Departamento de Finanças da Califórnia aplica multa de 500.000 dólares à Nexo; a supervisão de conformidade de empréstimos em criptomoedas continua a aumentar

【区块律动】O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia, EUA, anunciou recentemente uma multa de 500.000 dólares à plataforma de gestão de ativos criptográficos Nexo. A razão da infração é bastante clara: esta empresa ofereceu serviços de empréstimo de ativos criptográficos garantidos a pelo menos 5456 residentes da Califórnia sem obter a licença estadual necessária.

De acordo com os detalhes da investigação, a Nexo Capital Inc. (registrada nas Ilhas Cayman), sob a marca Nexo, concedeu empréstimos a consumidores e empresas de julho de 2018 a novembro de 2022 sem licença. Ainda mais grave, antes de conceder os empréstimos, não avaliou a capacidade de pagamento, a situação de dívidas existentes ou o histórico de crédito dos tomadores, o que viola claramente as regulamentações financeiras da Califórnia.

KC Mohseni, diretor do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia, declarou de forma direta: «As instituições de empréstimo devem cumprir a lei e não podem conceder empréstimos de alto risco que possam prejudicar os consumidores, mesmo no caso de empréstimos garantidos por criptomoedas, que devem ser tratados de forma igualitária.» Além da multa, a Nexo foi obrigada a transferir os fundos de todos os usuários da Califórnia para entidades relacionadas nos EUA que possuam licença, no prazo de 150 dias.

O momento desta punição é interessante. A Nexo recentemente afirmou que deseja reentrar no mercado dos EUA, mas já em 2022, sob pressão regulatória estadual e federal, a empresa optou por sair. Ainda mais cedo, em 2023, a Nexo já havia chegado a um acordo de liquidação de 45 milhões de dólares com a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA e várias autoridades reguladoras estaduais, devido a produtos de empréstimo e rendimento de criptomoedas não registrados.

Este caso mostra que as autoridades reguladoras dos EUA realmente não relaxaram os requisitos de conformidade para negócios de empréstimo de criptomoedas, especialmente na proteção dos consumidores e na verificação da qualificação para conceder empréstimos. A Nexo ainda não respondeu publicamente a esta punição.