11 melhores moedas estáveis de ouro: investimentos confiáveis no mercado de criptomoedas de 2025

O mundo das finanças digitais continua a evoluir, e cada vez mais investidores estão à procura de ativos que combinam o potencial inovador das criptomoedas com a estabilidade dos instrumentos de investimento tradicionais.

Os mercados financeiros em 2025 estão a passar por um período de mudanças significativas, relacionadas com a política económica da administração dos EUA. A redução das despesas públicas e a introdução de tarifas comerciais levaram a uma correção nos mercados de ações. Paralelamente a isso, observa-se uma desaceleração da atividade no mercado de criptomoedas, refletindo a cautela geral dos investidores. Em condições de elevada volatilidade, os instrumentos de investimento híbridos tornam-se especialmente atraentes.

Os stablecoins dourados representam uma classe única de ativos — ouro digital, oferecendo aos investidores a oportunidade de diversificar portfólios, combinando as vantagens das tecnologias de blockchain com a confiabilidade de um dos ativos mais antigos — o ouro físico.

Fatos chave:

• Stablecoins lastreados por ouro são ativos digitais cujo valor é garantido por ouro físico, armazenado por emissores ou custodiante autorizados.

• Tether Gold (XAUt) e Pax Gold (PAXG) são líderes neste segmento, controlando cerca de 75% da capitalização de mercado desta categoria de ativos.

Stablecoins Dourados: princípio de funcionamento e mecanismos de garantia

Os stablecoins garantidos por ouro representam uma categoria de criptomoedas estáveis, cujo valor está atrelado ao preço do ouro físico. Ao contrário do Bitcoin ou Ethereum, cujo valor é predominantemente formado por mecanismos de mercado de oferta e demanda, os tokens de ouro representam o direito de propriedade sobre uma certa quantidade de metal precioso físico.

O processo de criação e garantia de stablecoins de ouro inclui várias etapas:

A empresa emissora adquire ouro físico, que é armazenado em armazéns especializados com alto nível de segurança e cobertura de seguro.

Com base nessa reserva de ouro, são emitidos tokens digitais na rede blockchain. Cada token representa uma quantidade exata de ouro — normalmente um grama ou uma onça. Para garantir transparência, os emissores realizam regularmente auditorias independentes de suas reservas de ouro, confirmando a correspondência entre a quantidade de tokens emitidos e os estoques físicos do metal precioso. Os resultados da auditoria são publicados em acesso aberto para verificação pelos investidores.

Os tokens de ouro são negociados em bolsas de criptomoedas de forma semelhante a outros ativos digitais. Muitos projetos preveem a possibilidade de trocar tokens por ouro físico ou seu equivalente em moeda fiduciária, desde que sejam cumpridas determinadas condições.

Dessa forma, os stablecoins de ouro combinam a liquidez e a eficiência operacional das criptomoedas com o valor fundamental do metal precioso, criando um instrumento de investimento confiável no espaço das criptomoedas.

Vantagens e riscos de investir em stablecoins de ouro

Vantagens das stablecoins de ouro:

• Estabilidade e garantia de ativo real: Esta é a principal vantagem do ouro digital. A vinculação ao valor do ouro físico garante uma volatilidade significativamente mais baixa em comparação com as criptomoedas clássicas. Esta característica torna os tokens de ouro uma ferramenta eficaz para a preservação de valor e a proteção contra riscos, especialmente em períodos de turbulência financeira.

• Proteção contra riscos inflacionários: O ouro historicamente demonstra resistência à inflação, o que é herdado também pelos tokens garantidos por este metal precioso.

• Transparência e segurança tecnológica: O uso da tecnologia blockchain garante a transparência de todas as transações. Auditorias regulares das reservas de ouro com a publicação dos resultados aumentam a confiança dos investidores nos projetos.

• Possibilidade de resgate físico: Alguns projetos oferecem aos investidores a oportunidade de trocar tokens digitais por ouro físico, criando um nível adicional de confiabilidade.

Riscos de investimento:

• Risco de contraparte: Em caso de problemas financeiros ou falência da empresa emissora ou do custodiante, os investidores podem perder o acesso aos ativos que garantem os tokens.

• Risco de fraude: Existe a probabilidade de surgirem projetos desonestos que afirmam ter cobertura em ouro, mas que não possuem reservas físicas suficientes ou são completamente fictícios. Os investidores devem verificar cuidadosamente os projetos antes de investir.

• Incerteza regulatória: O status jurídico dos stablecoins de ouro está em fase de formação em muitas jurisdições, o que cria riscos adicionais. A situação regulatória varia significativamente entre os países, o que requer atenção especial em investimentos internacionais.

Classificação das stablecoins de ouro: 11 principais projetos do mercado

O mercado de stablecoins lastreadas em ouro está a demonstrar um desenvolvimento sustentável, com o fortalecimento das posições dos líderes existentes e o surgimento de novos projetos promissores. Apresentamos uma visão geral das 11 stablecoins em ouro mais significativas:

01. Tether Gold (XAUt)

Indicadores de mercado: O maior stablecoin em ouro por capitalização Garantia: 1 token = 1 onça troy de ouro do padrão London Good Delivery Características: Lançado em 2020 pela Tether, o ouro físico é armazenado em depósitos suíços. Liquidez: Alta, o volume diário de negociações atinge vários milhões de dólares Perfil de investimento: Adequado para investidores conservadores que buscam estabilidade com barreiras técnicas mínimas.

02. PAX Gold (PAXG)

Indicadores de mercado: O segundo maior stablecoin em capitalização é o ouro. Garantia: 1 token = 1 onça troy de ouro London Good Delivery Características: O ouro é guardado em cofres profissionais da Brink's, está disponível a opção de resgate físico. Liquidez: Alta, com negociação ativa nas principais bolsas Perfil de investimento: Ideal para investidores institucionais e usuários que valorizam a transparência regulatória

03. Quorium Gold (QGOLD)

Indicadores de Mercado: O terceiro maior stablecoin de ouro Lançamento: Fim de 2023 na BNB Chain Características: Desenvolvido pela empresa Quorium, especializada em mineração sustentável Perfil de investimento: Adequado para investidores interessados em projetos de blockchain ecológicos

04. Kinesis gold (KAU)

Garantia: 1 token = 1 grama de ouro físico Características: O projeto foi lançado pela empresa Kinesis das Ilhas Cayman, oferecendo um sistema único de rendimento através da distribuição de comissões de transação. Perfil de investimento: Adequado para investidores de longo prazo interessados em rendimento passivo

05. VeraOne (VRO)

Lançamento: Maio de 2020 na Ethereum Desenvolvedor: A empresa britânica LinGOLD Ltd Garantia: 1 token = 1 grama de ouro com pureza de 999,9 Características: Cumpre os requisitos da London Bullion Market Association (LBMA), possibilidade de conversão para forma física Status regulatório: Reconhecido como meio de pagamento legal pelo governo de Gibraltar

06. Novem Gold Token (NNN)

Garantia: 1 token = 1 grama de ouro padrão LBMA Características: O ouro é armazenado em cofres protegidos em Liechtenstein Perfil de investimento: Orientado para investidores europeus que valorizam a confiabilidade e a conformidade com os padrões europeus.

07. Gold DAO (GLDT)

Estrutura de gestão: Organização autónoma descentralizada (DAO) Objetivo do projeto: Democratização do acesso a investimentos em ouro Características: O ouro físico é armazenado na Suíça com auditoria independente regular. Perfil de investimento: Adequado para investidores orientados para a tecnologia, interessados em gestão descentralizada

08. Comtech Gold (CGO)

Garantia: 1 token = 1 grama de ouro 999,9 quilates Características: O ouro é armazenado em armazéns certificados em Dubai, total conformidade com os requisitos regulamentares, auditoria regular por empresas de auditoria reconhecidas. Perfil de Investimento: Ótimo para investidores com foco no mercado financeiro do Oriente Médio

09. VNX Gold (VNXAU)

Desenvolvedor: Plataforma VNX Exchange de Liechtenstein Garantia: 1 token = 1 grama de ouro, certificado de acordo com os padrões LBMA Características: O ouro é armazenado em cofres físicos em Liechtenstein Perfil de Investimento: Adequado para investidores europeus que preferem uma regulamentação rigorosa e transparência.

10. tGOLD (tXAU)

Tecnologia: Baseado nas blockchains Ethereum e Polygon Lançamento: Fim de 2022 pela empresa fintech Aurus de Dubái Garantia: 1 token = 1 grama de ouro físico 99,99% de pureza Características: O ouro é armazenado em depósitos segurados e verificados em todo o mundo Perfil de Investimento: Adequado para investidores que valorizam a funcionalidade multi-blockchain

11. Kinka (XNK)

Lançamento: Março de 2024 na Ethereum Desenvolvedor: A empresa japonesa Kinka (BVI) Ltd Garantia: Os tokens estão atrelados ao valor de uma determinada quantidade de ouro (geralmente 1 grama) Características: Conformidade com os regulamentos financeiros japoneses, orientação para o mercado asiático Perfil de investimento: Ótimo para investidores focados nos mercados asiáticos e que valorizam a transparência regulatória

Perspectivas de investimento em stablecoins de ouro

Os stablecoins garantidos por ouro representam uma ferramenta de investimento promissora no ecossistema das finanças digitais de 2025. Eles oferecem uma combinação única de estabilidade do ouro tradicional com a eficiência e acessibilidade das tecnologias blockchain.

Nas condições da atual conjuntura de mercado, quando o mercado geral de criptomoedas demonstra uma dinâmica contida, os stablecoins lastreados em ouro mostram um crescimento semanal estável, quase repetindo a dinâmica dos preços do ouro físico. Para os investidores que buscam ferramentas confiáveis no espaço das criptomoedas em 2025, os stablecoins garantidos por ouro representam uma solução fundamentada para diversificar o portfólio de investimentos.