнив початкову групу з 200 співробітників, згідно з Mwangi. Ширші звільнення цього тижня – які торкнулися понад 1 200 працівників – відзначають драматичний зсув у внутрішній культурі банку та його позиції щодо правопорушень. Mwangi підтвердив, що розслідування буде розширено на сім операційних ринків банку, сигналізуючи про те, що можуть бути нові скорочення робочих місць. Equity працевлаштовує понад 14 000 людей.

“Я хочу заохотити клієнтів не йти на компроміс зі співробітниками,” додав Мвангі. “У нас нульова толерантність до будь-кого, хто має конфлікт інтересів.”

З квітня 2025 року банк проводить перевірку фінансової діяльності співробітників – включаючи особисті транзакції M-PESA та банківських рахунків – щоб відстежити зв’язки з випадками шахрайства. За словами внутрішнього джерела, навіть обмежений транзакційний контакт з відомими підозрюваними у шахрайстві або клієнтами, які перебувають під слідством, ставали підставою для звільнення.

“Це не платний пункт,” - сказав Мвангі, критикуючи поширену культуру, де клієнти регулярно пропонують співробітникам подарунки або хабарі за швидше обслуговування.

“Якщо ви коли-небудь їли курку у Мами Мбоги, цей момент настав.”

Equity Group вже давно позиціонує себе як лідер у сфері фінансової інклюзії, перетворившись з невеликого кооперативу в одну з найбільших банківських установ Африки, що працює в Кенії, Уганді, Танзанії, Руанді, Південному Судані та Демократичній Республіці Конго. Але швидкі темпи діджиталізації та зростання транзакцій виявили слабкі місця у внутрішньому контролі та поведінці працівників.

Кенія мала свою частку банківського шахрайства, і нещодавно надійшло попередження від уряду США. У своєму Національному торговому звіті за 2024 рік (NTE) до президента Трампа та Конгресу, Офіс торгового представника США (USTR) – який консультує президента США з питань торгової політики – вперше відзначив фальшиві документи про право власності на землю як основну перешкоду для інвестицій в Кенії.

У крипто-просторі також було зафіксовано шахрайство, коли кенійці втратили мільйони доларів у нещодавній крипто-шахрайстві.

___________________________________________