Южная Корея под давлением: Увеличение преступлений в сфере Крипто выявляет слабости в системе AML

Южнокорейские власти сталкиваются с растущей проблемой. Число криптotransакций, связанных с подозрительной деятельностью между Южной Кореей и Камбоджей, возросло более чем в 1400 раз за один год, выявив серьезные недостатки в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) и устаревших нормативных актах, регулирующих цифровые активы.

Взрывной рост переводов в Камбоджу Расследования показали, что большинство подозрительных транзакций обрабатывались через крупнейшие криптобиржи Южной Кореи, Bithumb и Upbit.

🔹 Bithumb провел транзакции на сумму примерно ₩12.4 миллиарда (USD 9 миллионов )

🔹 Upbit обработал около ₩366 миллионов (USD 271,000) Средства — в основном в стейблкоинах USDT — были отправлены на платформу Huione Guarantee, базирующуюся в Камбодже и уполномоченную регуляторами США и Великобритании. «Почти невозможно заранее обнаружить каждую подозрительную транзакцию», — сказал Ючул Чжун, адвокат по преступлениям в сфере белых воротничков в сеульской юридической фирме Lee & Ko. «Система реагирует только после факта — отчеты подаются, и переводы блокируются, как только средства уже переместились.»

Политическое давление и оффшорные криминальные сети Связанный с криптовалютой мошенничество, связанное с Камбоджей, стало национальной политической проблемой. Во время парламентской аудиторской проверки 27 октября законодатели раскритиковали регуляторов за их медленную реакцию и потребовали более строгого контроля. По словам экспертов, ужесточение внутреннего контроля заставило мошенников перенести свои операции за границу, в частности в Камбоджу и Филиппины, где они теперь сотрудничают с местными преступными сетями.

Южная Корея: Криптовая держава с жесткими правилами Южная Корея стала вторым по величине рынком цифровых активов в мире, уступая только Соединённым Штатам.

Банк Кореи сообщил, что к концу 2024 года пять крупнейших бирж страны collectively managed USD 73 billion в активах, при этом объемы торгов криптовалютами превышали объемы фондового рынка. Этот быстрый рост заставил регуляторов принять Закон о цифровых активах в 2024 году, ужесточив контроль за биржами и усилив защиту инвесторов. Он также расширил меры AML и KYC, включая правило о путешествиях, которое требует от бирж обмена проверенными данными для переводов свыше ₩1 миллиона (около 800) долларов США.

Правовые пробелы в законах о валютном обмене Несмотря на прогресс в регулировании, криптовалюты по-прежнему находятся в правовой серой зоне. Закон о валютных операциях 1999 года, разработанный задолго до появления цифровых активов, не признает криптовалюты законными средствами платежа. «Перевод токенов без уведомления центрального банка может технически нарушать закон», - сказал Джонгбек Пак, адвокат из Bae, Kim & Lee.

Он объяснил, что каждый перевод ценных бумаг должен быть предварительно зарегистрирован в Банке Кореи, но остается неясным, распространяется ли это правило на цифровые активы.

Банки как стражи рынка Введение более строгих регуляций AML полностью изменило корейский крипто-ландшафт. Из более чем 60 бирж, работающих в 2021 году, осталось только пять — все из которых имеют банковские счета с реальными именами, что является обязательным для торговли корейскими вонами. Согласно Тэ Еон Ку, финансовому юристу в юридической фирме Lin, система идентификации на основе банковских данных является как «сильной стороной, так и узким местом.»

«Без партнерства с банком невозможно торговать против воны — и каждый банк может обслуживать только одну биржу», — объяснил Ку.

Возвраты Binance, бросающие вызов дуополии В конце 2025 года Binance снова вошла на рынок Южной Кореи после получения одобрения от KoFIU на приобретение 67% акций местной биржи GOPAX. Этот шаг знаменует собой первое серьезное возвращение глобальной криптобиржи после введения правила путешествий и угрожает разрушить давнее дуополия Upbit и Bithumb. «Binance приносит ликвидность, капитал и глобальный опыт», сказал Ку. «Но влияние будет зависеть от того, разрешат ли регуляторы GOPAX делиться своим ордербуком с основной платформой Binance.»

Неровное поле и будущие вызовы Домашние биржи обвинили регуляторов в “обратной дискриминации”, утверждая, что глобальные игроки, такие как Binance, имеют более легкий доступ к рынку через приобретения, в то время как местные компании остаются ограниченными строгими правилами AML и банковского регулирования. «Текущая структура не обеспечивает公平竞争», предостерег Ку. «На самом деле она может создавать неравные рыночные условия.» Поскольку глобальные платформы стремятся к большему присутствию, а местные биржи сопротивляются, долгосрочная надежность и рост крипторынка Южной Кореи будут зависеть от того, насколько эффективно страна сможет сбалансировать инновации, контроль и предотвращение финансовых преступлений в цифровую эпоху.

#SouthKorea , #ОтмываниеДенег , #worldnews , #КриптоПреступление , #КриптоРынок

Будьте на шаг впереди – следите за нашим профилем и оставайтесь в курсе всего важного в мире криптовалют! Уведомление: ,Информация и мнения, представленные в данной статье, предназначены исключительно для образовательных целей и не должны восприниматься как инвестиционный совет в любой ситуации. Содержимое этих страниц не должно рассматриваться как финансовый, инвестиционный или какой-либо другой вид совета. Мы предостерегаем, что инвестиции в криптовалюты могут быть рискованными и могут привести к финансовым потерям.“