Південна Корея під тиском: Зростання кримінальної діяльності в Крипто виявляє слабкі місця в системі AML

Влада Південної Кореї стикається з зростаючими викликами. Кількість криптовалютних транзакцій, пов'язаних з підозрілою діяльністю між Південною Кореєю та Камбоджею, зросла в 1400 разів за один рік — це виявляє суттєві недоліки в національній системі протидії відмиванню грошей (AML) та застарілих регуляціях, що регулюють цифрові активи.

Вибухове зростання у переказах до Камбоджі Розслідування виявило, що більшість підозрілих транзакцій оброблялися через найбільші криптобіржі Південної Кореї, Bithumb та Upbit.

🔹 Bithumb сприяв транзакціям на суму приблизно ₩12.4 мільярдів (USD 9 мільйонів )

🔹 Upbit обробив близько ₩366 мільйонів (USD 271,000) Кошти — в основному в USDT стейблах — були відправлені на Huione Guarantee, онлайн платформу, що базується в Камбоджі та має ліцензію від регуляторів у США та Великобританії. «Практично неможливо заздалегідь виявити кожну підозрілу транзакцію», — сказав Ючул Чонг, адвокат з білої кримінальної юстиції в сеульській юридичній фірмі Lee & Ko. «Система реагує лише після того, як це сталося — звіти подаються, і перекази блокуються, коли кошти вже були переведені.»

Політичний тиск та офшорні кримінальні мережі Фрод, пов'язаний з криптовалютою, що стосується Камбоджі, став національною політичною проблемою. Під час парламентського аудиту 27 жовтня законодавці розкритикували регуляторів за їх повільну реакцію та вимагали більш жорсткого контролю. Згідно з експертами, посилений внутрішній контроль змусив шахраїв перенести свої операції за кордон, зокрема до Камбоджі та Філіппін, де вони тепер співпрацюють з місцевими кримінальними мережами.

Південна Корея: Крипто потужність з жорсткими правилами Південна Корея стала другим за розміром цифровим активом ринком у світі, поступаючись лише Сполученим Штатам.

Банк Кореї повідомив, що до кінця 2024 року п'ять найбільших бірж країни загалом управляли активами на суму 73 мільярди доларів США, а обсяги торгівлі криптовалютами перевищили обсяги торгівлі фондовим ринком. Цей швидкий ріст змусив регуляторів ухвалити Закон про цифрові активи в 2024 році, посиливши контроль за біржами та зміцнивши захист інвесторів. Він також розширив заходи AML та KYC, включаючи правило подорожі, яке вимагає від бірж ділитися перевіреними даними для переказів понад ₩1 мільйон ( приблизно 800) доларів США.

Правові прогалини в законах про валютний обіг Незважаючи на прогрес у регулюванні, криптовалюта залишається в юридичній сірій зоні. Закон про валютні операції 1999 року, розроблений задовго до появи цифрових активів, не визнає криптовалюти законними засобами платежу. «Переведення токенів без повідомлення центрального банку може технічно порушити закон», сказав Джонгбек Пак, адвокат компанії Bae, Kim & Lee.

Він пояснив, що кожен переказ цінних паперів повинен бути попередньо повідомлений Банку Кореї, але залишається незрозумілим, чи поширюється це правило на цифрові активи.

Банки як воротарі до ринку Введення більш жорстких норм AML повністю змінило криптографічний ландшафт Кореї. З понад 60 бірж, які працювали в 2021 році, залишилося лише п'ять — всі з яких мають реальні банківські рахунки, що є вимогою для торгівлі корейським воном. За словами Тэ Ен Ку, фінансового юриста в юридичній фірмі Lin, система банківської ідентифікації є як “силею, так і вузьким місцем.”

“Без партнерства з банком неможливо торгувати проти вонів — і кожен банк може обслуговувати лише одну біржу,” пояснив Ку.

Повернення Binance, що кидає виклик дуополії Наприкінці 2025 року Binance знову вийшла на ринок Південної Кореї після отримання дозволу від KoFIU на придбання 67% акцій місцевої біржі GOPAX. Цей крок є першим значним поверненням глобальної криптобіржі після впровадження правила подорожі і загрожує порушити давню дуополію Upbit і Bithumb. “Binance приносить ліквідність, капітал і глобальний досвід,” сказав Ку. “Але вплив залежатиме від того, чи дозволять регулятори GOPAX ділитися своїм ордер-бук з основною платформою Binance.”

Нерівні умови гри та майбутні виклики Внутрішні біржі звинуватили регуляторів у “зворотній дискримінації”, стверджуючи, що глобальні гравці, такі як Binance, мають легший доступ до ринку через придбання, в той час як місцеві компанії залишаються обмеженими суворими правилами AML та банківського регулювання. “Поточна структура не забезпечує чесну конкуренцію”, попередив Ку. “Фактично, вона може створювати нерівні умови на ринку.” Оскільки глобальні платформи прагнуть до більшої присутності, а місцеві біржі чинять опір, довгострокова надійність і зростання крипторинку Південної Кореї залежатиме від того, наскільки ефективно країна зможе збалансувати інновації, контроль та запобігання фінансовим злочинам в епоху цифрових технологій.

#SouthKorea , #ГрошіЛавандування , #worldnews , #КриптоЗлочин , #КриптоРинок

Залишайтеся на крок попереду – слідкуйте за нашим профілем і залишайтеся в курсі всього важливого у світі криптовалют! Повідомлення: ,Інформація та думки, представлені в цій статті, призначені виключно для освітніх цілей і не повинні розглядатися як інвестиційна порада в жодній ситуації. Зміст цих сторінок не слід вважати фінансовою, інвестиційною чи будь-якою іншою формою поради. Ми попереджаємо, що інвестування в криптовалюти може бути ризикованим і може призвести до фінансових втрат.“