As 10 plataformas DeFi mais destacadas para 2025

O mundo financeiro mudou imenso. As finanças descentralizadas (DeFi) chegaram para redefinir tudo. Empréstimos sem fixer. Novos modelos de propriedade digital. E parece que o potencial de DeFi mal começou a se revelar.

Vamos explorar as principais plataformas. Lido, Aave, Uniswap e outras. Veremos o que oferecem, como funcionam e algo sobre a sua segurança. Também como escolher a que mais lhe convém.

As melhores plataformas DeFi: um olhar profundo

1. Lido Finance - A estrela do staking, ligada a mais de 100 aplicações.

Lido tornou-se indispensável para o staking. É gerido por uma DAO onde os detentores de LDO votam todas as decisões. Assim de simples.

A sua segurança é notável. Especializa-se em staking de Ethereum com stETH, distribuindo recompensas a quem faz staking de ETH. O melhor? Pode cancelar quando quiser. Troca stETH por ETH 1:1. Sem complicações.

Também permite staking de MATIC através de stMATIC. Não é necessário bloquear ativos. É completamente não custodial.

Valor total bloqueado: 32.45 mil milhões de dólares

2. Aave - A veterana dos empréstimos DeFi.

Aave continua a dominar. Oferece empréstimos cripto e permite gerar rendimentos passivos com o staking do token AAVE (cerca de 5.10% de juro), GHO (perto de 5.80%) e ABPT (aproximadamente 12.30%). Nada mal.

Para empréstimos, já suporta mais de 35 criptomoedas. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC... a lista continua.

Desde 2017 tem crescido enormemente. O seu volume de transações é impressionante. Continua a ser não custodial, open source e governada pela comunidade.

O seu protocolo V3 trouxe melhorias importantes. Mais eficiência. Mais redes compatíveis.

Valor total bloqueado: 19.22 mil milhões de dólares

3. Uniswap - O gigante da troca descentralizada.

A Uniswap reina como a maior exchange descentralizada. Oferece mais de 2000 pares de trading. Impressionante.

A plataforma é versátil. Troca de tokens. Rendimentos por fornecer liquidez. Ferramentas para desenvolver dApps. Integra-se com mais de 350 aplicações diferentes.

O seu modelo V3 revolucionou a provisão de liquidez com pools concentrados. Mais eficiência de capital.

A interface é intuitiva. Até os novatos podem negociar sem problemas. E estão sempre adicionando novos tokens.

Valor total bloqueado: 6.83 mil milhões de dólares

4. MakerDAO - A casa da stablecoin DAI.

MakerDAO ( também conhecido como Sky Finance após sua recente mudança de marca ) continua a ser chave para posições de dívida colateral em Ethereum. Os usuários podem usar ETH ou outros ativos como garantia.

A sua missão principal não mudou: manter o DAI igualado ao dólar. E parece que conseguiram isso bastante bem. O DAI é uma das stablecoins mais confiáveis do ecossistema.

O token MKR facilita o pagamento de juros. O sistema sobreviveu a muitas tempestades do mercado. Melhoraram a sua governança para gerir melhor os riscos.

Valor total bloqueado: 5.17 mil milhões de dólares

5. Instadapp - A porta de entrada para múltiplos protocolos DeFi.

Instadapp continua a evoluir. Esta aplicação baseada em Ethereum permite interagir com vários protocolos DeFi a partir de um único lugar.

A sua camada inteligente DeFi é incrível. Já não precisa de saltar entre aplicações para fazer staking ou empréstimos. Tudo num só lugar.

Ampliaram as suas ferramentas. Instadapp Lite. Instadapp Pro. A carteira Avocado. A plataforma de empréstimo Fluid. E o melhor: Instadapp Pro continua a ser grátis.

A interface melhorou muito. Mais usuários chegam a cada dia.

Valor total bloqueado: 3.12 mil milhões de dólares

6. Compound - Empréstimos com stablecoins de primeira categoria.

Compound.finance continua a ser uma referência em empréstimos cripto descentralizados. Agora abrange 18 mercados. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, OP, MATIC... muitas opções.

O seu forte continua a ser o suporte para stablecoins. USDT e USDC são as suas estrelas.

As taxas de juro são dinâmicas. Ajustam-se de acordo com a oferta e a procura. O mercado decide.

Com o token COMP, participas na governança. As propostas são publicadas regularmente para que a comunidade vote.

Valor total bloqueado: 2.68 mil milhões de dólares

7. Curve Finance - O especialista em troca de stablecoins.

A Curve Finance não para de crescer. Oferece troca, empréstimos e financiamento. Especializou-se em stablecoins. Tarifas baixas. Mínimo deslizamento.

O seu criador de mercado automatizado (AMM) mantém a paridade das stablecoins. Isto permite operar sem afetar os preços. Curve compra e vende automaticamente, gerando lucros dos diferenciais.

Os depósitos superam os 2,1 mil milhões. O volume diário costuma ultrapassar os 120 milhões. O seu design web é único: retro mas com todas as funcionalidades Web3.

Valor total bloqueado: 2.10 mil milhões de dólares

8. Balancer - O gestor automatizado de portfólios.

Balancer continua a crescer como AMM. Funciona como uma exchange descentralizada usando algoritmos para facilitar trocas sem contrapartes diretas.

Também oferece rendimentos passivos através de pools de rendimento. Já conta com mais de 280.000 fornecedores de liquidez. Não está nada mal.

Crie e gerencie vários pools de liquidez com múltiplos tokens. Isso permite gerir portfólios de maneira eficiente e automática.

Eles melhoraram sua capacidade como criador de mercado. Seus programas de incentivos de liquidez cresceram.

O token BAL permite participar na governança. Tudo muito democrático.

Valor total bloqueado: 950,73 milhões de dólares

9. PancakeSwap - O DEX colorido com múltiplos serviços.

PancakeSwap continua a ser inconfundível. As suas cores vibrantes e design único destacam-no. Mas não te deixes enganar. É um dos principais DEX multichain.

Oferece de tudo: intercâmbio, staking, farming e o seu mercado de jogos. Este último cresceu muito desde o final de 2023.

A sua popularidade vem de usar a cadeia BNB. Confirmações rápidas. Taxas baixas.

As formas de ganhar são variadas. Trading. Staking de CAKE com taxas que chegaram a 27,50%. Pools de liquidez. Farming. Jogos e NFTs.

Valor total bloqueado: 915.46 milhões de dólares

10. Yearn Finance - O estratega automatizado da agricultura de rendimento.

Yearn Finance continua a evoluir. Ajuda indivíduos e DAOs a maximizar o rendimento dos seus ativos. Este agregador simplifica a agricultura e otimiza os retornos.

Aproveita múltiplas opções de investimento. As suas estratégias automatizadas ajustam dinamicamente a distribuição de ativos entre opções de alto rendimento.

Com o token YFI participas na governança. Votas sobre propostas de melhoria e atualizações.

Valor total bloqueado: 725,18 milhões de dólares