Recentemente descobri uma boa estratégia de investimento e quero partilhá-la convosco. Ao combinar empréstimos a juros baixos com investimentos de alto rendimento, é possível alcançar uma rentabilidade anual bastante interessante.

A ideia básica é simples: usar ativos de alta qualidade que possuo como garantia, emprestar stablecoins e, em seguida, colocar essas stablecoins em produtos de investimento de uma plataforma de topo. Parece algo comum, mas os números é que mandam.

Vamos ver um exemplo concreto. Suponha que você coloque como garantia 10 milhões de dólares em BTCB, e consiga emprestar 6 milhões de USD1 na Lista DAO, com uma taxa de juros de apenas 1%. Se depositar esses 6 milhões num produto Earn de uma plataforma líder, pode obter uma rentabilidade anual de 20%. Assim, o rendimento do investimento será de 12.000 dólares, o custo do empréstimo apenas 600 dólares, resultando num lucro líquido de 11.400 dólares, o que equivale a uma taxa de retorno anual de 11,4%. Se ainda considerarmos a valorização do próprio BTCB (digamos cerca de 10%), o retorno total pode chegar perto de 21,4%.

Claro que a gestão de risco deve ser bem feita. Primeiro, é preciso monitorizar constantemente o preço das garantias, e emitir um alerta se o valor cair 10%. Segundo, o índice de garantia deve ser controlado abaixo de 60%, para deixar uma margem de segurança suficiente. Terceiro, é importante ter uma reserva de emergência em dinheiro, para poder reforçar a garantia rapidamente em caso de queda abrupta do mercado.

Esta estratégia é mais adequada para investidores de longo prazo que possuem criptomoedas principais e procuram fluxo de caixa estável. A tolerância ao risco deve ser moderada. Minha recomendação é começar com um valor pequeno, praticar o processo até ficar familiarizado, e depois aumentar gradualmente o investimento. Afinal, envolver alavancagem de empréstimos exige cautela.