Em 2025, as estratégias de cobertura de pensões globais estarão passando por uma nova tendência. O fundo de pensões da Austrália, com 2,8 trilhões de dólares, chama a atenção. Regulação rigorosa, considerado um modelo.

Especialistas do setor preveem várias tendências:

A cobertura das taxas de juro continua a ser importante. As taxas de juro podem permanecer elevadas, e os títulos de longo prazo são preferidos.

A inflação torna-se um tema quente. Os fundos de pensão aumentam a alocação em ativos de preservação de valor para enfrentar a pressão.

A ascensão do crédito privado. Alternativas de rendimento fixo, a nova paixão pela diversificação.

Gestão de fundos mais detalhada. Equilibrar o excedente e a situação, a estratégia deve ser flexível.

A regulamentação está a tornar-se mais rigorosa. Atualização das normas contábeis, diretrizes TPR publicadas. O hedge de pensões enfrenta novos desafios.

Melhoria da qualidade dos dados. Novas ferramentas surgem constantemente, a gestão de dados deve acompanhar.

ESG está a tornar-se mainstream. Fatores ambientais, sociais e de governação influenciam as decisões de investimento.

Parece que, até o final de 2025, a taxa média de capitalização das pensões estará estável em cerca de 80%. O mercado é complexo e mutável, e os gestores precisam responder com flexibilidade. Equilibrar risco e retorno é fácil de dizer, mas difícil de fazer.

Os jovens estão interessados em ativos emergentes ao aderirem ao SMSF. A alocação pode mudar, mas as autoridades reguladoras ainda aconselham cautela. É melhor evitar ativos com alta volatilidade.

Em geral, as estratégias de cobertura para pensões em 2025 serão mais diversificadas e flexíveis. O mercado muda rapidamente e as exigências regulatórias estão em constante evolução. Os gestores de pensões precisam estar sempre alerta e prontos para se adaptar. Proporcionar benefícios aos aposentados é uma tarefa desafiadora.