В Сингапуре вступает в силу Закон о финансовых услугах и рынках, цифровой актив отрасль сталкивается с жестким регулированием

С приближением 30 июня 2025 года цифровая активная индустрия Сингапура готовится к вступлению в силу нового Закона о финансовых услугах и рынках (FSMA). Этот закон направлен на регулирование услуг цифровых токенов, включая покупку, продажу, перевод, обмен, хранение и консультации, с целью предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

FSMA особое внимание уделяет поставщикам услуг цифровых токенов (DTSP), которые зарегистрированы в Сингапуре, но в основном ориентированы на зарубежные рынки и будут подвергаться строгим требованиям регулирования. Регуляторы требуют, чтобы DTSP получали лицензии и соблюдали высокие стандарты соблюдения.

В ответ на сомнения в отрасли, Управление финансовых услуг Сингапура (MAS) недавно дало подробный ответ:

1. Даже если компания зарегистрирована в Сингапуре только для налоговых целей или имеет только руководителей, если фактически предоставляются услуги по цифровым токенам за границей, все равно необходимо получить лицензию.

2. Работа на дому может рассматриваться как место ведения бизнеса, ключевым моментом является то, ведется ли фактическая бизнес-деятельность.

3. Стандарты подачи заявок на лицензии высокие, MAS не предоставит переходный период, нелицензированные DTSPs должны прекратить зарубежное обслуживание, как только закон вступит в силу.

4. Лицензионные сборы и требования к капиталу останутся без изменений, чтобы гарантировать, что компания обладает достаточной мощью.

5. Компании, имеющие реальный бизнес или зарегистрированные в Сингапуре, такие как предоставление услуг цифровых токенов за границей, должны получить лицензию.

6. Для существующих клиентов необходимо провести новое дью-дилидженс (CDD), срок выполнения будет зависеть от степени риска клиента.

7. Разрешается привлечение третьих лиц для проведения CDD, но не включая платежные сервисные компании.

8. Услуги по счетам и переводы должны соответствовать строгим стандартам по борьбе с отмыванием денег.

9. Технические риски и требования к кибербезопасности включают в себя стабильность системы, защиту данных и своевременное сообщение о значительных событиях.

10. Поведение и требования к раскрытию информации включают в себя ведение учета сделок, публикацию предупреждений о рисках и т.д.

11. MAS предоставит принципиальные рекомендации, но предприятиям необходимо самостоятельно разработать конкретные планы реализации.

12. Даже если были получены другие лицензии или освобождения, FSMA все равно предъявляет более высокие требования к соблюдению для всех связанных с DTSP бизнесов.

面对这些 строгие регуляторные требования, компании в отрасли должны быстро предпринять действия:

• Немедленно проведите самопроверку, чтобы подтвердить, нужно ли подавать заявку на лицензию
• Вложение ресурсов для повышения уровня соблюдения норм
• Поддерживать активное общение с регулирующими органами
• Внимательно следите за последующими указаниями

Разные по размеру и типу компании могут потребовать применения различных стратегий, включая подачу заявлений на получение лицензий, прекращение зарубежных услуг, перемещение в другие юрисдикции, корректировку бизнес-моделей или поиск освобождений и т.д. Независимо от выбранного варианта, усиление соблюдения норм и управления рисками станет ключевым в будущем.