Ponto Trading vs. Future Trading: Principais Diferenças para Novatos

No mundo dos mercados financeiros, dois métodos de negociação principais se destacam: negociação à vista e negociação de futuros. Cada um oferece vantagens e riscos únicos, atendendo a diferentes estratégias e objetivos de investimento. Este artigo tem como objetivo esclarecer esses tipos de negociação, ajudando os novatos a entender suas diferenças fundamentais.

Negociação à Vista: Transações Imediatas

A negociação à vista envolve a compra ou venda imediata de ativos financeiros, como ações, criptomoedas ou commodities. Essas transações ocorrem no que é conhecido como o "mercado à vista", onde os acertos acontecem "no ato" ou dentro de um curto período de tempo, normalmente dois dias úteis. O preço do ativo é determinado pelo seu valor de mercado atual, referido como o "preço à vista."

Principais Características da Negociação à Vista:

A negociação à vista é caracterizada por várias características distintas:

• Propriedade imediata do ativo
• Geralmente não há alavancagem ou margem envolvida
• Liquidação quase instantânea, geralmente dentro de dias
• Lucros e perdas diretamente ligados às flutuações de preços dos ativos

Negociação de Futuros: Contratos para Transações Futuras

A negociação de futuros envolve a compra ou venda de contratos para adquirir ou vender um ativo a um preço previamente determinado em uma data futura específica. Isso ocorre no mercado de derivativos. Os traders não necessariamente possuem o ativo subjacente; em vez disso, eles negociam contratos que representam o valor do ativo.

Principais Características da Negociação de Futuros:

A negociação de futuros tem o seu próprio conjunto de características únicas:

• Os contratos especificam o ativo, o preço e a data de entrega
• Muitas vezes envolve alavancagem (fundos emprestados) para amplificar potenciais lucros ou perdas
• A liquidação ocorre na expiração do contrato ( ou pode ser encerrada mais cedo )
• Frequentemente utilizado para fins de especulação ou hedge

Distinções Primárias Entre a Negociação à Vista e a Negociação de Futuros

As principais diferenças entre a negociação à vista e a negociação de futuros residem em quando o ativo é negociado e como o preço é definido:

negociação à vista

Os ativos são trocados imediatamente ou quase imediatamente ao preço de mercado atual. Não há atrasos na entrega ou arranjos para transações futuras.

Negociação de Futuros

Os ativos não são trocados imediatamente, mas a um preço predeterminado em uma data futura específica. O preço é estabelecido quando o contrato é assinado.

Contrastes Adicionais Entre a Negociação à Vista e a Negociação de Futuros

Vários outros fatores diferenciam a negociação à vista da negociação de futuros:

Propósito

A negociação à vista é útil para a exposição imediata ao mercado, enquanto a negociação de futuros é benéfica para tendências de longo prazo.

Nível de Risco

A negociação de futuros geralmente envolve maior risco e maior volatilidade em comparação com a negociação à vista.

Requisitos de Capital

A negociação à vista geralmente requer requisitos de capital mais baixos do que a negociação de futuros.

Alavancagem

A negociação de futuros geralmente permite uma maior alavancagem, o que significa que os traders podem controlar posições maiores com menos capital.

Data de Expiração

Os contratos de futuros têm uma data de expiração, enquanto as negociações à vista não têm.

Exemplo Ilustrativo

negociação à vista

Se você comprar 1 Bitcoin a $90.000 e o preço subir para $95.000, você pode vender e realizar um lucro de $5.000.

Negociação de Futuros

Considere entrar em um contrato para comprar 1 Ethereum a $3.500 em um mês, usando 10x de alavancagem. Se o preço subir para $4.000, seu lucro pode potencialmente chegar a $50.000. No entanto, se o preço cair para $3.000, as perdas são amplificadas, possivelmente eliminando seu investimento inicial ou mais.

É crucial que os novatos compreendam completamente esses métodos de negociação antes de se envolverem em quaisquer transações financeiras. Considere sempre a sua tolerância ao risco e os objetivos de investimento ao escolher entre negociação à vista e futuros.